Заблокировали карту без оснований

02.07.2025 15:27
447
1
Оценка
1
Прозрачные условия
Вежливые сотрудники
Доступность и поддержка
Удобство приложения, сайта
Отзыв проверен

В конце мая ЭКСИ-банк (МТС деньги) заблокировал мою карту якобы за "отмывание денег" (статья 115-ФЗ). Это произошло после того, как я перевела свою социальную пенсию на вклад — "баснословные" 18 000 руб. Я студентка, для меня это приличная сумма, но для банка, естественно, это копейки (хотя я почитала в отзывах, что кому-то и 500 руб. блокировали. Видимо, у этого банка каждая копейка на счету). Обращалась в поддержку: там сначала сказали, что через час, максимум день, всё разблокируют. Перезвонила через 3 дня — уже другой оператор сказал, что нужно отправить скан паспорта и объяснение, откуда у меня такая "сумма". Отправила им на почту скан паспорта и выписку из ЕГИССО о том, что я студентка, получаю социальную пенсию по случаю потери кормильца + региональную соц. доплату к пенсии. С момента отправки письма прошло уже больше двух недель, ответа не последовало. Теперь обращаюсь в ЦБ.

Отвратительный банк, наживающийся на финансово незащищённых слоях населения (ещё в одном отзыве прочитала, что карточку заблокировали у матери в декрете). Рассказала уже всем своим друзьям и знакомым; написала в своих каналах и соцсетях, чтобы люди не пользовались этим банком. И продолжу рассказывать)

Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2025-07-05T00:19:41+03:00
Спасибо за отзыв. Согласно п. 3.7.2 а) [url=https://www.banki.ru/services/responses/rules/] правил[/url] Народного рейтинга — без оценки. 02.08.2025 Оценка засчитана.
МТС Деньги (ЭКСИ-Банк)
МТС Деньги (ЭКСИ-Банк)
2025-07-02T17:18:39+03:00
Здравствуйте! По закону 115-ФЗ банки обязаны отслеживать операции клиентов и выявлять подозрительные. Если в отношении легальности операции возникают сомнения, мы просим объяснить её экономический смысл и прислать документы, раскрывающие источники происхождения денежных средств. Это могут быть выписки из банка отправителя, чтобы мы видели движение средств по счету. Обычные чеки не подойдут. Пожалуйста, направьте все документы в одном письме, иначе мы не сможем принять их к рассмотрению. Статус проверки можно уточнить в поддержке по номеру 8 800 250-49-00. Мы получили от вас только выписку по льготам и паспорт.

О банке

Народный рейтинг

16 место
3,86
средняя оценка
39.09%
решено проблем
2 995
отзыва
2 956
ответа

Предложения компании

  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Отзывы о дебетовых картах МТС Деньги (ЭКСИ-Банка)

Кешбокс

Оценка 5

День добрый. Сегодня 8 сентября в 18:22ч я написал в чат поддержки банка. Мне сразу же ответила оператор Александра. Я пояснил, что увидел в приложении у себя счёт кешбок и теперь... Читать полностью

08.09.2026

Кешбокс

Оценка 5

Доброго времени. Сегодня 8 сентября в 17:13ч я обратилась в чат поддержки банка с вопросом. Мне почти сразу ответил оператор Михаил. Я пояснила, что мне требуется информация по... Читать полностью

08.09.2026

Отличная работа Марии

Оценка 5

Сегодня (7 сентября) обратился в чат техподдержки с вопросом про выбор категории кешбека на месяц. Поскольку банк для меня новый банк и ещё до конца не понимаю функционал... Читать полностью

07.09.2026

Получение карты курьером Ириной

Оценка 5

Сегодня (7 сентября) полчил карту МТС деньги, которую заказал в четверг прошлой недели. Изначально дату доставки я выбрал 5 числа, но из-за обстоятельств не смог в этот день и... Читать полностью

07.09.2026

Доставка карты МТС деньги

Оценка 5

Увидела рекламу дебетовая карта МТС деньги , оформила доставку на 7 сентября. Днём позвонил представитель банка Дмитрий, который сообщал что может доставить карту мне раньше у меня... Читать полностью

07.09.2026

Все очень-очень круто

Оценка 5

У меня уже есть Виртуальная карта МТС деньги и мне нужен был полный счёт а он доступен только на пластиковой картинки МТС деньги и я соответственно оформил доставку на 7 сентября... Читать полностью

07.09.2026

Получил карту достаточно быстро

Оценка 5

Вчера решил заказать дебетовую карту МТС деньги с доставкой на 7 сентября и сегодня в 9:00 утра Пришла SMS о том что карта мне доставит представитель вам под Дмитрий Он мне заранее... Читать полностью

07.09.2026

Продукты банка