Внесение данных в базу ФИНЦЕРТа в рамках федерального закона 161-ФЗ

Здравствуйте. В соответствии с законом, мы обязаны выявлять операции, подлежащие обязательному контролю, и иные операции, связанные с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и/или финансированием терроризма. По условиям, с которыми Вы согласились, мы имеем право блокировать действие банковской карты, если у нас возникают сомнения в экономическом смысле операций или законности их характера, а также ограничивать дистанционное банковское обслуживание, если у нас возникают подозрения, что использование интернет-банка производится клиентом в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. В целях урегулирования ситуации, в случае намерения продолжить обслуживание в Банке, предлагаем Вам предоставить в Банк следующие документы: – письмо-пояснение, раскрывающее экономическую целесообразность осуществления операций, проводимых по счету (-ам), открытым в Банке; – документы, раскрывающие источник происхождения денежных средств, поступивших на счет(а) в Банке; – документы/информацию, обосновывающую расходные операции, совершенные по счетам в Банке В связи со вступлением в действие с 25.07.2024г. Федерального закона от 24.07.2023г. № 369-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее – Федеральный закон № 369-ФЗ), а также в соответствии с Правилами ДБО и Правилами выпуска и обслуживания банковских карт ПАО «Банк ПСБ» для физических лиц Банк реализовал свое право на блокировку Карты и ограничил дистанционный доступ в Систему. Федеральным законом № 369-ФЗ не предусмотрено предоставление Банком информации о причинах включения сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, в базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента.