Заблокировали по статье 115-ФЗ

11.09.2025 19:28
1042
9
Оценка
3
Отзыв проверен
Документы прикреплены
Проблема решена

Здравствуйте. Я, являясь абонентом телефонного оператора МТС я посетил салон связи и решив свой вопрос сотрудник предложил мне открыть карту МТС Деньги.
Картой пользовался стабильно, оплачивал покупки и получал кешбек, который в последствии использовал на связь. Увидев рекламу Накопительного счета на ежедневный остаток и приятную преветственную ставку по счету я решил, открыть его.
В июле месяце я продал свой автомобиль, так как он уже не новый и нужны были средства на ремонт дома, я получил за него сумму в 1,4 млн., но по частям, сначала 1 млн., в следующем месяце остаток. Сумму, которую я получил я положил на свою карту через банкомат другого банка, так как банкоматов МТС и тем более Экси у нас нет.
Перевёл сумму по СБП со своей карты сбера и Т банка на карту Экси банка (МТС Деньги) и далее открыл накопительный счёт и перевёл деньги туда. Сумма была 900 т.р.
Позже по мере необходимости, я переводил деньги с накопительного счета на карту МТС Деньги и далее на свою карту Т банка или Сбер, чтобы снять её в банкомате и оплачивать стройматериалы, которые я покупал для ремонта. Таким образом с 4 августа я перевёл с накопительного счета 650 т. р. и потратил их.
Далее 26 августа я получил остаток за свое авто в размере 500 тыс рублей, положил их на карту МТС Деньги только уже непосредственно через банкомат сбера, так как мне в поддержке сказали, что я могу это сделать без комиссии. Далее я перевёл их на свой накопительный счёт. Через 2 часа я пополнил карту на 99 500 р. также через банкомат сбера и в это момент деньги были заблокированы и на карту не поступили. Пришло смс, о том что моя карта и доступ в личный кабинет заблокированы по 115 ФЗ и чтобы на почту скинул все необходимые документы.

На утро я отправил сканы паспорта, договор купли продажи, чеки о том как я переводил с карты МТС Деньги на свою карту сбера, чеки о покупках строй материалов на всю эту сумму.

Обратился в поддержку по поводу зависшей суммы 99 500 р., составил обращение и через 7 дней её зачислили на мою карту МТС Деньги. Но с этим был целый квест, меня отправляли в Сбер, к банкомату и тд и тп., я боролся с этим 3 дня, пока сотрудники поддержки сбера не помогли мне составить обращение с их же ответом, которое я потом зачитал операторам Экси банка и моё обращение приняли.

Прошло 2 недели и на мои документы, которые я предоставил на почту Экси банку ответили мне, чтобы я предоставил документы. Тавтология конечно, но так и есть. Снова позвонил в поддержку, они в недоумении говорят, что это удивительно, что в моем письме видят все документы, но не знают почему ответ такой. Сказали отправлять снова. Снова ждать 2 недели и тд.

За это время я неоднократно обращался в поддержку Экси банка, МТС банка, службу безопасности МТС банка, но все они пытались мне помочь как могли, оставались в недоумении от ситуации, но разблокировать доступ в личный кабинет мне никто не смог.

Я прикрепляю сюда документы, которые я отправлял в письме Экси банку.
Прошу помощи и содействия в разблокеровке личного кабинета, так как я хочу и дальше пользоваться продуктами банка. Средства лично мои и не полученные каким либо преступным путем, сумма не такая и большая. Куда потрачены тоже видно по чекам и товарных накладным. 

На любые вопросы готов ответить

МТС Деньги (ЭКСИ-Банк)
МТС Деньги (ЭКСИ-Банк)
2025-09-11T19:54:12+03:00
Здравствуйте! По закону 115-ФЗ банки обязаны отслеживать операции клиентов и выявлять подозрительные. Если в отношении легальности операции возникают сомнения, мы просим объяснить её экономический смысл и прислать документы, раскрывающие источники происхождения денежных средств. Ранее получали от вас документы в обращении 80647625​. Их оказалось недостаточно. Узнать недостающие документы вы можете по номеру 8 800 250-49-00. После этого направьте весь комплект документов нам.​ Средний срок проверки по операциям, которые вызвали вопросы, — 15 рабочих дней. В некоторых случаях может быть увеличен. Для проверки операций: 1. Обратитесь лично с оригиналом паспорта по адресу: г. Санкт-Петербург, Малый пр-кт В.О., дом 52 стр.1. Нотариально заверять ничего не нужно. Время работы офиса: пн-пт — с 9:30 до 14:00, сб-вс — выходной. 2. Или направьте на info@exibank.ru следующий набор документов: — копию всех страниц вашего паспорта, имеющих отметки — документы, которые раскрывают происхождение денежных средств, поступивших на ваш счёт — пояснения, раскрывающие экономический смысл операции, — это комментарии в свободной форме, зачем вы её совершали Пожалуйста, направьте все документы в одном письме, иначе мы не сможем принять их к рассмотрению. Статус проверки можно уточнить в поддержке.
user-895816526243
2025-09-16T22:09:53+03:00
Здравствуйте. Вчера Пришло сообщение от банка, что моё обращение рассмотрено и блокировка будет снята в течении дня. Вчера не сняли, сегодня вечером сам позвонил в поддержку службы безопасности и блокировку сняли. Спасибо большое всем за помощь и содействие в решении проблемы.
Зачтено

О банке

Народный рейтинг

16 место
3,88
средняя оценка
39.15%
решено проблем
3 058
отзыва
3 022
ответов

Предложения компании

  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Отзывы о дебетовых картах МТС Деньги (ЭКСИ-Банка)

Ставки на накопительный счет

Оценка 5

Узнал,что по карте МТС деньги сейчас ставка на накопительный счет 15,5% на пару сейве и для этого ее и открыл. Условия по рынку очень хорошие,а дальше если от 10к тратить то ставка... Читать полностью

11.09.2026

Оформление дебетовой карты МТС Деньги

Оценка 5

10 сентября 2026 года я обратился в отделение МТС Банка по адресу: Иркутск, ул. Красного Восстания, 9а. Взял талончик в 16:48 (номер Т010). Нужно было оформить дебетовую карту с... Читать полностью

10.09.2026

Дмитрий молодец, МТС огонь

Оценка 5

По совету знакомого решил заказать дебетовую карту МТС деньги, сегодня 10 сентября со мной связался сотрудник банка Дмитрий и мы с ним договорились о времени встречи. Он прибыл... Читать полностью

10.09.2026

Карта МТС банка

Оценка 5

Увидел рекламу и решил заказать дебетовую карту мтс банка. Выбрал удобную дату 10 сентября. Днём позвонил Дмитрий, сообщил что может прибыть раньше моего интервала Если мне будет... Читать полностью

10.09.2026

Цены на связь

Оценка 5

Взял себе карту МТС деньги чтобы получать скидку на связь. Тут выходит 30%,а если ещё в семейно группе то ещё больше. Карту заказал в доставку к трк башня на чтз, на дневное время... Читать полностью

10.09.2026

Доставка карты

Оценка 5

Оформила доставку карты МТС деньги на 9.09.Утром позвонил курьер Роман и договорились встретиться в 19 ч. Встречу провели в квартире, заняла встреча примерно 20 минут.Попросили... Читать полностью

09.09.2026

Благодарность МТС

Оценка 5

Выражаю благодарность МТС и курьеру Дмитрию за высокий уровень сервиса и удобство получения продуктов. Очень хорошо что теперь можно не выходят из дома оформить многие вещи. Я... Читать полностью

09.09.2026

Продукты банка