Нарушение законодательства со стороны банка

18.09.2025 10:56
607
4
Оценка
1
Прозрачные условия
Вежливые сотрудники
Доступность и поддержка
Удобство приложения, сайта
Отзыв проверен
Документы прикреплены

 Банк ПСБ 05.09.2025 года заблокировал мои карты с формулировкой "Ваша Банковская карта *9889, *0507 на проведение расходных операций заблокирована в связи с требованиями законодательства РФ. По вопросам просим обращаться по номеру телефона 8 800 333 03 03" 

Я позвонил на горячую линию и мне сказали что мой счёт заблокирован в рамках 115-фз. В это время я был в командировке, по приезду (15.09.2025 и 16.09.2025 г.) обращался в офис банка где мне подтвердили, что счёт заблокирован но отказались выдать заработную плату которая пришла во время того как счёт заблокирован и отказали перевести средства на мой другой счёт. Также мне не дали никакого официального документа/ запроса банка о том почему мой счёт заблокирован и какие операции вызвали сомнения. Спустя 5 рабочих дней мне также не был предоставлен документ о продлении блокировки по распоряжению Росфинмониторинга или иной документ запрашивающий у меня какие либо документы, единственное что мне направили это ссылку на возможный список документов для предоставления. Считаю что мои права как клиенты грубо нарушены:

Банк не уведомил меня на основании чего заблокированы карты и счета, на какой срок и в какой срок предоставить документы, какие операции вызвали подозрения и иную информацию.

При этом мною были оставлены заявления с просьбой выдать заработную плату а также 17.09.2025 г. предоставлены заявления раскрывающее смысл операций и документы о происхождении средств ( без запроса банка). Дополнительно сообщаю, что завтра (19.09.2025 г.) мною будет посещено отделение для получения письменного и мотивированного отказа в выдаче или переводе средств с моего счета а также документ подтверждающий законность блокировки. Далее 19.09.2025 г. будет направлено заявление в МВК и уполномоченному с просьбой рассмотреть спор. Дополнительно сообщаю, что получаю заработную плату в банке ПСБ.

ПСБ
ПСБ
2025-09-29T17:54:13+03:00
Здравствуйте. В соответствии с законом, мы обязаны выявлять операции, подлежащие обязательному контролю, и иные операции, связанные с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и/или финансированием терроризма. Мы имеем право блокировать действие банковской карты без уведомления клиента в случае неисполнения, или ненадлежащего исполнения держателем обязательств, предусмотренных п. 5.3 Правил выпуска и обслуживания банковских карт. Отмечаем, что законом установлен запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Ограничения были установлены 05.09. Для рассмотрения возможности их отмены, необходимо обратиться в офис с соответствующим заявлением и документами, подтверждающими происхождение средств.

О банке

Народный рейтинг

38 место
3,52
средняя оценка
14.41%
решено проблем
4 096
отзыва
4 021
ответ

Предложения компании

  • Вклады
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Отзывы о дебетовых картах ПСБ

Перевыпуск карты

Оценка 5

Добрый день  10.09.2026 я обратился в псб Новокуйбышевска, чтобы восстановить карту. Менеджер помогла изменить номер телефона и восстановить доступ в личный кабинет. Затем мы... Читать полностью

10.09.2026

Оформление дебетовой карты

Оценка 5

09.09.26 через мобильное приложение Банки.ру я подала заявку в банк ПСБ на получение дебетовой карты. Форма заполнения заявки не сложная. Все заняло около минуты. В течении... Читать полностью

10.09.2026

Контактный центр Банка. Безупречная работа сервиса и оператора

Оценка 5

03/09/2026 в 13:21 я обратилась на горячую линию Банка для получения консультации по моим дебетовым картам.  Хочу отметить отличную работу сервиса: время ожидания соединения с... Читать полностью

10.09.2026

Благодарность

Оценка 5

10 сентября обратилась в офис на Герцена 2, за получением карты. По талону попала в окно 4. Менеджер Ирина быстро выдала карту и рассказала по тарифам, а также предложила перевест... Читать полностью

10.09.2026

Благодарность

Оценка 5

10 сентября пришла в офис на Герцена чтобы открыть вклад. Зашла в офис, очереди не было, по талону прошла в 4 окно к менеджеру Ирине. Ранее уже заказала новую карту жителя... Читать полностью

10.09.2026

Зарплатная карта

Оценка 5

Добрый день 9 сентября 2026 я обратился в псб за получением зп карты в Новокуйбышевске. Менеджер помогла мне установить приложение и войти в личный кабинет. Затем мне выдали карту... Читать полностью

09.09.2026

Благодарность сотруднику ДО Новочебоксарский

Оценка 5

Добрый день! Зашёл по пути в ДО Новочебоксарский, проверить остатки по счетам. Сотрудник Валентина К-ва очень приветливо пригласила для консультации. Вместе проверили счета, и меня... Читать полностью

09.09.2026

Продукты банка