Перевод остатка денежных средств и закрытие счета

19.09.2025 19:13
568
3
Оценка
1
Прозрачные условия
Вежливые сотрудники
Доступность и поддержка
Удобство приложения, сайта
Отзыв проверен
Документы прикреплены

Здравствуйте! 02.09.2025г. Мой расчетный счет ИП был заблокирован службой фин. мониторинга банка с большой суммой денежных средств ( более 6ти млн. рублей ) без объяснения причин, ссылаясь на общу. информацию 115-ФЗ и 161-ФЗ, без каких либо объяснений. В общедоступных источниках нет информации о том, что я состою в списке террористов и экстремистов, на что я посчитал запрос документов необоснованным, т.к. все денежные средства находящиеся на моём расчетном счету получены законным путем. Банк предложил мне закрыть расчетный счет и перевести остаток денежных средств на свой счет ИП в другом банке. 02.09.2025г. Я, не имея таковых принял решение подать отчентость в ФНС и ликвидировать ИП, после чего в чате банка мне написали что переведут остаток денежных средств в течение 7ми рабочих дней на счет физического лица после соглласования реквизитов которые я приложил к заявлению, а именно 11.09.2025г. Информация из налоговой о ликвидации ИП поступила 03.09.2025г. что подтверждает выписка из ЕГРИП, которую я приложил в чате для подтверждения ликвидации ИП и ускорения процесса по закрытию счета. 11.09.2025г. счет так и не закрыли , и каждый день вкл. 19.09.2025г. я писал в чат и задавал вопрос когда будет закрыт мой расчетный счет и переведён остаток денежных средств, на что получал отписку о том , что заявление в работе, и сотрудники профильного отдела занимаются решением данного вопроса и в скором времени все решат. И я писал каждый день в чат и каждый день получал ответ что вопросом занимаются. Но мой вопрос так никто и не решил , а в ночь с 18.09.2025 на 19.09.2025г. пришло сообщение о том , что я могу в течение суток перевести остаток на свой счет ИП//ООО открытый в стороннем банке, на мое сообщение о том, что ИП ликвидировано и деятельность больше не ведется, и я не имею счетов ИП, сотрудник просто продублировал мне предидущее соощение о том, что "я могу в течение суток перевести остаток на свой счет ИП//ООО открытый в стороннем банке". С чего я делаю выводы что сотрудники более двух недель не занимались моим вопросом, а просто затягивали время, чтобы удерживать мои денежные средства, тем самым нарушая ГК РФ. Прошу СРОЧНО разобраться в данной ситуации и перевести остаток денежных средств в кратчайшие сроки, либо предоставить мне мотивированный отказ в письменном виде, для дальнейшего обращения в суд и высшие инстанции для проверки законности действий банка. Не рекомендую данный банк для пользования, только негативный осадок, еще и средства денежные удерживают.

Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2025-09-29T12:30:32+03:00
Оценку засчитали за сроки. Вы можете вернуться и сообщить статус по решению проблемы.
Ozon Банк
Ozon Банк
2025-09-26T20:33:25+03:00
Здравствуйте! Как и любой банк, мы обязаны проверять операции по счетам клиентов. У нас возникли вопросы по вашим операциям, поэтому мы временно ограничили доступ к дистанционному банковскому обслуживанию 2 сентября. Мы попросили прислать документы и пояснения на основании п. 2.2.13 и п. 4.5.1 Правил банковского обслуживания бизнеса: https://s.ozon.ru/ULn5Nno не позднее 5 рабочих дней с даты направления запроса. В этот же день вы сообщили о желании закрыть счёт и прислали реквизиты. 3 сентября вы предоставили новые реквизиты. Сообщили, что срок закрытия счёта и перевода остатка составляет 7 рабочих дней, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 3 статьи 858 ГК РФ. Заявление было принято в тот же день. 26 сентября закрыли счёт, деньги отправили по реквизитам. Зачисление в стороннем банке возможно до трёх рабочих дней. Будем благодарны, если напишите в комментариях, помогли ли решить или отметите это с помощью кнопки «Проблема решена» на странице отзыва. Нам важно знать, что вопрос урегулирован.

О банке

Народный рейтинг

4 место
4,87
средняя оценка
31.53%
решено проблем
34 634
отзывов
34 422
ответов

Предложения компании

  • Вклады
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Отзывы о продуктах Банка Ozon

Поддержка озона на высоте

Оценка 5

Уже почти год наблюдаю такую картину на главной странице озон банка в приложении: арест счетов или блокировка красным большим баннером светится в Озон приложении. Проверил на... Читать полностью

09.08.2026

Всегда доступный сервис

Оценка 5

Обратилась в выходной день вечером в он-лайн чат в связи с ограничениями по счету, связанным с недоплатой налога по УСН, потому что базальном в этом банке, не особо рассчитывая на... Читать полностью

03.08.2026

Оперативное решение проблем

Оценка 5

Возникла проблема 28 июля. При формировании платежного поручения в интернет-банке для бизнеса я допустила ошибку. Вместо суммы 8348 рублей ошибочно указала 9332 рубля. Ошибка была... Читать полностью

28.07.2026

Вопросы по интеграции с 1с

Оценка 5

Возникла проблема: не получалось интеграцию платежей банка и 1с. Да и немного было непонятно - это платная услуга (как в большинстве банков) или нет. 17 июля обратился в чат... Читать полностью

24.07.2026

Не могла войти в ЛК бизнеса

Оценка 5

Не могла войти в ЛК, написала в поддержку, ответили сразу, помогала оператор Светлана. вопрос решился быстро. Прошла по ссылке, которую прислали в чат, скачала заново приложение, и... Читать полностью

23.07.2026

Кешбэк

Оценка 5

Доброго времени суток, здравствуйте. Хочу со всеми поделиться прекрасной новостью в озон, банке. Озон банком я пользуюсь давно, как физическое лицо и все мне в нем нравится: и... Читать полностью

17.07.2026

Специалисты знают свое дело

Оценка 5

Обратилась в службу поддержки Озон Банка с целью получить разъяснение по вопросам комиссионного вознаграждения и списаний по моему счёту. Оператор ответил оперативно, предоставил... Читать полностью

13.07.2026

Продукты банка