Нетипичный отзыв, как не смогли заблокировать счет в тинькофф по 115 фз

Блокировали-блокировали, да не выблокировали=) Хотя почитав чужие отзывы, я готов был распрощаться с картой и счетом в т банке-думал, блокировка уже пришла, раз проверку открыли. Никогда не сталкивался, но принял решение стоять до конца-и отстоял! Делюсь,что делал, пусть всем поможет эта информация!

Сразу поясню, что никаким преступным бизнесом я не занимался и не собираюсь. Карту в тинькофф заводил всего одну за всю жизнь-дебетовую, где то еще в пандемию, потому что у них дистанционное обслуживание, а мотаться в сбер тогда физической возможности не было. Потом еще вклады там держал, брокерский счет замутил, всякий финансовый опыт по мелочи, сервис город-все на той же карте все. Собсно жаловаться в тинькофф или как ща в т банк не на что за все эти годы, все было в соответствие с ожиданиями рядового пользователя. Если б не запрос на проверку в конце августа. По причине закона 115 фз о легализации и отмыванию денежных доходов от подозрительной деятельности, как мне рассказывал их спец из поддержки.

Летом мы с супружницей добрались таки до зачистки участка, кой с той же пандемии стоял и зарастал. Как мой отец почил, так и не появлялись там-морально тяжело начинать обживать, да и работать там будь здоров, все недосуг. А тут надоело налог зазря платить,да и с детьми надо отдыхать от города, решили вернуть себе дачу. Бурьян выкосили, разобрали старый гараж ракушку, сдали ее в металлолом вместе с копейкой тож прогнившей. Получили свои рубли и сразу сняли, чтоб с рабочими рассчитаться, кои нам утепление дома делали. Ибо они ток за нал. 

Так вот как оказалось, заблокировали меня из за того что на карту капнули деньги за кучу металлолома и в тот же вечер я все их снял. Говорят мол ваше физлицо нетипично много получило и сразу сняло-все основания замораживать перевод по федеральному закону о противодействии.

Че мне,разберемся. В уведомлении запрашивали акт от пункта лома, фотку, адрес. Говорю, какой бога ради акт, кто бумажки эти собирает, я и в лицо ее не видел вроде. Да мы по телефону все решали, ибо в чатах-это хуже испорченного телефона,лучше уж сразу все голосом. Грят данное требование обязанное и обратитесь в контору, куда сдавали, эти предприниматели хранят все документы по клиентам. Расчетного сроку дали дня 3 шоль. Че делать, поехал. Акт дали, плюсом разрешили на склад проходить чтоб сфоткать копейку. Отправил все в личный кабинет, добавил отзыв что теперь все что надо или еще чего надо предоставлять. Грят будем разбираться. На след день пишут мол а вы говорили гараж еще был, покажите. Тут мне начало становиться как-то совсем напряжно, я снова им звонить. Ссылаюсь на то, что не поеду туда больше фоткать, давайте плешь на участке покажу, где стоял. Показал. Вспомнил, что перевод делал за грузовое такси еще, назвал им дату мол гляньте по истории операций, на компанию прямо платил. Говорят мол это оч хороший аргумент, это прям доказательство-доказательство. Ну и еще на день ушли думать. И на след день получаю меседж что блокировка с моих средств снята,ограничений нет, банковский счет в безопасности, спасибо.

Вот такие дела, други. Сделал вывод, что если б не моя инициатива в доказательствах, заблокировали бы с концами и уже не разблокировали. Допускать такой халатности тут не стоит. А так я сам банку что мог доказал, они арест и сняли. И мораль-цитируя техподдержку-если какие то нетипичные поступления или снятия происходят,сохраняйте все чеки даже которые не сильно связанные с делом,их будут требовать по статье 115 фз. Ну и обходите стороной финансирование чего не надо=)