Почему ЦБ даёт им до сих пор работать

Здравствуйте! По закону 115-ФЗ банки обязаны отслеживать операции клиентов и выявлять подозрительные. Если в отношении легальности операции возникают сомнения, мы просим объяснить её экономический смысл и прислать документы, раскрывающие источники происхождения денежных средств. Средний срок проверки по операциям, которые вызвали вопросы, — 15 рабочих дней. В некоторых случаях может быть увеличен. Документы можно отправить по email или отнести в офис Экси Банка. Пожалуйста, приходите с оригиналом паспорта по адресу: г. Санкт-Петербург, Малый пр-т В.О., дом 52 стр.1. Время работы офиса: ПН-ПТ — с 9:30 до 14:00, СБ-ВС — выходной. Нотариально заверять ничего не нужно. Или отправьте на info@exibank.ru следующий набор документов: – скан паспорта - 2-ой и 3-ей страницы и данных регистрации; – документы, которые раскрывают происхождение денежных средств, поступивших на ваш счёт; – пояснения, раскрывающие экономический смысл операции, — это комментарии в свободной форме, зачем вы её совершали. Если вы хотите закрыть карту и счёт, а остаток перевести на ваш счёт в другом банке, то документы можно отправить почтой РФ или отнести в наш офис. По почте отправьте все документы одним письмом по адресу: 199178, г. Санкт-Петербург, Малый пр-кт В.О., дом 54, корпус 4, литера В, помещ. 1-Н: - нотариально заверенную копию 2 и 3 страницы паспорта и данных регистрации; - заявление о закрытии карты по форме банка https://www.exibank.ru/fizicheskim-licam/ с нотариально удостоверенной подлинностью подписи. Если карт несколько, впишите их в одно заявление. После получения всех документов закроем счёт и если на балансе есть деньги, переведём их через 45 календарных дней. Перевод возможен только на свои счета в других банках. Рекомендуем отправлять заказным письмом - так у вас будет трек-номер, чтобы отследить его. Пожалуйста, направьте все документы в одном письме, иначе мы не сможем принять их к рассмотрению. Статус проверки можно уточнить в поддержке по номеру 8 800 250-49-00.