Заблокировали по 115-ФЗ

Здравствуйте. Спасибо за отзыв. Нам жаль, что вам пришлось столкнуться с такой ситуацией. Хотели бы уточнить, что если операция показалась банку подозрительной, то он вправе ограничить расходные операции по карте и интернет-банку независимо от их суммы. Согласно пункту 1 статьи 7 Федерального закона Российской Федерации от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон), на кредитную организацию возложена обязанность при обслуживании клиентов на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов. Также банк вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов, в связи с чем банк вправе запрашивать соответствующие документы. Согласно пункту 14 статьи 7 Федерального закона, клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований Федерального закона. На основании данного закона банк может приостановить доступ в интернет-банк и к карте до получения необходимых документов.  Уточнить список необходимых документов можно при обращении в офис банка с паспортом или по телефону горячей линии, если в вашем городе нет офиса. Предоставить их вы можете в офис банка, на электронную почту szk@ubrr.ru или на адрес головного офиса. К сожалению, информирование о блокировке в рамках Федерального закона №115-ФЗ не предусмотрено, однако мы учтем ваши пожелания и рассмотрим внедрение подобной опции в будущем. На данный момент ваше обращение №8005179407 по данному вопросу находится в работе. О результатах вам поступит SMS или звонок от специалистов. Также ответ можно будет получить при обращении в офис банка с паспортом. Пожалуйста, ожидайте. При возникновении дополнительных вопросов, пожалуйста, обращайтесь к нам на почту smm@ubrr.ru. С уважением, УБРиР.