Обман со стороны банка, незаконное начисление штрафа

Здравствуйте. Мы обратили внимание на следующие факторы: — с расчетного счета не выплачиваете зарплату и налоги с ФОТ, что свидетельствует об отсутствии трудовых ресурсов для выполнения монтажных работ; — 25% денег перевели на свой счет физического лица с последующим снятием наличных и переводами на счета других физических лиц; — по счету преобладает транзитный характер операций: деньги поступают и сразу уходят со счета с незначительными, по сравнению с объемами, остатками. Эти операции не имеют очевидного экономического смысла; — расчеты производите с сомнительными контрагентами. Все эти пункты в совокупности стали причиной для начала проверки. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 860-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться. По итогу их анализа мы отметили: — объемы выполняемых вами работ несоизмеримо большие для ИП без штата; — по некоторым исполнителям работ не подтверждено наличие ресурсов; — предоставленные документы с контрагентом не подтверждают реальность производимых расчетов. Отсутствуют документы, обосновывающие ценообразование оказываемых услуг; — некоторые сделки проводятся без явного экономического смысла; — помимо этого, часть запрошенных документов вовсе не предоставили. Проверку завершили успешно, вы предоставили документы, по которым мы убедились, что деятельность реальна. Мы дали ряд рекомендаций для благополучного сотрудничества и продолжили обслуживание счета. Штрафы начисляли правильно по условиям договора, внести платеж можно было раньше, проверка не повлияла на просрочку. Вы уточняли реквизиты для погашения кредита на следующий день после даты платежа по графику. Здесь мы могли сработать лучше и сразу рассказать о механике погашения. Простите, пожалуйста, что это повлияло на начисление второго штрафа. Мы не отказывали в возврате штрафа. Согласились рассмотреть возможность отменить штраф, если вы подпишите дополнительную оферту и после итогов проверки. Оба штрафа возместили, об этом рассказали в чате.