Блокировка без уведомления и без срока

26.11.2025 ТКБ заблокировал мою карту и накопительный счёт без каких-либо уведомлений.

Я начал выяснять, что случилось в чате приложения. Выяснилось, что банк хочет подтверждения происхождения средств по 115 ФЗ.

Ну хочет и хочет, для меня не проблема их предоставить. Но дело в том, что никаких уведомлений с требованиями документов мне не поступало. Ни по смс, ни по почте, ни в приложении ТКБ Онлайн.

Более того, самый прикол - оказывается, предоставить документы для проверки теперь возможно исключительно по почте РФ либо лично в отделении банка. Раньше можно было предоставить в приложении ТКБ Экспресс. Но оказалось, что это приложение "устарело", хотя чате меня уверили, что оно все ещё работает. В магазинах приложений его нет. Кое как нашел, что можно в него попытаться войти через сайт. Но при входе в приложение меня попросили зарегистрироваться по номеру карты. При попытке регистрации выдало ошибку "самостоятельно зарегистрироваться невозможно, обратитесь в поддержку". В чате поддержки мне сказали позвонить по телефону в службу поддержки с 9 до 18. При звонке в службу поддержки меня все расспросили, и сказали, что зарегистрировать в ткб экспресс они меня не могут, потому что мои счета заблокированы. Таким образом, предоставить документы можно было исключительно в офисе банка. На вопрос, могу ли я прийти и отправить документы на почту, мне сказали нет, исключительно бумажные оригиналы документов. Цирк.

Дальше - больше. Я как дурак распечатал все справки о происхождении доходов, банковские выписки о движениях средств, подтверждение о родстве жены и мамы (потому что им тоже переводил), отнес эту кипу бумаг в офис.

И что бы вы думали - в офисе они смотрят на кипу и говорят "ну сейчас будем сканировать!" Я говорю, стоп, можно я вам лучше все на почту скину? Говорят - да.

В общем, скинул им всё на почту, а печатать все эти электронные выписки как оказалось не надо было.

Но финальный гвоздь в крышку гроба - у меня приняли документы и сказали, что мне будут звонить на следующий день уточнять вопросы. Естественно, ни на следующий день, ни через день, ни через два никто мне не звонил и не писал.

А в чате вообще убили - говорят, что сроков рассмотрения службой финмониторинга у них вообще нет!!!

Теперь жду у моря погоды, причем уведомление о дозапросе информации мне никуда прийти не может - ведь в новое приложение ТКБ Онлайн такие уведомления не приходят, в старой версии ТКБ Экспресс мне не позволено зарегистрироваться, а по смс, электронной почте и телефону ТКБ такие уведомления не отправляют.

Upd: оказывается, в приложении ТКБ Онлайн можно нажать на иконку пользователя, а потом выбрать "связь с банком" - и там будут эти уведомления о требовании документов по 115 ФЗ. Но да, при появлении там нового сообщения в интерфейсе приложения нет совершенно никакой индикации. Какой ужас.

В общем, полнейший абсурд, некомпетентность и дезинформация на каждом шаге взаимодействия с банком, его процессами и его цифровой инфраструктурой.

Жду дней 30 и жалуюсь в ЦБ, Роспотребнадзор, МВК, после чего подаю в суд.