Операторы говорят одно, на деле другое

Уважаемый User-587724162754! На основании ст. 8 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» банк осуществляет мониторинг операций, совершаемых с помощью электронного средства платежа, на наличие признаков перевода денежных средств без согласия клиента. При выявлении операций, соответствующих указанным признакам, банк приостанавливает использование клиентом электронного средства платежа. После получения от клиента подтверждения о легитимности платежа доступ к электронному средству платежа возобновляется. Проведенной проверкой установлено, что произведенная Вами 10.02.2026 в личном кабинете интернет-банка «ТКБ Онлайн» операция перевода денежных средств обладала признаками подозрительной, поэтому была отправлена автоматизированной системой банка на дополнительный контроль. В соответствии с подпунктом 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ), Банк обязан при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с Банком, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово – хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также получать информацию относительно источников происхождения денежных средств. На основании Письма Банка России 27.04.2007 № 60-Т «Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологий дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет – банкинг)» банк может принять решение о приостановлении услуги дистанционного доступа. 10.02.2026 банк принял решение частично ограничить Вам доступ к дистанционному банковскому обслуживанию. Уведомление о частичном приостановлении доступа к дистанционному банковскому обслуживанию (ДБО) направлено Вам в личный кабинет ДБО. Обращаем внимание, что банк не ограничивал Ваше право распоряжаться денежными средствами на счете путем предоставления надлежащим образом оформленных распоряжений на бумажном носителе. 11.02.2026 Вами было оформлены заявление на закрытие счета и заявление на перевод /получение денежных средств. Заявления были приняты банком в работу. Согласно п.5 ст. 859 ГК РФ, остаток денежных средств на счете выдается клиенту не позднее 7 дней после получения соответствующего письменного заявления, в связи с чем при Вашем обращении в офис банка 11.02.2026 сотрудником был озвучен именно такой срок ожидания выдачи средств. Денежные средства были получены Вами 17.02.2026. Счет будет закрыт банком по истечении 45 календарных дней со дня, следующего за днем написания заявления на закрытие счета и сдачи карты. Отмеченная Вами консультация сотрудника контакт-центра принята банком во внимание и учтена. Необходимые меры по повышению качества консультаций предприняты, в том числе с указанным сотрудником проведены дополнительные обучающие мероприятия. Сожалеем, что Вы испытали неудобства. Разъяснения были также направлены Вам на Ваш адрес электронной почты . Благодарим за обращение. С уважением, Кристина, Отдел по работе с обращениями клиентов ТКБ