ОТП Банк ошибочно внес в «черный список» ЦБ (161-ФЗ) и не выполнил собственные обязательства по проверке

17 февраля 2026 года я совершала перевод в размере 700 рублей со своего счета в ОТП Банке на свой же счет в Альфа-Банке. Это был перевод «самой себе» . Из-за технической особенности (смена IP-адреса/VPN) система антифрода приостановила операцию.

В 16:17 мне пришло SMS от ОТП Банка: «Мы приостановили операцию на сумму 700.0 руб. от 17.02.2026 для обеспечения безопасности. В течение 15 минут позвоним вам, чтобы убедиться, что её совершили вы. Ожидайте звонка от банка.». Я добросовестно ожидала звонка, чтобы подтвердить свою личность и легитимность операции, однако звонок от банка так и не поступил.

Вместо того чтобы выполнить установленный законом (161-ФЗ) и внутренним регламентом порядок подтверждения операции, банк просто проигнорировал меня и передал мои данные в базу ФинЦЕРТ Банка России как подозрительного клиента.

Последствия: На данный момент я, являясь 2d аниматором с абсолютно прозрачными и задекларированными доходами, фактически лишена возможности пользоваться банковскими услугами и как сдедствие оплаты моего труда и средств для жизни. У меня заблокировано входящее ДБО во всех банках (Яндекс Банк, Сбербанк, Т-Банк и др.).

Я уже получила отказ от ЦБ в исключении из базы, так как ОТП Банк, судя по всему, предоставил формальную информацию, скрыв факт собственного нарушения — отсутствие верифицирующего звонка.

Требую от ОТП Банка:

Признать техническую и процедурную ошибку (несостоявшийся звонок при переводе между своими счетами).

Незамедлительно направить в Банк России ходатайство об исключении моих данных из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов без согласия клиента.

Исправить ситуацию, возникшую исключительно по вине банка.

Детализация звонков, подтверждающая отсутствие попыток связи со стороны банка, и скриншот SMS имеются и будут предоставлены по запросу модераторов или банка.