Неправомерное включение в реестр ЦБ по ст. 9, п.11.6, 161-ФЗ — без разбирательства

Банк ВТБ включил меня в реестр ЦБ РФ по ст. 9, п. 11.6 161-ФЗ, при этом я не являюсь клиентом данного банка и считаю ситуацию крайне несправедливой.

Суть проблемы:

9 марта 2026 г. я осуществлял обмен USDT, своих личных средств, методом P2P. Обмен состоялся успешно, контрагент мне прислал квитанцию о успешной операции из своего банковского приложения, по СБП. Увидев квитанцию я подтвердил обмен и сделка прошла корректно. Однако уже на следующий день я узнал, что меня внесли в реестр.

Позже выяснилось, что клиент ВТБ, который отправлял мне средства, стал жертвой мошенников — его счет был взломан, и деньги списывались ночью дробными переводами. При этом банк не заблокировал операции и не предотвратил подозрительную активность, хотя речь шла о значительной сумме.

Подчеркну:

• С отправителем я не был знаком

• О взломе счета и мошенничестве ничего не знал

• Денежные средства получил в рамках обычной сделки

При этом банк:

• не остановил подозрительные операции

• не заблокировал счёт

• не предотвратил хищение средств

То есть банк не выполнил свои базовые обязанности по защите клиента, но ответственность фактически переложил на третье лицо — меня.

Я не был знаком с отправителем и не мог знать о компрометации её счёта. Более того, при обращении в ВТБ:

• мне предложили самостоятельно разбираться с ситуацией

• рекомендовали связаться с пострадавшей (что я сделал — претензий ко мне нет). У нее есть претензии к банку и всей этой ситуации.

• в отделении приняли заявление “на листочке”, без регистрации и без какой-либо процедуры. Но никакой реальной помощи оказано не было, сославшись на то, что я не клиент их банка.

      • Никто не был заинтересован в решении вопроса, никаких доказательств моей невиновности у меня не запросили. Попробовать разобраться в ситуации желания у сотрудников банка не было.

Далее — полное игнорирование:

• со мной никто до сих пор не связался

• статус обращения неизвестен

• через сайт банка ответа нет

Считаю действия ВТБ недопустимыми:

• включение в реестр без разбирательства

• отсутствие доказательной базы моей вины

• перекладывание последствий собственной уязвимости системы безопасности

• игнорирование обращений

• не учтено отсутствие моей осведомлённости о противоправном характере операции

• не дана оценка действиям банка по предотвращению мошеннических операций

Фактически банк сначала допускает мошеннические операции, а затем портит финансовую репутацию непричастных лиц.

Требую:

• немедленно провести проверку

• исключить меня из реестра ЦБ

• предоставить официальный ответ