Две блокировки по 115 фз за 2 месяца

03.08.2026 20:19
209
4
Оценка
1
Прозрачные условия
Вежливые сотрудники
Доступность и поддержка
Удобство приложения, сайта
Отзыв проверен
Документы прикреплены

В начале июня имел глупость повестись на 15.5 процентов по накопительному счету в этом банке, зарегистрировался, заказал и получил карту, оформил счет, и уже 10 июня при попытке перевести 2 тысяч рублей на свою другую карту получил блокировку по 115 фз. Как я понял, при блокировке блокируется возможность позвонить на горячую линию, ибо отвечает робот, проговаривает информацию по поводу дальнейших действий при получении блокировки и звонок выключается. Кое-как общаясь в чате в интернет-банке, вместе с сотрудником заполнили заявку на разблокировку. 10 июня - среда. Разблокировали меня только вначале следующей недели. От греха понял, что лучше ничего не трогать, досидеть промоставку и забрать свои деньги из рук этого прелестного банка. Вот и подошло это время, предугадав, что возможно повторение ситуации (тем более, что тут уже перевод не двух тысяч), связался с сотрудниками банка сперва в чате в интернет-банке, где сотрудник посоветовал заказать съем наличных через офис, что для меня крайне неудобно. Позвонив на горячую линию, сотрудник, разобравшись в моей ситуации, свято уверял, что ПОВТОРНОЙ блокировки быть не может, ведь я уже отчитывался перед банком откуда у меня средства. Но либо она занимается обманом, либо не осведомлена, что такое может произойти и произошло :) Готовлюсь к очередному ожиданию, пока банк удосужится разблокировать мои счета с моими деньгами, в то время как в другом банке у меня сгорает промоставка. Надеюсь на скорейшее завершение моего пребывания в этом "прекрасном" банке. 

МТС Деньги (ЭКСИ-Банк)
МТС Деньги (ЭКСИ-Банк)
2026-08-04T08:49:46+03:00
Здравствуйте! По закону 115-ФЗ банки обязаны отслеживать операции клиентов и выявлять подозрительные, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) преступных доходов. За соблюдением этих правил строго следит Центральный банк: если банк пропустит сомнительную операцию, его могут оштрафовать или лишить лицензии. Поэтому, если операция вызвала сомнения, мы просим прислать документы, которые подтверждают цель перевода и происхождение денег. Ваши документы поступили. Они на проверке. Средний срок проверки по операциям, которые вызвали вопросы, — 10 рабочих дней. В некоторых случаях может быть увеличен. После проверки решение можно уточнить в поддержке по номеру 8 800 250-49-00.

О банке

Народный рейтинг

17 место
3,85
средняя оценка
38.61%
решено проблем
2 824
отзывов
2 801
ответ

Предложения компании

  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Отзывы о дебетовых картах МТС Деньги (ЭКСИ-Банка)

Подача сведений о кэшбэке "Барабании".

Оценка 5

В приложении МТС Деньги недавно появилась "Барабания" (классический барабан с небольшими призами). Мне выпало сразу 30 баллов кэшбэка. На странице "Барабании" я не нашёл... Читать полностью

31.08.2026

Вопрос о возможности замены категорий кэшбэка.

Оценка 5

В конце августа (25-го) я пока не выбрал категории дебетовой МТС Деньги карты, ибо возможность выбирать категории не была открыта на некоторых других моих картах, и мне нужно... Читать полностью

31.08.2026

Доставка вовремя и без проблем

Оценка 5

Заказала карту МТС деньги ,так как пользуюсь услугами связи от этой компании и увидела скидку.Сделала заявку в приложении на тот же день.Сегодня в 16:15 это примерно через пару... Читать полностью

29.08.2026

Удобное получение карты

Оценка 5

Подал заявку на карту через банки ру. Смс о доставке пришло в течение 15 минут. Дата была назначена, но по факту представитель приезал намного раньше, на следующий день мне... Читать полностью

29.08.2026

Разобрались как использовать кешбек

Оценка 5

Недавно начал пользоваться МТС деньгами. Интерфейс новый, свои нюансы у банка и я не совсем разобрался что делать с кешбеком. На баланс он сам не начисляется, а при покупках в... Читать полностью

29.08.2026

Отличный сервис

Оценка 5

28 августа в Перми сделала заявку на карту МТС деньги, решила выбрать доставку так как неудобно во время работы ездить в офис. Встречу назначили и указали телефон представителя.Имя... Читать полностью

28.08.2026

Получила карту МТС банка

Оценка 5

Давно пользовалась картой МТС банка. Выходил неплохой кэшбэк, которым я могла оплатить связь ( домашний интернет и телефон). То есть на связь не тратилась вообще. Потом с... Читать полностью

28.08.2026

Продукты банка