Хотите быстрый chargeback? Вам сюда!

Являюсь клиентом банка более 5 лет и никаких разногласий не возникало. Многих своих членов семьи, друзей и знакомых перевел на обслуживание в этом банке и не раз слышал благодарности. В настоящий момент между мной и банком возникли проблемы, которые в личной переписке решить мы не смогли и приходится данный вопрос выносить на обозрение. Суть данной претензии заключается в опротестовании транзакции, которую я совершил лично с использованием смс-подтверждения. Долгую историю о том, как я зарегистрировался на сайте tradingbanks.com, я опущу, т.к. она длинная и практически одинаковые истории разных людей, можно прочесть, набрав в поисковике отзывы. 24 сентября 2015 года я подал в банк заявление на опротестование транзакции на сумму 1500 USD в пользу tradingbanks. Так как банк принимал заявления по электронной почте credit@tinkoff.ru, я без труда приложил все необходимые документы. Моему заявлению 25 сентября был присвоен номер №5-186729762865. Дополнительно, 25  и 27 сентября к отправленному заявлению и материалам предоставил дополнительные материалы. К моему удивлению, в воскресенье, 27 сентября получил ответ от сотрудника банка следующего содержания. [i]Михаил Алексеевич, предметом оспаривания в данном случае является операция, связанная с переводом денежных средств на счет для последующего заработка за счет данных средств. Согласно правилам Международной Платежной Системы операции, связанные с инвестициями, которые могут затем утратить свою ценность, не подлежат оспариванию. У банка нет законных оснований в рамках правил и процедур ведения претензионной работы воздействовать на данную компанию. Поэтому для урегулирования споров связанных с тем, что компания не выполняет свои договорные обязательства, рекомендуем Вам обращаться в правоохранительные и судебные органы с претензией к конечному получателю денежных средств (претензия может быть основана в том числе на нормах законодательства Российской Федерации о защите прав потребителей).[/i] Уже наследующий день я обратился за разъяснениями в банк, чтобы мне пояснили, по какой причине банк отказал мне в опротестовании операции? На мой запрос я получил ответ: [i]Здравствуйте! Михаил Алексеевич, ранее Вам был предоставлен некорректный ответ. В настоящее время Ваша претензия еще находится на рассмотрении. Ожидайте решения, при необходимости с Вами свяжется сотрудник нашего банка.  Мы искренне сожалеем, что эта ситуация доставила Вам неудобства. В нашем банке работают «живые» люди, поэтому может возникнуть ошибка из-за «человеческого фактора». Мы предприняли все необходимые меры, чтобы такие ситуации не повторялись. Специалисты отдела контроля качества проведут с сотрудником дополнительную работу, чтобы он не допускал подобных ошибок в будущем. Информация о результатах рассмотрения оформленной претензии будет предоставлена Вам в течение 1 календарного дня по SMS. Приносим Вам искренние извинения за неудобства, которые мы Вам доставили.[/i] Действительно, на следующий день, 29 сентября я получил  SMS, где говорилось, что к сотруднику применили необходимые меры, и такое больше не повторится. К вечеру того же дня я получил второе SMS, в котором было отрицательное решение по претензии. В Интернет-банке я мог ознакомиться с решением подробно, где я прочел продублированный первый ответ, за который один сотрудник уже получил выговор. Я был удивлен… 13 октября мной был подано заявление на опротестование в отказе от рассмотрения заявления. К уже предоставленным материалам я приложил дополнительные документы, по которым банк обязан рассмотреть мое заявление и инициировать возврат. Основные документы касаются деятельности сайта. Мной были предоставлены условия договора, которые размещались на сайте на момент регистрации в начале сентября и условия договора на конец сентября. Эти условия были от одного месяца – апрель 2015, но чудесным образом изменялась компания, которая указана в документах. В первом Варианте фигурировала компания Grizzly Ltd., которая была зарегистрирована на Мальте, а во втором варианте ST World Trade Inc, с регистрацией на Британских Виргинских островах. Предоставлена лицензия, которую мне прислали после многократных обращений в поддержку сайта tradingbanks. Неизвестно по какой причине, лицензия была выдана на третью компанию High Moon International Inc., которая имела регистрацию в Белизе. Так как лицензия является основным документом, которая позволяет производить деятельность, связанную с инвестициями, по данной лицензии был инициирован запрос в указанную в ней компанию High Moon International Inc. и [url=http://www.ifsc.gov.bz/licensed-service-providers/list-f/]орган[/url], который является регистратором и регулятором деятельности данной компании. В ответ от  High Moon International Inc. получил, что компания никаким образом не аффилирована с сайтом и данный сайт не находится под управлением данной компанией. Ответ от регистратора в Белизе так же был отрицательным и подтвердил, что данный сайт к предоставленной лицензии отношения не имеет. Все документы были продублированы в банк в виде скриншотов и оригиналов скачанного письма, чтобы можно было убедиться в подлинности писем. Ответ от АО «Тинькофф Банк» не заставил долго ждать и уже к обеду я повторно получил отрицательное решение по моему запросу от 13 октября по опротестованию решения в отказе инициации chargeback по заявлению от 24 сентября. К сожалению, в переписке мы данный вопрос решить с банком не могли, и я хочу получить от сотрудников ответ на данную претензию на сайте banki.ru. На каком основании вы повторно мне отказываете в инициации возврата и указываете ту же самую причину? Я предоставил Вам массу документов, которые подтверждают, что компания ведет деятельность незаконно, нет лицензии, постоянно меняющиеся выдуманные компании в условиях договора. Нет лицензии, значит указанные условия договора недействительны. Услуги оказаны быть не могут. Какие еще подтверждающие документы требуются, чтобы банк начал chargeback? Когда получены ответы от всех действующих лиц? Если вы утверждаете, что я проводил операции, связанные с инвестициями, которые могут затем утратить свою ценность, предоставьте мне документы, на каком основании данный сайт может проводить деятельность и какой орган регулирует их деятельность? По логике банка Тинькофф, любой сайт может указать фиктивную компанию, указать, что занимается инвестициями, зарегистрироваться в платежной системе и безнаказанно собирать деньги. Думаю, все ваши работники сейчас знают, как легко зарегистрироваться в некоторых платежных системах, которые позволят принимать деньги с карт. А банк Тинькофф будет покрывать мошенников и давать им пользоваться чужими деньгами. К моему удивлению на сайте banki.ru по запросу в [url=https://www.banki.ru/search/?q=chargeback+%F2%E8%ED%FC%EA%EE%F4%F4&where=&how=&PAGEN_1=2]поиске chargeback тинькофф[/url] практически все жалобы связанны с отказом АО «Тинькофф Банк» проводить претензионную работу по так называемым операциям с инвестициями. При этом если изменить запрос на любой другой известный банк, вы просто не найдете данных претензий, а если и найдете, то они будут не по причине отказа банка согласно правилам Международной Платежной Системы по операциям, связанным с инвестициями, которые могут затем утратить свою ценность, не подлежат оспариванию. Вывод напрашивается сам за себя! Я не могу понять, до настоящего момента, почему сотрудники банка Тинькофф не хотят подойти к вопросу с другой стороны и рассмотреть все претензии с правовой стороны, изучить на каком основании мерчант ведет прием платежей, изучить лицензии и т.д. А не принимать решения на основании MCC кода, присвоенного точке или по информации на сайте. А далее всем подряд присылать одно и то же решение. И в заключение. Не было бы вопросов к банку Тинькофф, если не было ровно обратных результатов. Мной сейчас подано заявление на оспаривание в банке Кредит Европа, на идентичную сумму, т.к. вводил на данный сайт деньги в 1 день картами двух банков. Сотрудники претензионного отдела связывались со мной, уточняли некоторые детали и просили представить дополнительные документы. При этом платежная система так же MasterCard… И как-то у этого банка не получилось завернуть мое заявление через 2 дня, чувствуется заинтересованность разобраться в ситуации. Надеюсь на хороший результат. А другие пострадавшие от деятельности сайта,  с которыми я общаюсь по несчастью, уже получили chargeback после работы Россельхозбанка, Сбербанка. Очень хотелось бы получить вразумительные комментарии от сотрудников банка по данной претензии. И большая просьба, перед ответом ознакомиться со всеми предоставленными документами в ваш адрес более детально.