Риск-профиль клиентов и "автопокупки", где грань между удобством и мисселлингом?
Народ, вопрос к тем, кто в банках/брокерах и к тем, кто как клиент этим пользуется.В приложениях всё больше “умных” подсказок: мол, пополните, докупите, вот вам готовый портфель, вот вам стратегия. С одной стороны — удобно. С другой — ощущение, что местами это уже давление, особенно на новичков.
Я пытаюсь для себя понять несколько вещей:
- Что вы считаете нормальной практикой, а что уже мисселлинг?Например: “рекомендация” на основе анкеты vs. пуши в стиле “вам срочно надо докупить”.
- Как вы настраиваете/проверяете риск-профиль?У меня бывало, что по ощущениям риск один, а по анкете получается другой. И дальше рекомендации выглядят странно.
- Должны ли автоследование/автопокупки быть по умолчанию выключены?Или это нормально, если есть понятная галка и прозрачное описание рисков?
- Что реально работает, чтобы клиент понимал риски?Не “простыня” в 20 экранов, которую никто не читает, а что-то человеческое.
Интересны ответы и со стороны пользователей: было ли у вас ощущение, что вас “подталкивают” к сделке? И как вы к этому относитесь — ок/не ок?
Хочу собрать мнения, без рекламы и без холиваров.
Вопрос, который каждый год делит семью на два лагеря: заготовки на зиму — это реальная экономия или просто традиция, в которую вложено времени и денег больше, чем кажется?
В настоящем исследовании Аналитическое Кредитное Рейтинговое Агентство, АКРА, рассматривает ключевые тенденции туристического рынка России.
Представьте: у вас есть возможность купить монету, на которой написано «3 рубля», а на самом деле она стоит почти 10 000 рублей. Звучит как что-то из мира фантастики? На самом деле это обычная ситуация для инвестиционных монет. Давайте разберемся.
Аналитикам фондового рынка нужно каждый день ходить на работу. От них требуют покрывать эмитентов, которых покрывать попросту принято, и выдавать результат в форме целевой цены с рекомендацией. Вот несколько признаков (почти как нейросеть заговорил! :)), которые помогут отличить исправно ходящего на работу биоробота от думающего человека.
Всем доброго времени суток! Хочу поделиться нестандартным (для меня) способом накопления на крупную покупку, который сработал идеально. Обычно я откладывал «что осталось» в конце месяца, и крупная цель могла копиться годами. В этот раз я перевернул процесс с ног на голову.Суть метода «обратного отсчета»:1. Определил цель и срок. Нужен был мощный ноутбук за ~120 000 рублей через 10 месяцев.2. Разделил сумму на срок. 120 000 / 10 = 12 000 рублей в месяц.3. Вот ключевое изменение: Вместо того...
Приветствую! Когда мы слышим «авто» и «инвестиции» в одном предложении, первая реакция — скепсис. Машина ведь глобально теряет в цене, верно? Страховка, топливо, ремонт... Но что, если посмотреть на неё не только как на инструмент, а и на объект для вложения средств?
Да, именно так. Не копить. А откладывать и вот почему.
ВИМ Сбережения и компания «Ньютон Инвестиции» объявили о начале сотрудничества и запуске продаж закрытых паевых инвестиционных фондов (ЗПИФ).
2 декабря этого года Минфин России собрал заявки на дебютные выпуски
Привет, друзья! Сегодня хочу поговорить о теме, которая для многих кажется сложной и даже пугающей — об инвестициях. Но на самом деле, это мощный инструмент для достижения наших финансовых целей, если подходить к нему с умом и, что самое главное, с финансовой грамотностью.Для меня финансовая грамотность в инвестициях — это не просто знание терминов, а целая философия, основанная на нескольких ключевых принципах:
На российском фондовом рынке присутствует ряд компаний с длительной историей работы, и УК «Первая» относится к их числу. Компания была основана в 1996 году и сейчас входит в лидеры отрасли. Под ее управлением сосредоточены активы более чем на 2 триллиона рублей. За этими цифрами стоит больше миллиона людей, доверивших ей свои средства. В этой статье — подробный разбор деятельности компании, условий инвестирования, а также отзывы об УК «Первая», которые позволят понять, что думают о ней клиенты.
С начала этого года россияне вложили в инвестиционные фонды более 1 трлн. руб. Наибольший интерес при этом прогнозируемо представляют фонды облигаций и денежного рынка - приток средств в них составил 571 и 361 млрд. соответственно.
Слово «инвестиции» часто ассоциируется с быстрыми деньгами, удачными сделками и историями успеха. Но реальность куда менее глянцевая. Инвестиции — это не лотерея и не кнопка «деньги», а инструмент долгосрочного управления капиталом.
No-код в 2026 - это уже не фича, а реальный заработок. Вот как ребята на этом зарабатывают:
Тут опросили представителей малого и среднего бизнеса. Спрашивали о том, как принятые налоговые изменения и, в частности, повышение НДС скажется на их компаниях. Результаты меня, мягко говоря, удивили! Получилось, что опрошенные преимущественно не считают, что реформа приведет к значимым изменениям и не собираются пересматривать свои планы в связи со вступающими в силу нововведениями.