АЛРОСА 001Р-01 15,9% YTM при ключевой ставке 14% купон страхует от волатильности
АЛРОСА 001Р-01 (RU000A109L49) - корпоративная облигация с доходностью к погашению 15,9% при текущей цене 998,7 ₽ ( practically у номинала). Ключевое преимущество - плавающий купон по формуле: Ключевая ставка ЦБ + 1,2%. При текущей ставке 14% купонная доходность составляет примерно 15,2%, что делает бумагу привлекательной в условиях неопределённости по дальнейшему движению ставок.
Кредитный риск минимален: рейтинг AAA(RU) от АКРА и Эксперт РА, АЛРОСА - стратегическое предприятие с государственной поддержкой и монопольным положением в алмазодобывающем секторе. Срок до погашения - 2 года (до 02.09.2028), что позволяет зафиксировать высокую доходность на среднесрочном горизонте.
Ежемесячные купонные выплаты (12 раз в год) создают регулярный денежный поток для реинвестирования. Дисконт к номиналу составляет всего 0,1%, поэтому основной доход - от купонов, а не от роста цены.
Вывод: бумага подходит консервативным инвесторам, ищущим предсказуемый доход с минимальным риском. Плавающий купон защищает от процентного риска: если ставка вырастет, выплаты увеличатся; если снизится - инвестор уже зафиксировал доходность выше рынка. Данные: BondScan.
Материал не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Вопрос, который каждый год делит семью на два лагеря: заготовки на зиму — это реальная экономия или просто традиция, в которую вложено времени и денег больше, чем кажется?
Представьте: у вас есть возможность купить монету, на которой написано «3 рубля», а на самом деле она стоит почти 10 000 рублей. Звучит как что-то из мира фантастики? На самом деле это обычная ситуация для инвестиционных монет. Давайте разберемся.
Аналитикам фондового рынка нужно каждый день ходить на работу. От них требуют покрывать эмитентов, которых покрывать попросту принято, и выдавать результат в форме целевой цены с рекомендацией. Вот несколько признаков (почти как нейросеть заговорил! :)), которые помогут отличить исправно ходящего на работу биоробота от думающего человека.
Кажется, что покупка облигаций с плавающим купоном решает проблему процентного риска раз и навсегда: ставка купона автоматически привязана к индикатору денежного рынка RUONIA или ключевой ставке, поэтому портфель не проседает в цене при ужесточении политики регулятора.
В последние месяцы из каждого утюга кричат, что пора фиксировать двузначную доходность на годы вперед. В апреле я тоже поддался этому настроению и решил собрать «непробиваемый» портфель из длинных гособлигаций. Спойлер: сейчас на рынке это решение выглядит как откровенная ошибка, а мой портфель светится глубоким красным цветом.
Всем привет! 👋
Решил открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт), но столкнулся с проблемой выбора брокера. Вариантов много, условия у всех разные, а маркетинговые обещания часто расходятся с реальностью. Хочется найти того самого брокера, у которого:
· комиссии адекватные,· приложение не зависает,· поддержка не посылает в космос,· и вычеты оформляются без головной боли.
Поэтому я решил спросить у вас, дорогие инвесторы, у кого реальный опыт, а не теория из рекламных буклетов.
Прошу...
Решил немного перестроить портфель и на этой неделе докупил дивидендные акции. Не пытаюсь угадать самое дно: беру постепенно, пока цены выглядят адекватно.
Лучше этого банка нету присоединяитись.. Ок спасибо
В последние месяцы облигации с плавающим купоном стали основным фаворитом у частных инвесторов. На текущий момент, когда рынки ждут длительного сохранения высокого уровня ключевой ставки, идея купить бумагу, купон которой автоматически подстраивается под действия регулятора, кажется идеальным решением. В начале года я сам решил отвести под флоатеры солидную часть портфеля — около 400 тысяч рублей, чтобы переждать период высокой инфляции без потери тела капитала. Но в июле наткнулся на...
Очень часто про землю говорят: «Ее больше не становится, поэтому она всегда будет дорожать».
В этом году я начала активно заниматься инвестициями. Удачно прокатилась на дивидендном ралли этим летом. И после получения дивидендов у меня возник закономерный вопрос:
Фиксируем доходность на депозитах и счетах Пока банки еще не успели массово порезать ставки, я стараюсь «застолбить» высокую доходность. На Банки.ру сейчас все еще можно найти привлекательные цифры:
Что сейчас реально выгодно?
Главная мысль: ОФЗ 26239 - это гособлигация с фиксированным купоном, где весь доход объясняется не риском неплатежа, а рыночным стрессом. Эмитент - Минфин РФ, гарант - государство, рейтинг AAA у всех аккредитованных агентств (Эксперт РА, АКРА, НКР, НРА). Кредитный риск практически нулевой, поэтому бумага - защищенный от дефолта денежный поток с доходностью заметно выше вкладов.Ключевые цифры (по данным BondScan):- Цена: 734,6 руб (около 72,9% от номинала 1000 руб).- Доходность к погашению...
Главная мысль: выпуск Россети БО 001P-14R (RU000A109ZQ8) - это короткий инструмент для размещения свободной ликвидности на квартал с доходностью заметно выше депозита и кредитным качеством высшей степени. Данные по бумаге приведены по BondScan.Ключевые цифры:- Цена 1001,3 руб, то есть чуть выше номинала - премия к телу долга минимальна.- Доходность к погашению (YTM) 16,6% годовых при ключевой ставке ЦБ 14,25%. Спред к ней около 236 б.п. - необычно много для бумаги уровня AAA.- Купон...
