5 августа около 00:08 я обратилась в чат поддержки Т-Инвестиций, потому что решила разобраться с новым типом индивидуального инвестиционного счета — ИИС-3. До этого самостоятельно изучила информацию в приложении, но окончательно понять отличия нового счета от прежних ИИС, а также возможность перевода активов и действующие ограничения у меня не получилось. В справочном разделе была общая информация, однако после прочтения все равно оставались вопросы, поэтому решила обратиться непосредственно в поддержку.

Сначала мне ответил виртуальный помощник, который предложил ознакомиться со статьей в Т-Помощи и сообщил, что можно открыть до трех ИИС нового типа. Поскольку мне хотелось получить развернутые разъяснения именно по моей ситуации, я попросила подключить сотрудника. Уже через несколько минут к диалогу подключился специалист Владимир.

Владимир подробно объяснил, что счета, открытые до 1 января 2024 года, относятся к старым типам ИИС, где необходимо выбирать один из двух вариантов налогового вычета. Затем он рассказал, что ИИС-3 позволяет одновременно использовать оба вида налогового вычета — на взнос и на доход. Также сотрудник уточнил, что можно открыть до трех ИИС-3, однако сделать это при наличии действующего ИИС старого типа нельзя.

При этом он отдельно пояснил, что старый счет можно трансформировать в ИИС-3. Дополнительно специалист рассказал о зачете срока владения старым ИИС при переходе на новый тип счета и объяснил, что учитывается не более трех полных лет на начало года, в котором выполняется трансформация.

Ответ был последовательным, понятным и без формальных отписок. После консультации я сразу смогла разобраться в отличиях между старым ИИС и ИИС-3, поняла, какие ограничения действуют сейчас и каким образом можно перейти на новый тип счета в будущем. Благодаря подробным пояснениям специалиста больше не осталось вопросов, а информация оказалась значительно понятнее, чем после самостоятельного изучения материалов.

Спасибо Владимиру за грамотную консультацию, подробные объяснения и внимательное отношение к вопросу.
Прикрепляю доказательства переписки:
https://ibb.co/MySNHSyy
https://ibb.co/VWPhStdr