Заблокировали счёт и поставили условие

16.07.2022 20:07
1533
Оценка
1
Отзыв проверен
Проблема решена
Заблокировали счёт по 115фз за частые переводы, я занимаюсь p2p и криптовалютой, законом это не запрещено. Принёс все документы и пояснил, кто и за что переводил и от кого получал переводы а так же происхождение средств. Банк мне поставил условие что разблокирует счёт если я напишу письменно обещание что больше не буду покупать крипту и делать переводы c2c, либо мы вам закрываем счёт и выводите деньги под %. Пришлось написать что бы вывести деньги, у меня 4 карты Альфа, всеми пользовался до этого момента и по итогу получается пользоваться услугами банка я не могу. Закрывать счета я не хочу, но и пользоваться  услугами банка не могу так как сказали что счёт заблокируют если повторно увидят что я делаю переводы. Это вообще законно такие условия ставить?
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2022-07-19T12:41:54+03:00
Спасибо за отзыв. Изначально он был размещен без оценки, по желанию автора выставляем оценку «1».
Альфа-Банк
Альфа-Банк
2022-07-26T15:08:34+03:00
Приветствуем! Спасибо за отзыв. Мы проверим действия сотрудников и при выявлении нарушений примем меры для исключения подобного в будущем. Вы можете совершать операции. Если они покажутся нам подозрительными, мы ограничим доступ в проведение операций до выяснения обстоятельств. Мы обязаны проверять операции своих клиентов в целях соблюдения финансового законодательства РФ и имеем право ограничивать доступ к личному кабинету и проведению операций по карте. Основание — п. 18.3.4 и 18.3.1 Общих условий по выпуску, обслуживанию и использованию карт, приложение 4 к Договору о комплексном банковском обслуживании. Согласно п. 14.3.4 и 14.3.5 договора, мы также можем запрашивать дополнительные документы.
user-35377772236
2022-12-06T15:33:29+03:00
Ничего мне не ответили, продолжаю пользоваться картами, пока что всё нормально.
Зачтено

О банке

Народный рейтинг

3 место
4,77
средняя оценка
51.68%
решено проблем
197 404
отзывов
196 867
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Отзывы о дебетовых картах Альфа-Банка

Быстрое решение моего вопроса

Оценка 5

30 марта написала в чат приложения, за помощью. Я через реферальный сайт оформила выпуск и доставку дебетовой карты, пришло SMS от альфа-банка, что встреча состоится с сотрудником... Читать полностью

15.09.2026

Спасибо

Оценка 5

Сегодня 11 сентября зашла в приложение Альфа банк и сразу в рекомендации попалось подписка Альфа смарт пока читала какие привилеги от него случайно подключила и списали деньги... Читать полностью

11.09.2026

Быстрое решение вопроса со справкой для работы (выписка по карте) через чат приложения Альфа-Банка

Оценка 5

‎Хочу выразить огромную благодарность сотрудникам Альфа-Банка, а именно оператору Алисе, за оперативную помощь в формировании документов для рабочей отчетности. Ранее мне никогда... Читать полностью

10.09.2026

Возврат денежных средств

Оценка 5

6.09.2026 обращалась в чат-бот с вопросом о возврате денежных средств. Сняли со счета сумму в размере 399 руб за Альфа-Смарт. Я его не подключала, никто не рассказывал мне о нем... Читать полностью

10.09.2026

Помощь оператора помогла

Оценка 5

6 марта 2026 года в обеденный перерыв я хотел внести деньги на дебетовую карту Альфа банка через банкомат по адресу: Свердловская область, г. Нижний Тагил, ул. Ленина, 22. Ввёл... Читать полностью

10.09.2026

Консультация по кэшбеку дебетовой карты

Оценка 5

6 сентября обратилась в чат Альфа-Банка по поводу акции с кэшбэком 5% в строительном магазине «Л - а». В приложении увидела баннер, но при нажатии на кнопку «Правила акции... Читать полностью

10.09.2026

Сотрудник помог вернуть деньги

Оценка 5

30.08.2026 я обнаружила в приложении в истории списание в размере 99р за услугу Альфа-чек. Очень расстроилась, так как при оформлении второй карты не отследила, что данная услуга... Читать полностью

10.09.2026

Продукты банка