Банк отказывается осуществлять перевод денежных средств

14.09.2022 10:15
1595
3
Оценка
1
Отзыв проверен
Более 8 лет являюсь зарплатным клиентом Банка, в целом было нейтральное мнение о Банке и услугах, которые удовлетворяли мои потребности. В настоящее время, возникла необходимость осуществить денежные переводы, с моего счета в Юникредит на мои брокерские счета, зарегистированные в Республике Казахстан. Обратился в филиал Банка, расположенный по адресу: г.Калуга, ул.Пушкина 1/20, сотрудница объяснила, что без проблем можно осуществить перевод как лично, так и через интернет-банкинг. Учитывая, что комиссии через интернет-банкинг гораздо меньше, да и удобно все-таки из дома вводить все буквы и цифры для перевода, решил осуществить перевод именно через интернет-банкинг. 06.09.2022г. сформировал 2 денежных перевода на 30 и 35 тыс, которые Банк вернул без исполнения, сославшись на указ №430 от 05.07.2022г. п.16, сообщив о необходимости сообщить являются ли денежные средства источником дивидендов/распределением прибыли российских компаний 09.09.2022г. с  учетом прежних требований Банка, сформировал снова 2 денежных перевода, которые Банк вернул без исполнения, сославшись на то, что необходимо указать ФИО получателя и уведомление ФНС об открытии счетов в иностранной юрисликции 12.09.2022г. с учетом прежних требований Банка, сформировал снова 2 денежных перевода, предоставив по требованию Банка уведомления ФНС, что мои счета в Республике Казахстан открыты на законных основаниях и об этом в курсе российская налоговая служба, сообщил, что источником моих денежных средств, не является дивиденды и распределение прибыли российских компаний, однако Банк снова вернул переводы без исполнения с требованием предоставить обосновывающие документы, подтверждающие открытие счетов на мое имя во исполнение указов Президента РФ №81 и закона №173-ФЗ 13.09.2022г. с учетом всех прежних требований Банка, сформировал снова 2 денежных перевода, предоставив по требованию Банка и уведомление ФНС, что мои счета в Республике Казахстан открыты на законных основаниях и то, что источником моих денежных средств, не является дивиденды и распределение прибыли российских компаний, предоставил подтверждающие документы об открытии счетов в Республике Казахстан на мое имя. Банк снова перевод осуществлять отказался, затребовав разрешение Правительствой комиссии РФ, сообщив, что операция ограничена указом Президента №81 от 01.03.2022г. об иностранных инвестициях. Разочарован поведением Банка Юникредит, который не ценит своих постоянных клиентов. Неужели нельзя сразу объяснить, что не хотите Вы осуществлять по каким-то причинам денежные переводы, пусть и в дружественные страны. Почему каждый раз требуют предоставить какие-то документы, неужели нельзя сразу сообщить, если перевод возможен, то нужен такой-то пакет доументов, либо честно сказать, что не осуществляет Банк переводы. Мои счета,зарегистированы в "дружественной" стране, в Республике Казахстане, однако Банк по-сути ее приравнивает к официальному списку "недружетвенных стран", требуя предоставить разрешение Правительства России на перевод мои денег с одного моего счета на мой другой. Полное разочарование Банком, клиентом которого являлся 8 лет, не вижу смысла оставаться зарплатным клиентом Банка дальше, с таким отношением, пора менять Банк, ну и видимо ЦБ России нужно уведомить, что Юникредит, считает Казахстан "недружетвенной страной" теперь для россиян. P.S Сегодня другой Банк, без проблем осуществил указанные переводы и не морочил голову, сразу сказал, что необходимо предоставить.
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2022-09-20T00:06:05+03:00
Спасибо за отзыв. Давайте подождём окончательного ответа банка по ситуации.
ЮниКредит Банк
ЮниКредит Банк
2022-09-30T14:03:50+03:00
Добрый день. Мы сожалеем по поводу данной ситуации, и вместе с тем отмечаем, что в соответствии с Указом Президента РФ от 01.03.2022 N 81 со 2 марта 2022 г. установлен особый порядок осуществления резидентами сделок, операций, влекущих за собой возникновение права собственности на ценные бумаги, совершаемых с иностранными лицами, связанными с иностранными государствами, которые совершают в отношении российских юридических лиц и физических лиц недружественные действия. Поскольку оформленное Вами заявление на перевод предполагало перечисление денежных средств на брокерский счет, который используется для операций с ценными бумагами, Банку в соответствии с вышеобозначенным Указом Президента РФ необходимо было установить и подтвердить тот факт, что дальнейшие операции по данному брокерскому счету не повлекут за собой возникновение права собственности на ценные бумаги с участием лиц недружественных стран. Поскольку такие документы и информация в Банк не поступали, заявление на перевод исполнено не было. Мы надеемся на Ваше понимание в данной ситуации. С уважением, АО ЮниКредит Банк.

О банке

Народный рейтинг

87 место
2,14
средняя оценка
23.08%
решено проблем
55
отзыва
53
ответов

Предложения компании

  • Вклады

Отзывы о продуктах ЮниКредит Банка

Работа с клиентом

Оценка 5

Обратилась (17 марта 2026) к персональному менеджеру М-ву Денису за помощью и консультацией. До этого был опыт работы с Денисом по работе со страховой компанией «Зетта». Благодарю... Читать полностью

18.03.2026

Помощь в проведении конверсии

Оценка 5

20.02 обратилась к своему персональному менеджеру М-ву Денису за помощью по конверсии. До этого в течении недели отслеживали курсу более благоприятный для продажи валюты, так как... Читать полностью

27.02.2026

ЮниКредит Банк помог

Оценка 5

Добрый день.  Ситуация. У меня ипотека в Юникредит Банке. Увидел в мобильном приложении ЮКБ списание со счета (якобы я перевел в другой банк деньги). Хотя я помню, что не... Читать полностью

02.04.2025

Компетентная помощь персонального менеджера

Оценка 5

Хотелось бы отметить высокую компетентность моего персонального менеджера М-ва Дениса (Ведущий премиальный менеджер, Дополнительный офис «Тульская»), который 09.01.2025 быстро... Читать полностью

13.02.2025

Спасибо за профессионализм!

Оценка 5

Была проблема рублевого перевода на рублевый счет в банке дружественной страны. Было много попыток и версий, но благодаря чуткости, вниманию и профессионализму работников банка... Читать полностью

24.01.2024

валютный перевод за границу

Оценка 5

Хочу выразить благодарность Глинковой Яне (опреационный офис "Калужский") за помощь с корректным заполнением реквизитов перевода. Яна оперативно разобралась в чем проблема, очень... Читать полностью

18.12.2023

Отличное клиентское обслуживание, прекрасно работающий мобильный банк

Оценка 5

Благодарность главному премиальному менеджеру Ксении Е-ой за оперативное и качественное решение всех вопросов, знание систем и процедур, четкость и любезность. Хочу также отметить... Читать полностью

11.10.2023

Продукты банка