Блокировка кредитной карты 110 дней при первом же использовании

7 мая 2024 года мной получена кредитная карта банка. Процесс активации карты сам по сбее был долгим и вместо "максимум суток" растянулся на троё, пришлось звонить, и меня часто спрашивали "у вас не менялся паспорт", "а вы уверены, что не менялся". Но ладно, карту получил.

В тот же день я, желая приобрести на маркетплейсе Озон товар бытового назначения, перевел с карты себе же в другой банк (Тинькофф, зарплатный банк) 15000 рублей (начала 5000, а потом еще 10000, т.к. недопечатал единичку), чтобы в последствии добавить к ним некоторую сумму и вечером сделать перевод на «Озон-счет» для покупки товара по более выгодной цене.

В итоге карточный счет «Райффайзен» заблокировал. В техподдержке сотрудником комплайнс было упомянуто, что блокировка произошла по требованиям законодательства. Первым, должен отметить, эмоциональным решением было вернуть все деньги и закрыть счета, что я и сделал, т.к. в любом случае не желаю пользоваться вашими финансовыми продуктами в будущем. 

Кстати, товар в озоне по акции кончился, я не успел его купить, о чем очень сожалею. 

Также отмечаю, что в моей кредитной истории не было ни единой просрочки ни по одному из кредитов за все время её существования.

Однако остались вопросы:

1. Я хочу знать, на каком основании заблокирован мой счет и какие документы требуются для его разблокировки, так как хочу отслеживать процесс закрытия счетов через приложение;

2. Если банк считает, что я совершал недобросовестные операции, или даже незаконные операции и в чем-то меня обвиняет, прошу сообщить, в чем именно, чтобы я имел возможность отстаивать честь и репутацию в соответствии с законодательством РФ;

3. Я хочу знать, отразится ли эта блокировка на моей кредитной истории.

Судя по отзывам на банки.ру проблемы с невнятным комплайенсом есть у многих клиентов банка райффайзен.