Блокировка по 115-фз

14.07.2024 18:41
2735
8
Оценка
1
Отзыв проверен
Проблема решена

Покупал криптовалюту через p2p, спустя время попытался зайти в приложение, но у меня была страница авторизации, при попытке авторизации не приходило сообщение на номер телефона. Решил сразу пойти в отделение и выяснить, что произошло. В отделении сказали блокировка по 115-фз и попросили предоставить документы по операциям, доходу и т.д. В этот же день я принёс все запрашиваемые документы, менеджер сказала в течение недели мне позвонят и скажут результат. Спросил возможно ли снять деньги, получил отказ.

В течение 2-3 недель мне так и не позвонили, я вновь пришел в отделение узнать результат, на что мне сказали, что обращения не было, и никто из менеджеров не помнит такую проблему. Хорошо, я повторно предоставил документы, при мне их отправили на проверку. Через несколько дней мне звонят и говорят, что необходимо прийти в отделение и написать расписку, что по карте не будут проводиться операции с высоким риском для банка. Написал расписку, и на следующий день получаю смс о том, что ограничения по карте будут сняты в течение 24 часов. 24 часа прошло, я также не могу войти в приложение, снова иду в банк, менеджер составляет повторное обращение, учитывая то, что смс о разблокировке есть, а самой разблокировки нет. На следующий день снова звонок из банка и мне говорят, что снова запрашивают документы которые я предоставлял. Менеджер, как я понял повторно создала еще одно обращение, ответа и разблокировки я не получил прошло уже около 4-5 дней.
Спрашивал, могу ли я просто закрыть счет и получить свои деньги, отказали словесно. Хотелось бы сделать хотя бы что-то с счетом(либо разблокировать, либо закрыть и получить свои деньги), учитывая смс о снятии ограничений.

Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2024-08-15T06:58:46+03:00
Учитывая обстоятельства, изложенные в отзыве, оценку зачли.
Альфа-Банк
Альфа-Банк
2024-07-18T12:21:55+03:00
Приветствуем! Как и все банки, мы обязаны проверять все операции своих клиентов — это одно из требований регулятора. Мы можем временно ограничить действия по счетам до выяснения обстоятельств, если возникают вопросы в отношении проводимых операций. Для снятия ограничений необходимо предоставить в ближайшее отделение документы по проводимым операциям, а именно: — справки, чеки, квитанции, полученные от отправителей денег. Справки должны быть предоставлены в бумажном виде и заверены в офисе банка их выдавшего, печатью и подписью исполнителя; — письменное обращение, поясняющее источник происхождения денег на счёте и экономический характер операции. В случае отсутствия возможности предоставления документов — рекомендуем обратиться в офис с письменным заявлением на закрытие счёта и поручением на перевод денег в другой банк.
user-130312425132
2024-09-27T10:57:31+03:00
Счет закрыли, вернули деньги, но карту так и не разблокировали
Зачтено

О банке

Народный рейтинг

3 место
4,77
средняя оценка
52.39%
решено проблем
195 765
отзыва
194 351
ответ

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Отзывы о продуктах Альфа-Банка

Консультация по акции от партнера. Анастасия разъяснила все нюансы

Оценка 5

Обращался в чат Альфа-Банка 28 августа, чтобы уточнить условия акции с партнером «Авито». Поскольку ранее я уже воспользовался этой акцией, хотел понять, могу ли я снова... Читать полностью

28.08.2026

Подписка альфа смарт

Оценка 5

Я заметила списание за подписку «Альфа-Смарт», которую не подключала. Обратилась в поддержку с заявкой на возврат — и вопрос решили оперативно, деньги вернули . Обнаружила... Читать полностью

27.08.2026

Хороший банк

Оценка 5

Пользуюсь Альфа банком уже почти и год и за этот год не было никаких трудностей, всем доволен, давно искал подходящий банк! Также пользуюсь Альфа инвестициями, в приложении также... Читать полностью

26.08.2026

Рекомендую Альфа банк

Оценка 5

17.08.2026 прошла встреча с представителем Альфа банка Вероникой я в восторге от их работы доставили карту дебетовую апельсин ещё и помогли с оформлением сим карты с выгодной... Читать полностью

25.08.2026

Списание комиссии и его отмена

Оценка 5

Добрый день! Приятно удивлена скорости решения вопроса о списании комиссии, которую я не понимала) увидела, что в истории списания появилась сумма которую я не оплачивала, да и... Читать полностью

25.08.2026

Компенсация за такси

Оценка 5

В этом месяце я совершал поездку на такси. И после завершения поездки оплатил его картой Альфа банка. После чего запросил компенсацию поездки, которая мне доступна, потому что у... Читать полностью

24.08.2026

Благодарность!

Оценка 5

Хочу поделиться отзывом о сотруднике Альфа‑Банка — мне очень повезло попасть на консультацию к Александру. У меня никак не получалось разобраться с мобильным приложением: не... Читать полностью

24.08.2026

Продукты банка