Банк ограничил операции

Обслуживался в Райфе примерно 2 года. Я законопослушный гражданин, условия обслуживания в банке меня устраивали, ничего не предвещало неожиданного появления проблем.

Теперь хронология.

18 августа банк сообщил, что у доверенного лица (непонятно какого?) неактуальны паспортные данные и попросил предоставить действующий паспорт. 

Также вторым пунктом попросил прислать документы, подтверждающие источник дохода, например, справка 2-НДФЛ за прошлый год.

Я очень удивился. У меня супруга и дочь имеют дополнительные карты. Предположил, что банк их считает доверенными лицами. 

У жены паспорт не менялся, дочери исполнилось 14 лет, но 90 дней отведенных на получение паспорта еще не прошло.

Написал персональному менеджеру банка, что как паспорт дочь получит, сразу пришлю, она согласилась.

30 августа менеджер написал, что все таки нужно предоставить справку 2-НДФЛ за прошлый год для обоснования поступивших платежей.

Я перечислял зарплату в банк как индивидуальный клиент (без зарплатного договора).

1 сентября я скачал на госуслугах 2-НДФЛ и направил в банк.

2 сентября прислали новый запрос с просьбой подтвердить поступления на сумму N (сумма была указана в запросе).

Я удивился сильнее, в платежных документах есть поле "Назначение платежа" и там указывается обоснование.

Ну ладно, я в прошлом году продал любимую дачу, поэтому скачал ДКП, выписки из ЕГРН и сегодня отправил в банк.

Приходит следующий запрос с просьбой объяснить происхождение средств в сумме N/2, направленных мною на доверительное упраление 

из Райфайзенбанка в РайфазенКапитал (то есть в рамках одной группы Райфазен).

Я даю пояснения, что источник средств для инвестирования являются как раз средства, поступившие по ДКП от продажи недвижимости 

в сумме N (то есть в сумме в 2 раза большей, чем была направлена на инвестирование).

После этого поступает новый запрос с просьбой прислать свидетельство о рождении дочери. То есть год она пользовалась картой без свидетельства о рождении, а тут оно им срочно понадобилось, хотя в сентябре ей уже паспорт необходимо получить.

Ладно отправил свидетельство персональному менеджеру раз невтерпеж ждать получения паспорта.

И после этого вуаля - мне банк блокирует все карты и запрещает расходные операции по счетам с формулировкой "Не хватает ваших актуальных данных".

Извините, каких данных не хватает, если на все запросы ответы были направлены?

Вот так, выводы делайте сами.

Я, в свою очередь, после этой истории больше не могу доверить Райфазенбанку хранение моих честно заработанных средств.

Потенциальным и текущим клиентам банка советую задуматься о рисках использования продуктов Райфазен, которые могут появиться вот так неожиданно и реализоваться, не смотря на ваше конструктивное взаимодействие с банком.

Чтобы быть объективным, замечу, что персональным клиентским менеджерам в канале Премьер моя оценка - 5 из 5, даже придраться не к чему.

Поэтому общая оценка банку - 2.