Райффайзен сегодня: блокировка сервисов и продуктов без предупреждения

Я много лет являюсь клиентом банка Райффайзен.

Проблем никогда не было, а все ранее возникавшие вопросы я успешно и достаточно быстро решал.

Родственникам и коллегам я рассказывал про продукты банка, многие по моему совету также открыли карты и перевели получение зарплаты

В общем, я был амбассадором банка на безвозмездной основе.

02.10.2024 у меня не получилось осуществить перевод по СБП.

Я обратился на горячую линию, мне сообщили, что переводы по СБП у меня заблокированы, при этом я могу продолжать пользоваться картами и счетами, проводить платежи и переводы другим способом. Комментарии сотрудники давать отказались, якобы согласно условиям обслуживания банк имеет право на блокировку переводов по СБП без объяснения причин.

Я сообщил оператору, что если у банка есть какие-либо вопросы к моим операциям в части ПОД/ФТ по 115-ФЗ, то я готов предоставить необходимую информацию. однако никакой информации запрошено не было.

Кроме того, при введении ограничений банк должен был меня уведомить (это подтвердил сотрудник банка),

однако ни в интернет-банк, ни на почту, ни через СМС никаких уведомлений мне напралено не было.

03.10.2024 на карту банка мне пришла зарплата.

В 14:34 в приложении пришло сообщение "Всё работает. Вы можете снова использовать все сервисы и делать операции в онлайн-банке"

Я попробовал осуществить перевод по СБП, однако он снова не прошёл.

После 19;00 в приложении мне пришло уведомление, что все сервисы ограничены, а карты заблокированы.

Робот коллцентра сообщил, что ПО ЗАКОНУ(?) банк вынужден ограничить доступ к приложению и заблокировать карты, т.к. были обнаружены операции с высоким риском.

Я ещё раз набрал в колл-центр, где сотрудник сообщил, что это обычная практика в банке, когда "сначала банк устанавливает блокировку по переводам по СБП", а спустя некоторое время блокирует остальные сервисы, и если я хочу продолжить обслуживание в банке, мне необходимо предоставить документы по моим операциям.

04.10.2024 я предоставил в банк документы о доходе, а также о денежных средствах по операциям, подлежащим обязательному контролю по 115-ФЗ.

Банк дополнительно запросил, кому и зачем я переводил денежные средства за последние месяц, информацию я предоставил 04.10.2024

07.10.2024 банк запросил дополнительную информацию - уже за последние ТРИ МЕСЯЦА.

Данная информация, а также пояснения по всем переводам родственникам и от родственников были направлены в банк 07.10.2024

Про закон: согласно 115-ФЗ, банк должен проверять операции клиентов.

Если законность операции требуется уточнить, банк должен связаться с клиентом и запросить необходимые документы для подтверждения и проверить их. Ещё раз: запросить по конкретной операции, а не по всем за произвольный период!

Но никакого запроса информации банк до блокировки мне не направлял.

Кроме того, проведение проверки не означает ограничение обслуживания: ограничения вводятся, только если проверку пройти не удастся.

Таким образом, действия банка Раффайзен по блокировке возможности использования моих активов противоречат действующему законодательству

История пока не закончена, моя зарплата по-прежнему заморожена, а я занимаюсь эпистолярным жанром на БАНКИ.РУ ;-)

PS Информация для размышления: все эти события с блокировкой моих активов начались спустя несколько часов после перевода волонтёрам, собирающим гуманитарку на фронт(что было очевидно по назначению платежа)