Банк заблокировал счет/карты и не дает никаких оснований

09.01.2025 11:43
387
1
Оценка
1
Прозрачные условия
Вежливые сотрудники
Доступность и поддержка
Удобство приложения, сайта
Отзыв проверен

В 20 числах декабря мне на карту поступили денежные средства размере около 200 тысяч рублей, после чего банк ВТБ заблокировал мой счет/карту - без основательно, не ссылаясь ни на какой закон не запрашивая никакие документы и тд. При телефонном звонке сотрудниками банка мне было сообщено, о том, что данный вопрос можно решить только личным присутствием. Я пришла в отделение банка, у меня уточнили экономический смысл операции и сказали, что скоро пришлют запрос на предоставление документов. На сегодняшний день, никакая информация касательно оснований блокировки моих д/с мне от банка так и не поступила, банк не предоставил никаких ссылок на закон, не предоставил информацию относительно необходимых действий для решения данного вопроса. Мне пришлось самой начать разбираться в данном вопрое, и как я понимаю, мне заблокировали счет по 115 федеральному закону. Вместе с этим, я нашла следующую информацию: согласно Информационному письму Банка России от 12 сентября 2018 г. № ИН014-12/61 «По вопросам применения Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части функционирования механизма реабилитации клиентов". Центральным Банком России предписано финансовым организациям предоставлять клиентам соответствующую информацию о причинах отказа «в объеме, достаточном для обеспечения такому клиенту возможности ее использования при реализации механизма реабилитации клиентов». 

Получается, что Банк не запрашивал у меня документов о проводимых по счету операций, не предоставил мне информацию для реабилитации и не предпринял иных мер, что позволяет сделать вывод о злоупотреблении правом со стороны Банка и его недобросовестном поведении. Банку просто все равно, сотрудники некомпетенты и не предоставляют информацию вообще. Отвратительное повдение и отношение к клиентам! (еще и в предверии пращздников). В связи с изложенным, надеюсь, что данный отзыв спровоцирует банк все-таки предоставить мотивированный и обоснованный ответ по существу обстоятельств, а также предоставит информацию и предпримет действия (окажет содействие) для того, чтобы я могла получить доступ к своим денежным средствам.  

Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2025-01-29T14:40:08+03:00
Спасибо за отзыв. Оценка зачтена.
ВТБ
ВТБ
2025-01-10T10:54:29+03:00
Добрый день! Хотим пояснить, что мы действительно можем установить ограничения на операции по счету/карте, что не противоречит заключенному с нами договору. По вопросу возможности совершения операций по счету/карте вам необходимо обратиться в обслуживающий офис Банка. С уважением, Команда ВТБ

О банке

Народный рейтинг

14 место
3,23
средняя оценка
36.08%
решено проблем
16 341
отзыв
16 267
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

ВТБ

Космическая карта для жизни
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Киберкарта со светодиодами
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Магнит Пэй
до 3 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Карта для иностранных граждан
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Веселая карта для жизни
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Привилегия Mir Supreme
до 15%
кэшбэк
0 - 47 880 ₽
годовое обслуживание

ВТБ

Платежный стикер
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Синий леопард
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Русские сказки
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Дебетовая карта для пенсионеров
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Единая карта петербуржца
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Привилегия Аэрофлот
есть
мили
2 990 ₽
годовое обслуживание

ВТБ

Привилегия для пенсионеров
до 15%
кэшбэк
0 - 47 880 ₽
годовое обслуживание

ВТБ

Детская карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Зарплатная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Детская карта Привилегия
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Дебетовая карта для военных пенсионеров
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Пушкинская карта
нет
бонусы
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Единая карта петербуржца "Серебряный возраст"
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Зарплатная карта "Динамо"
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Единая карта петербуржца «Ленинградская»
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Молодежная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Цифровая карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Отзывы о дебетовых картах ВТБ

Отличный работник

Оценка 5

Был на приёме в отделении банка ВТБ по адресу г. Пенза, ул. Собинова, 7Е. Приняла меня оператор Татьяна. Вопрос был сложный-ночью кто-то пытался зайти в ЛК, в результате чего банк... Читать полностью

16.09.2026

Оформил дебетовую карту

Оценка 5

Пришёл в отделение , мне всё быстро объяснили , работник был пунктуальный и помогал разобраться во всём моментах , быстро всё оформил и при волнующих вопросах мне давали понятный... Читать полностью

15.09.2026

Благодарность

Оценка 5

15.09.26 забрала карту с отдела ВТБ, менеджер Елена меня прекрасно обслужила и помогла установить приложение. Понравился доброжелательный сервис и удобный сайт, а также хочу... Читать полностью

15.09.2026

Обманный сайт

Оценка 5

Сегодня 14.09 обратился в отделение банка на Затулинку. Не получалось оплатить товар через сайт. Несколько раз пробовал. Не выходило. Решил обратиться в банк, разобраться... Читать полностью

14.09.2026

Благодарность

Оценка 5

Решил приобрести карту ВТБ, доставила сотрудница банка Мария 09.09.2026 года, в удобное для меня время, хорошо объяснила о всех возможностях банка, показала где можно скачать... Читать полностью

12.09.2026

Благодарственное письмо

Оценка 5

Хочу выразить благодарность сотруднику ОФК г. Набережные Челны Р-ок Марку В. и С-ну Дмитрию, помогли оформить дебетовую карту и платежный стикер. Подробно рассказали про... Читать полностью

11.09.2026

Быстрое и качественное обслуживание

Оценка 5

В начале сентября была на обслуживании в офисе ВТБ банка в городе Болотное по адресу Ленина 3, очень уютный офис, сотрудники вежливые и компетентные. Оформила дебетовую карту... Читать полностью

10.09.2026

Продукты банка