Банк необоснованно «обвиняет» в 115-ФЗ и требует большое количество документов для снятия блокировки

14.03.2025 16:49
4393
1
Оценка
1
Прозрачные условия
Вежливые сотрудники
Доступность и поддержка
Удобство приложения, сайта
Отзыв проверен
Документы прикреплены

Всех приветствую! В один прекрасный день прилетела блокировка на ЛК банка, заблокировали все счета, через приложение предлагается либо сразу закрыть счета и вывести деньги, либо предоставить документы о происхождении средств (в моем случае необходима справка 2-ндфл от работодателя). Т.к. бухгалтерия моего работодателя находится в соседнем регионе, то мне эту справку пришлось ждать несколько недель. После того, как получил данную справку, я ее наконец-то отправил в чат поддержки и описал операции, которые были на моих счетах, что так же требовалось в сообщении от банка. Ничего сложного - подумал я, ведь я честный человек и правда на моей стороне. Но не тут то было. Банк вопреки всем законам захотел от меня получить еще огромную массу личной информации - наличие открытых счетов в других банках, выписки всех операций по ним и что касаемо самих себя - предоставить информацию, кем являются люди, которым я переводил деньги со своего счета в Райффайзен.

Все же я постарался быть лояльным и предоставил полную информацию о людях, кому я делал переводы, и кто делал мне и по какой причине. А так же поинтересовался, зачем нужна вся эта информация - на что банк сослался на п.14 ст.7 115-ФЗ, в котором, конкретно не указано ничего из вышеперечисленного. Я попросил специалиста дать информацию, если они меня подозревают или обвиняют в чем-то противозаконном, на что получил ответ: "это внутренняя информация, которую мы вам не можем предоставить!"

В общем смех, да и только. Почему я тогда должен доказывать, что не виновен, если меня даже не в чем не обвиняют?

В моем случае вся сложность заключается в большом количестве открытых счетов, а именно свыше 10, по которым нужны выписки - при этом некоторые банки нужно будет посетить лично для их получения, а это очереди и потраченное время. Решил попытаться еще раз уточнить основание для предоставления таких документов, на что специалист начал отвечать сообщениями: "вы что, не готовы предоставить документы?", "я выше вам уже все написала", "поняла вас, вот вам отрицательное решение по разблокировке". Разве это профессионально? Разве это деловая этика? Так же в чате упомянул, что своими действиями банк нарушает 845ст. ГК РФ, на что ответ специалиста не поступил.

Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2025-03-18T12:44:55+03:00
Подождем ответ банка. 26.03.2025 Оценка засчитана за неполную консультацию в чате.
Райффайзен Банк
Райффайзен Банк
2025-03-19T13:29:01+03:00
Здравствуйте! Мы заблокировали карты и ограничили проведение операций в онлайн-банке на основании пункта 2.16.9 Общих условий: rzb.ru/oolpRIA. Для пересмотра решения вы можете отправить в чате или на электронную почту compliance_support@raiffeisen.ru дополнительные документы и пояснения, о которых написали в смс 19 марта. Документы запросили согласно пункту 2.10.1 Общих условий и пункту 14 статьи 7 № 115-ФЗ. Банк не нарушал статью 845 Гражданского кодекса, поскольку на счетах ограничений нет. Вы можете подавать письменные распоряжения на перевод денег в офисах. При этом банк вправе запросить пояснения по операциям. В чате специалист написал, на основании чего банк запросил дополнительные документы. Извините, что сотрудник не прокомментировал дополнительные вопросы. Понимаем, что получение выписок из других банков займет время, но без них пересмотреть решение о блокировке не получится. Иван Алимов Команда по работе с претензиями

О банке

Народный рейтинг

45 место
2,34
средняя оценка
18.42%
решено проблем
384
отзывов
359
ответа

Предложения компании

  • Дебетовые карты

Отзывы о дебетовых картах Райффайзен Банка

Отличный сервис и человеческое отношение к клиентам

Оценка 5

Я клиент банка с 2023 года. 11 августа я пришел в отделение в Череповце, на Ленина, 68, чтобы восстановить утерянную карту. Попал под сильный ливень, весь промок, но сотрудница... Читать полностью

12.08.2026

Не работало приложение

Оценка 5

Добрый день. Прилетел в регион, приложение в моменте перестало работать, я оказался без средств, позвонил в колл центр. Сотрудник оперативно создал заявку на перевод нужной мне... Читать полностью

08.05.2026

Банк пошел навстречу и выплатил кэшбэк!

Оценка 5

При бронировании отеля через Яндекс путешествия в разделе «еще» личного кабинета 18.03 происходили какие-то ошибки,из-за чего не удавалось оформить бронирование несколько раз,потом... Читать полностью

24.03.2026

Райффайзенбанк возврат денег

Оценка 5

Добрый день хочу рассказать свою историю заказал Я на AliExpress продукт телефон и так как этот телефон не подходил для России мне пришлось отменить и пока акции срочно нужно было... Читать полностью

21.02.2026

Банк простил мою ошибку

Оценка 5

Ошибочно перевел с кредитной карты 50 000 рублей. Тут же увидел, что перевод сделал не с той карты (у меня две кредитки) и буквально через 2 минуты перевел деньги назад. Сам... Читать полностью

05.02.2026

Оперативная помощь в любом вопросе 24/7

Оценка 5

Спасибо за оперативную помощь по вопросам перевода денежных средств . В какое бы время не обратилась в чат поддержку очень быстро помогают . Не приходили деньги по СБП. Также была... Читать полностью

22.01.2026

Ошибочные выписки на электронную почту

Оценка 5

У меня регулярно на электронную почту приходили выписки по «детской карте», хотя я такие выписки не запрашивал и детской карты у меня нет. Я обратился в чат поддержки, приложил... Читать полностью

12.01.2026

Продукты банка