Незнание законов сотрудниками банка и издевательство над клиентом

Добрый день! Мы не выдали карту, так как на встрече с сотрудником вы не предоставили паспорт, а пояснили, что специалист может посмотреть его из ваших рук. Сотрудник, в свою очередь, объяснил, что документ нужно отсканировать. На это вы также не дали согласия. Перед принятием на обслуживание обязаны идентифицировать вас по оригиналу документа, удостоверяющего личность. Мы должны убедиться, что карту получаете именно вы, а не третье лицо. После выдачи карты сотрудники передают документы в банк, поэтому их копия обязательна. Мы предупреждали о том, что при выдаче карты будем сканировать документы. Уточним, что сканировали их на оборудовании вашей компании в месте выдачи карт. Согласно пункту 4 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» мы обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения, необходимые для идентификации физического лица, который совершает операцию с деньгами или иным имуществом (данные паспорта или другого документа, удостоверяющего личность), адрес его места жительства или пребывания. Данный закон обязывает нас своевременно обновлять информацию о клиентах и отслеживать операции. Вы не предоставили паспорт, поэтому в соответствии со статьей 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ мы отказали в выдаче карты. Согласно пункту 1.7 Инструкции Банка России №204-И от 30 июня 2021 года при заключении договора банковского счета банк может получать сведения и документы о клиенте двумя способами: 1. Копировать документ, удостоверяющий личность клиента, с последующим его хранением. 2. Получать сведения об их реквизитах: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (регистрационный номер органа, выдавшего документ). Мы используем первый способ получения сведений. Инструкцией №204-И предусмотрено, что при изготовлении копии документа, удостоверяющего личность, допускается копирование отдельных страниц, содержащих необходимые банку сведения. Отметим, если у нас не будет заверенной копии документа, удостоверяющего личность, это может повлечь за собой наличие в банке некорректной информации по причине частых ошибок, допускаемых при оформлении документов как сотрудниками, так и самими клиентами. Также наличие копии ваших документов в банке исключает риск обращения третьих лиц от вашего имени по поддельному паспорту. Простите, что сотрудник не прояснил эти детали! Уже проработали ситуацию с ним. У мобильных сотрудников банка нет бейджа. Когда вы подошли для выдачи карты и уточнили кем является сотрудник, он показал вам свой пропуск на территорию компании. Если вы не хотите получать карту таким образом, вы можете сделать это в любом офисе с паспортом. Специалист при вас отсканирует его. Адреса офисов разместили на нашем сайте: https://rzb.ru/oo7hmuh Анастасия Янковая Команда по работе с претензиями