Бездействие банка по отношению к клиенту

Подробнее. 31.03.2026г. Клиент Альфа Банка Ч-а Т.В. в филиале банка по адресу г. Воронеж, ул. Кольцовская д.31 обратилась к сотруднику банка с просьбой помочь открыть вклад на сумму 500000 руб. Сотрудник отправила Ч-у Т.В. САМОСТОЯТЕЛЬНО положить деньги в банкомат. То есть, фактически отказала в помощи. Вопрос: в должностной инструкции не прописано помогать клиентам в открытии вклада? Для чего тогда сотрудники находятся на своих рабочих местах? Почему не помогают клиентам, когда те приносят в банк крупные суммы денег? В 18-54 Ч-а Т.В. сделала попытку положить деньги в банкомат, для этого приложила карту и ввела пинкод, открылось окошко купюроприемника и Ч-а Т.В. положила туда деньги. После этого проверила зачисление денег. Увидев, что деньги не поступили на счет, посмотрев поступление в мобильном приложении, тут же обратилась к сотруднику, описав ситуацию. Что сделали сотрудники? Опять НИЧЕГО. Не сообщили в службу безопасности, не запросили инкассацию банкомата. Т. Е. на месте не осуществили попытку заморозить данную сумму денег, положенную на счет Ч-й Т.В. Клиент самостоятельно составлял обращение на горячую линию и ждала ответ. Обращение №А26033117792. А далее Ч-а Т.В. в течение 3х недель пытается добиться хоть какой-то информации, что произошло, но получает общие ответы от банка. Никто из представителей банка не вышел на связь и не рассказал, что произошло и что делается, чтобы вернулись деньги. И речь идет не о 5 тыс. руб., а о крупной сумме в пол миллиона рублей. Только через 2 недели в телефонном разговоре руководителя организации, где работает Ч-а Т.В. и зам начальника филиала Альфа банка была получена информация, что деньги были перечислены на счет мошенников. И эта информация была сказана не Ч-й Т.В. лично, а ее руководителю. Т. Е. личной коммуникации сотрудников банка с Ч-й Т.В. не было. Ч-а Т.В. в рамках обращения на горячую линию запрашивала детализацию действий по карте 31.03.26 во временной промежуток с 18-50 до 19-05 (обращение №Z2604170094). Т.е., какие действия клиента по карте (операции и транзакции) были зафиксированы в программе – это нужно было для понимания ситуации и для полиции. Эту информацию Альфа банк не предоставил, ответив на обращение общими фразами, что внесение денег было в чужой сессии. Т. Е. содействие и помощь банк в сложившейся ситуации не оказывает. Наш отзыв называется: Бездействие банка по отношению к клиенту. В чем это проявляется: 1. Отказ сотрудника банка в помощи открыть вклад. 2. Не сопровождение сотрудником банка клиента до банкомата, зная что сумма 500000 руб. 3. Бездействие сотрудников банка и службы безопасности после обращения клиента и сообщения, что деньги не зачислены на счет. 4. Отсутствие коммуникации представителей банка с клиентом Чернышевой Т.В., игнорирование запросов, общие ответы вместо детального описания ситуации. И самое главное: Что должен сделать банк при поступлении крупной суммы на счет? 1. Банки обязаны контролировать движения по счетам клиентов, в том числе пополнения, в соответствии с законом № 115-ФЗ. При возникновении подозрений они имеют право приостановить операцию до выяснения обстоятельств. В соответствии с рекомендациями Банка России кредитные учреждения должны обращать внимание на безналичные зачисления денежных средств в размере более 100 тысяч рублей в день или 1 миллиона рублей в месяц. Речь идёт о крупных поступлениях, например, внезапное внесение значительной суммы наличных. В таких ситуациях банк запрашивает подтверждение происхождения средств. Таким образом он исполняет свои надзорные функции и защищает как собственные активы, так и стабильность всей финансовой системы от возможного участия в противоправных схемах. 2. Банки могут ограничить доступ к счёту или операции. В некоторых случаях банк может ограничить снятие наличных, покупки в интернете или переводы до завершения проверки. 3. Банки могут отказать в проведении операции, если она признана подозрительной. НИЧЕГО ИЗ ВЫШЕОПИСАННОГО БАНК НЕ СДЕЛАЛ. Получается, Альфа банк нарушил закон и рекомендации Банка России. В соответствии с законом №369-Ф3, если банк одобрил перечисление денежных средств на счет мошенников, не прервал операцию, то банк отправителя обязан вернуть украденные денежные средства в полном размере в течение 30 дней после получения от клиента соответствующего заявления. Отдельно обращаем внимание, что во время внесения своих денежных средств клиент находился в филиале Альфа банка. И о внесении денежных средств знали сотрудники банка, но допустили сложившуюся ситуацию. В дополнении: Мы приложим все усилия, чтоб ситуация получила максимальную огласку во всех средствах массовой информации как на региональном уровне, так и на федеральном. Заявления в полицию, прокуратуру, Центральный Банк России, Финансовому уполномоченному уже поданы.