Бесконечные запросы банка

Добрый день! Запросили документы, так как заметили следующие факторы: - деньги в крупном объеме получили от УФК в качестве возмещения излишне уплаченных налогов. Но по данным из открытых источников у компании имеется большая задолженность по уплате налогов, сборов и страховых взносов. Мы хотели лучше разобраться в вашей бизнес-модели, поэтому стали задавать вопросы. На подобное рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. По итогу анализа ваших документов отметили: - вы предоставили договор займа и официальное письмо в пользу кредитора, в котором просите его направить часть займа на погашение задолженности по уплате налогов в ФНС. По справке по детализации положительного, отрицательного или нулевого сальдо по налогам, сумма задолженности перед ФНС в 2 раза меньше, чем было перечислено в пользу ФНС от кредитора. Документы, которые являются обоснованием для перечисления суммы больше в пользу ФНС, мы не получили; - компания зарегистрировали в июне 2022 года. С ноября 2022 года находилась в процессе реорганизации в форме присоединения к нему другого юридического лица. Из открытых источников видно, что в 2023 году деятельность не велась, так как на 31 декабря 2023 года сдавался нулевой бухгалтерский баланс. Достаточные финансовые ресурсы, которые бы являлись обеспечением возврата займа отсутствуют. Что ставит под сомнение возможность возврата ранее полученного займа; - дополнительно обратили внимание, что деньги, полученные в качестве возмещения излишне уплаченных налогов, начали расходоваться на покупку строительных материалов и оплату услуг, без конкретики. При этом, по счету отсутствуют расчеты с фактическими заказчиками строительных материалов и услуг или иные операции, обосновывающие закупку строительных материалов и оплату неизвестных услуг. На основании этого запросили дополнительные документы. После вашего отзыва еще раз детально проанализировали ситуацию и пришли к выводу, что вы предоставили все объяснения и документы в рамках последнего дозапроса. Мы убедились, что операции реальны и никаких вопросов не вызывают. Простите, что запрашивали видеозвонок, он не требовался. Завершили проверку и продолжили обслуживание. Связались с вами, чтобы извиниться, зачислим льготу. Верно консультировали, старались помочь и своевременно передавали всю информацию коллегам.