Незаконное удержание денежных средств

Прошу Вашего содействия в разрешении следующей ситуации, связанной с действиями АО “ОТП Банк”.

В течение уже более 2 месяцев (ориентировочно 60–90 дней) банк не производит вывод денежных средств с моего счёта, ссылаясь на блокировку, основанную на положениях Федерального закона №115-ФЗ от 7 августа 2001 г. “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма”.

При этом:

• Я неоднократно подавал заявление на расторжение договора банковского обслуживания (всего 3 раза лично);

• Также отправлял ещё 2 обращения дистанционно по электронной почте;

• Согласно официальной информации от сотрудников банка, срок рассмотрения и проведения операций по расторжению составляет до 47 дней, однако установленный срок давно истёк.

Доступ к моим средствам по-прежнему ограничен. Каких-либо официальных письменных разъяснений или требований предоставить дополнительные документы я не получал. Банк также не уведомил меня в порядке, предусмотренном п. 11 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ, о характере и содержании подозрений, а также о необходимых действиях с моей стороны.

Считаю, что действия ОТП Банка нарушают:

• Федеральный закон “О банках и банковской деятельности” №395-1, ст. 7, об обязанности банка обеспечить права клиента;

• Положение Банка России №499-П от 15 октября 2018 г., регламентирующее порядок блокировки и ограничения;

• Мои конституционные права на распоряжение собственным имуществом (ст. 35 Конституции РФ);

• А также могут содержать признаки нарушения Правил оказания платных финансовых услуг.

На основании вышеизложенного прошу провести проверку законности действий АО “ОТП Банк”, а также предпринять меры реагирования, в случае выявления нарушений. Также прошу проинформировать меня о результатах рассмотрения данного обращения в установленный срок.

Так же ОТП банк просто не может мне ответить на мои грубо говоря вопросы, оператор просто завершает диалог.