Банк, который издевается над клиентами!

Уважаемый Клиент! Между Вами и Банком заключен Договор банковского обслуживания физических лиц в АО АКБ «НОВИКОМБАНК» (далее – Договор) и открыт текущий счет после прохождения процедуры удаленной идентификации посредством Единой биометрической системы и Единой системы идентификации и аутентификации. Система дистанционного банковского обслуживания является электронным средством платежа. Согласно ч. 2 ст. 9 Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств вправе отказать клиенту в заключении договора об использовании электронного средства платежа, кроме того, услуга может не предоставляться в случаях реализации Банком мероприятий, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ и принципа «Знай своего Клиента». При посещении филиала Банка в г. Санкт-Петербурге Вас проинформировали о необходимости предоставления сведений/документов, подтверждающих источник происхождения денежных средств, по запросу Банка. После предоставления Вами документов и их изучения Банком установлено, что представленные документы не подтверждают источник происхождения денежных средств, в связи с чем Банком были запрошены расширенные выписки по счетам, открытым в других кредитных организациях за последние 6 месяцев. До предоставления полного пакета документов, доступ к Системе дистанционного банковского обслуживания не предоставляется. Отмечаем, что указанные документы возможно предоставить в любой удобный для посещения офис Банка также через представителя (при предъявлении нотариально удостоверенной доверенности на право представления соответствующих интересов и документа, удостоверяющего личность представителя), либо посредством почтовой связи (документы предоставляются клиентом/представителем в подлиннике или надлежащим образом заверенной копии). Учитывая вышеизложенное, Банк действует в рамках действующего законодательства и в соответствии с условиями заключенного Договора (п. 4.2.4, п. 4.3.5 Договора, п. 6.5.10, п. 6.5.11 Условий обслуживания банковских счетов с использованием системы «Интер@ктив», Приложение № 4 к Договору). Дополнительно сообщаем, что в настоящее время широкое распространение получили действия злоумышленников, направленные на вовлечение граждан в деятельность по выводу и обналичиванию денежных средств, полученных преступным путем, в том числе с использованием электронных средств платежа, в связи с чем Банком, с учетом подходов Банка России, проводится работа по защите прав и законных интересов граждан путем осуществления мер, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Иногда клиенты финансовых организаций становятся участниками недобросовестных практик, даже не подозревая об этом. Для того, чтобы не стать жертвой такой ситуации, рекомендуем ознакомиться с информацией на сайте «Финансовая культура» в статье «Как не оказаться соучастником преступления – дроппером» (https://fincult.info/article/kto-takie-droppery-ili-kak-ne-stat-souchastnikom-prestupleniya/). Также информация как избежать вовлечения в мошеннические схемы размещена на сайте Банка (https://novikom.ru/individuals/protivodeystvie-dropperstvu/). С уважением, Отдел по работе с обращениями АО АКБ «НОВИКОМБАНК»