Безпричинная блокировка 115-ФЗ

17.12.2025 08:19
538
2
Оценка
1
Прозрачные условия
Вежливые сотрудники
Доступность и поддержка
Удобство приложения, сайта
Отзыв проверен

01.12 был открыт накопительный счет с ежедневным остатком по выгодной ставке, который регулярно пополнялся мелкими переводами и более крупными суммами с зарплаты, каждое зачисление зп переводилось на карту в полнос обьеме, что можно заметить но транзакциям из банков. В злополучный день счет был пополнен на 51 000 рублей 15.12.2025 с карты парня, а на следующий день при попытке вывода 30 000 рублей счета были полностью заблокированы. При учете, что разница между зачислением и переводом составляет 1 день, на одну и ту же карту, никакого логического обоснования для блокировки не было. Более того, блокируетая доступ к ДБО, ИБ, контактному центру, тебе отвечают шаблонными фразами. При попытке связаться с оператором с незарегистрированного номера телефона не поулчила никакого четкого ответа, плюсом, оператор оставил звонок на ожидании НА 40 МИНУТ, диалог прирвался по причине того что прошел час. Таких некомпетентных специалистов еще поискать. При уточнении сроков рассмотрения морх документов направленных на почту я не услышала разные сроки. Сам банк написал 10, один оператор сказал 15, другой 30 и все это РАБОЧИХ ДНЕЙ, а не календарных. Более того, никакого извещения о том что документы поступили в работу так же не приходит, а в контактном центре на 90% вопросов отвечают что не обладают такой информации. Я повторюсь, НА СЧЕТАХ МТС ДЕНЬГИ БЫЛИ ВСЕ МОИ СРЕДСТВА, все кровнозаработанные деньги с прикрепленными справками/выписками и переводами из других банков. Этот банк забрал все мои средства на существование и с ним даже не дают связаться и уж тем более закрыть счет.

МТС Деньги (ЭКСИ-Банк)
МТС Деньги (ЭКСИ-Банк)
2025-12-17T11:28:56+03:00
Здравствуйте! По закону 115-ФЗ банки обязаны отслеживать операции клиентов и выявлять подозрительные. Если в отношении легальности операции возникают сомнения, мы просим объяснить её экономический смысл и прислать документы, раскрывающие источники происхождения денежных средств. В СМС прислали рекомендации для снятия ограничений. Обычно проверка документов занимает до 10 рабочих дней. Если вы отправили все в одном письме, то приступим к рассмотрению в ближайшие рабочие дни. Документам присваивается номер обращения в порядке очереди. Ожидайте, пожалуйста.

О банке

Народный рейтинг

17 место
3,86
средняя оценка
39.1%
решено проблем
2 881
отзыв
2 852
ответов

Предложения компании

  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Отзывы о вкладах МТС Деньги (ЭКСИ-Банка)

Опыт использования накопительного счет в мтс деньгах

Оценка 5

20.07 открыла накопительный счетв мтс деньгах. Предлагалась привлекательная приветственная ставка 15% на 2 месяца. Мой доход очень удобно отражался за конкретный месяц в приложении... Читать полностью

31.08.2026

Честные 15,5% от ЭКСИ-Банка (карта МТС Деньги)

Оценка 5

Хочу выразить искреннюю благодарность банку за отличные условия для накоплений и прозрачность работы. В двадцатых числах июня я стала клиентом банка, оформив карту "МТС Деньги". 28... Читать полностью

30.08.2026

Ставки по накопительному счету хорошие

Оценка 5

Сделала себе карту МТС деньги,потому что меня привлек накопительный счет и прив ставка на два месяца 15%! У многих банков подобные предложения,сейчас решила пробовать МТС. Карту... Читать полностью

21.08.2026

Открытие МТС Счета с приветственной % ставкой

Оценка 5

Недавно я стала клиентом Экси Банка, оформив дебетовую карту «МТС Деньги». Решив воспользоваться приветственной ставкой 15,5% по накопительному счету, 22 июля в 21:39 я обратилась... Читать полностью

21.08.2026

Лояльность банку

Оценка 5

Хочу выразить благодарность МТС-Банку за оперативную поддержку в приложении по любому из вопросов. Я являюсь премиум-клиентом, так как активно пользуюсь многими финансовыми... Читать полностью

19.08.2026

Очень хорошие предложения о вкладах банка МТС!

Оценка 5

Появилось немного свободных денег, а деньги не должны лежать без дела, захотела открыть вклад в МТС банке увидела рекламу вкладов в своем приложении МТС банка. 17 августа в 10:56 с... Читать полностью

18.08.2026

Накопительный счет

Оценка 5

Хотел открыть накопительный счет в мтс банке, скачал приложение, но счет без карты по чему не давал открыть. Ну чтож, надо - значит надо. Заполнил все данные по паспорту, хорошо... Читать полностью

04.08.2026

Продукты банка