Банк сошел с ума

26.03.2026 мной было получено уведомление от банка о необходимости предоставления документов в рамках требований Федерального закона № 115-ФЗ. Указанное требование считаю необоснованным и вызывающим серьезные вопросы, поскольку характер операций по моему счету является прозрачным, экономически обоснованным и не содержит признаков сомнительной деятельности. По счету отсутствуют массовые операции с участием третьих лиц. Денежные средства поступают преимущественно с моего ИП. Пополнения со стороны неизвестных или посторонних лиц отсутствуют. Количество контрагентов — физических лиц за последние два месяца минимально. Основная часть операций — это стандартные бытовые платежи (покупки, оплата ЖКХ и иные повседневные расходы). Счет используется как основной для личных нужд, что подтверждается регулярностью и характером транзакций. Считаю действия банка на первом этапе взаимодействия ненадлежащими. Банк не предоставил конкретного перечня операций и периода, по которым требуется предоставление пояснений, что противоречит принципам разумности, добросовестности и правовой определенности. При обращении в колл-центр я не получил необходимой информации и был направлен в отделение банка. В отделении сотрудники также не смогли предоставить внятных разъяснений и фактически ограничились формальной рекомендацией предоставить данные за последнюю неделю. При этом после изучения истории операций сотрудник банка подтвердил отсутствие признаков подозрительной активности, что делает введенные ограничения еще более необоснованными Несмотря на это, мной были добросовестно предоставлены все документы по операциями за последние 14 дней, включая: -скриншоты переписок; -выписки из других банков; -договоры с контрагентами по ИП. Вместо рассмотрения представленных материалов банк необоснованно расширил объем требований, запросив информацию за последние 45 дней по всем входящим и исходящим операциям, а также начал требовать сведения, не относящиеся напрямую к операциям по счету. В частности, у меня запрашиваются данные о поставщиках, источниках закупки товаров и иная информация, составляющая коммерческую тайну моей предпринимательской деятельности Отдельно обращаю внимание на недопустимость поэтапного («дробного») запроса информации. Банк обязан единовременно и в полном объеме определить перечень необходимых документов и операций, подлежащих пояснению. Фактическое затягивание процедуры путем последовательного выдвижения новых требований создает искусственные препятствия для восстановления доступа к счету. В результате указанных действий банка, включая отсутствие надлежащего информирования на первоначальном этапе (при обращении в колл-центр и отделение), а также последующее искусственное затягивание процедуры, я фактически остался без доступа к собственным денежным средствам. Считаю, что именно действия (и бездействие) банка напрямую привели к данной ситуации и повлекли для меня существенные негативные последствия. На текущий момент все мои денежные средства размещены в данном банке (частично на вкладе, частично на расчетном счете/карте), в связи с чем введенные ограничения лишили меня возможности распоряжаться ими. Это ставит меня в крайне затруднительное положение и препятствует осуществлению как личных, так и предпринимательских расходов. По состоянию на 28.03.2026 доступ к средствам не восстановлен. При этом: -подозрительные операции по счету отсутствуют; -каждая операция имеет документальное подтверждение; -ранее предоставленные документы не были должным образом рассмотрены НИКОМУ НЕ СОВЕТУЮ БЫТЬ КЛИЕНТОМ ДАННОГО БАНКА.