Блокировка счёта ИП при прозрачных операциях и минимальном выводе денег

Добрый день.

Я являюсь бухгалтером, который ведет ИП и сопровождает все операции по расчетному счету в Точка Банке. Ранее этот банк был для меня одним из самых удобных и надежных, и именно Точку я в первую очередь рекомендовала для открытия расчетного счета. Тем сильнее сейчас разочарование от уровня работы банка и качества принимаемых им решений.

26.06.2026 банк в одностороннем порядке ограничил операции по счетам и начал запрашивать документы для проверки. Все запрошенные документы были предоставлены незамедлительно. Однако на этом история не закончилась: банк еще трижды повторно запрашивал новые сведения, и в итоге за 14 дней был отправлен полный комплект документов по всем сделкам. Более того, были предоставлены даже все трудовые договоры с водителями транспортных компаний, которые доставляли нам груз.

При этом ИП работал максимально аккуратно и прозрачно: средства со счета не выводились «налом», деньги направлялись поставщикам и контрагентам, а свободные остатки размещались на депозите в самом Точка Банке. За полгода работы на себя было переведено всего около 600 тысяч рублей, что также подтверждается анализом счета.

Несмотря на это, вместо нормального анализа и конструктивного диалога мы получили сухую формулировку: «Точка Банк больше не может сотрудничать с вами».

Особенно показательно, что все сделки с контрагентами заранее проверялись через саму Точку на предмет рисков. Но комплаенс, судя по всему, либо вообще не умеет работать с предоставленными документами, либо не способен делать элементарные выводы из уже имеющейся информации. Никакой внятной обратной связи банк не дает, на контакт не идет, а причину отказа удалось выяснить только через менеджеров. По одной из сделок банк умудрился увидеть убыток там, где фактически была прибыль почти 800 тысяч рублей. Все подтверждающие документы были представлены в полном объеме.

Это уже не просто неудобство для клиента. Это показатель крайне слабой профессиональной компетенции сотрудников, которые принимают решения о блокировке и прекращении обслуживания, не разобравшись ни в сути операций, ни в предоставленных документах. После такого доверие к банку полностью утрачивается.