Разрабатывается новый критерий блокировки счетов от Росфинмониторинга
Росфинмониторинг выступил с инициативой ввести дополнительное основание для временной приостановки банковских операций. Если данные клиента частично совпадут с информацией о человеке, чьи средства подлежат заморозке, операции могут быть приостановлены на пять дней. Соответствующие поправки предлагается внести в закон о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Об этом пишет «РБК».
Критерии частичного совпадения пока не определены — их разработают после принятия поправок. Как пояснили в ведомстве, они будут сформированы на основе анализа реальных случаев. Расхождения в данных должны быть минимальными, но при этом давать банку основания полагать, что обслуживаемое лицо действительно является фигурантом перечня заморозки.
Механизм будет таким: при выявлении частичного совпадения банк приостанавливает операции на пять дней и уведомляет Росфинмониторинг. Если за этот срок ведомство не потребует продлить ограничение, операции возобновляются — при условии отсутствия других запретов, например, если клиент не внесён в перечень экстремистов и террористов.
Необходимость нововведения объясняют множественными вариантами написания установочных данных в перечнях. Обычно это связано с различиями в транслитерации фамилий, имён и отчеств. Сейчас в списке причастных к экстремистской или террористической деятельности более 15 тысяч человек, и около 800 из них по состоянию на 1 февраля имели несколько вариантов записи своих данных.
Сейчас банки обязаны блокировать счета клиентов из перечня Росфинмониторинга в течение суток. Однако частичное совпадение данных отдельно не закреплено в законе как основание для блокировки. Новые правила, как следует из пояснительной записки, нужны для пресечения обхода ограничений через разные варианты написания имени и фамилии.
Общественное обсуждение инициативы завершится 24 сентября, а поправки вступят в силу через 270 дней после принятия и официального опубликования. Депутат Анатолий Аксаков заявил, что критерии разработают по итогам анализа реальных случаев, чаще всего речь идёт о разном написании ФИО из-за транслитерации. По его словам, расхождение между данными клиента и сведениями из перечней должно быть минимальным.
После вступления в силу нововведений, эксперты ожидают рост числа блокировок на 20% и отмечают, что в 90–95% случаев AML-системы срабатывают ошибочно из-за формальных признаков. Особенно уязвимыми могут оказаться люди с распространёнными именами и фамилиями, хотя полных тёзок по имени, фамилии и отчеству менее 1%.
Воспользовалась рекомендациями авторов Диалога и решила открыть цифровую дебетовую карту ОТП Банка.
Доброго вечерочка, всем собравшимся♥️ Работая приличное время в сфере маркетинга и рекламы, я решила проанализировать это со стороны этой сферы и совместить с актуальной темой вкладов при изменении ключевой ставки)) Присаживайтесь, вам будет интересно 💌
После сентябрьского заседания ЦБ и решения по ключевой ставке (которая сохранилась на уровне 14%), резких изменений по условиям открытия накопительных продуктов в банковской сфере не произошло.
Ключевая ставка на прошедшем заседании не изменилась и осталась на уровне 14% годовых. На мой взгляд сейчас очень привлекательные ставки в Вайлдберриз Банке.
Доброго всем вечера и удачи в конкурсе! Я решила "вскочить в последний вагон поезда" между моими самолётами из Турции и обратно и принять участие в теме "Вклады", так как нашла кое-что интересное по этой теме.....как ни странно...на Озоне.....Может быть, это будет кому-то интересно.😉🤗
Продолжаю делиться цифрами с конференции, которую недавно слушала онлайн. В прошлый раз рассказывала про то, как россияне относятся к наличным — «А наличные с нами в одной комнате?: 38% россиян не выходят из дома без купюр»
ЦБ в сентябре взял паузу - ключевая ставка осталась на 14%. До этого снижала почти полтора года подряд, и банки потихоньку тянули ставки вниз за ней. Спрос на рефинансирование в 2026 году рванул: в некоторых банках объёмы выросли вдвое-втрое за полгода. Но реклама кричит про «ставку от 7%», а по факту потребительские кредиты обходятся в 25-34%. Где правда и когда перекредитование реально окупается?
Ставка ЦБ как падала и почему встала: 11 сентября 2026 года ЦБ оставил ключевую ставку на 14%. Впервые за полтора года - ни вверх, ни вниз. Эльвира Набиуллина на пресс-конференции сказала коротко: снижение не будет автоматическим, инфляционные риски выросли. Из 30 аналитиков консенсус-прогноза РБК 24 ждали именно этого – паузу.
Купили автомобиль в автокредит или оформили потребительский кредит, а может приобрели квартиру в ипотеку. Все эти кредитные договора объединяет одно - навязанное страхование банка.
Деньги окружают нас каждый день. Мы используем их для покупок, оплаты услуг, переводов и накоплений. Обычно под деньгами мы представляем купюры и монеты. Однако в современной экономике большая часть денежных средств существует в безналичной форме. Это обычные записи на банковских счетах.
399 рублей за кино, 199 за музыку, еще немного за хранение фотографий. Каждое списание выглядит небольшим. Но согласились бы вы заплатить за весь набор сразу на год вперед?
В данном посте, я продолжаю делится с читателями Площадки Диалог , актуальными выгодными банковскими предложениями по открытию выгодных продуктов , вкладов и НС, которые я, подбираю в ЛК маркетплейса банки ру., с учётом своих индивидуальных запросов по дате и срокам , на момент открытия https://www.banki.ru/products/deposits/ и на этот раз , речь пойдёт об прекрасном депозите , настоящем зодотнике финансового рынка , вкладе - ,, Народный ,, в банке ПСБ , который...
Уже вот несколько недель подряд в барабане кэшбэка "Свои Плюсы Понедельника" выпадает 100% кэшбэк на подключение различных опций, дополненительные подписки и опции к Яндекс Плюс.
На что обратить внимание при выборе вклада
В данном , своём посте , я хочу рассказать и поделится опытом с читателями Площадки Диалог банки ру. об отличном банковском депозитном продукте продукте вкладе ,, В победу ,, в банке ПСБ который , я подобрала в ЛК маркетплейса банки ру в разделе вкладов https://www.banki.ru/products/deposits/ Данный вклад , я открыла совсем...
