Банк назначил меня бенифициарным владельцем чужого бизнеса без моего ведома

Здравствуйте. Спасибо, что дали время. Мы прослушали запись встречи и проверили консультацию с нашей стороны. Расскажем обо всём подробнее. На встрече мы общаемся с клиентом и знакомимся с его бизнесом. Уточняем, чем будет заниматься, как вести бухгалтерию, какой тариф хотели бы для счёта и другие важные вещи. На все вопросы о планах клиентка не отвечала, делегировала это вам. Поэтому менеджер несколько раз уточнил — будете ли вы принимать участие, курировать всё? Вы ответили согласием. После чего мы сразу сказали, что тогда понадобятся ваши документы. Вы были не против их предоставить и сообщили, что уже являетесь нашим клиентом. Так как паспорта на встрече у вас с собой не было, предложили добавить данные за вас. Вы не возражали. После этого продолжили беседу. Именно вы рассказали всё о бизнесе, предоставили данные о сайте, выбрали тариф. В свою очередь мы обязаны это учесть. Если кто-то помимо самого клиента прямо или косвенно влияет на принятие решений, мы должны запросить документы. А клиенты предоставить их нам для открытия счёта: Положение Банка России от 15 октября 2015 г. № 499-П говорит о том, что до приёма на обслуживание банк обязан идентифицировать клиентов, их представителей, а также выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев. Все решения по идентификации установлены Правилами внутреннего контроля. В Приложении 1 Положения Банка России № 499-П перечислены сведения, которые нужны банку. А на основании Федерального закона N 115-ФЗ, статьи 7, пункта 14 клиенты сообщать банку информацию для исполнения требований этого закона, в том числе информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях и бенефициарных владельцах. Уточним, что у ИП нет деления на доли. Поэтому в анкете пишем, что он прямо владеет бизнесом и имеет больше 25% в капитале. А в сведениях о бенефициаре указывается — прямо или косвенно контролирует действия компании как третье лицо, речи о доле нет. Запросили ваши данные, так как вы прямо указали, что будете принимать участие в бизнесе. Без этих данных не сможем открыть счет, как бы нам ни хотелось пойти навстречу. Ведь иначе — нарушим закон, который обязаны соблюдать. При этом сведения хранятся только у нас и никуда не передаются. Надеемся, нам удалось внести чуть больше ясности. Мы на связи в чате и по телефону, если понадобимся.