Форум

Порядок продажи квартиры

Как продать квартиру

Прошу помощи и разъяснения, в данном вопросе.
Желательно пошаговая инструкция.

Темы читал и очень многое вынес.
Есть обратная тема, как купить, очень полезная, как раз и надеюсь получить что-то такое, но для продающей стороны.
https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=...ssage-list

Есть тема о том, в какой форме передавать деньги
https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=...TID=223338
пока так и не понял преимуществ/недостатков, но буду разбираться.

Хотелось бы получить порядок, что и как делать, от каких документов собирать и предоставлять, до что и как получать от покупателя.

Исходные данные мои
1 комнатная квартира в Москве. Перешла по наследству (единственный родственник) 8 лет назад. Сейчас никто не зарегистрирован. Готов получить любые документы. Квартира в собственности.

3 этаж пятиэтажки, не попала в реновацию. (пока не могу оценить плохо это или хорошо)

Из минусов:
есть небольшая перепланировка: совместный санузел разделен. Это указано на плане из БТИ и что она не зарегистрирована. Переноса коммуникаций не было. Могу быстро вернуть все назад (сломать фанерную перегородку и наклеить рулон обоев на новую дверь (но не хочется портить ремонт просто из-за идиотизма закономарателей)

Сейчас квартира в аренде, но договор могу разорвать за 30 дней в любой момент, так что это не должно быть проблемой.


Пробовал найти риэлторов -но, по моему, полный неадекват: Размещение объявлений
и поиск покупателей с ежемесячной оплатой и без гарантий и какой либо оценки эффективности результата. По моему это не нормально. Как я могу оплачивать, если не могу проверить результат работы? smile:o smile:o smile:o


На первом этапе очевидно поиск покупателей.
Сам - это понятно. Это я делаю.
Если нанимать риэлтора, то что он обязан делать? как его контролировать и как оплачивать его работку.

Принята ли оплата только за факт продажи, а не за "мифический поиск клиентов" неопределенной время с ежемесячной оплатой?
Изменено: grfand- 04.09.2017 15:07
 
Цитата
grfand пишет:
Если нанимать риэлтора, то что он обязан делать? как его контролировать и как оплачивать его работку.

Принята ли оплата только за факт продажи, а не за "мифический поиск клиентов" неопределенной время с ежемесячной оплатой?

Оплата только после сделки. Всех кто просит иное - посылать лесом.
 
grfand,
продажа только через - документарный безотзывный аккредитив
= что у покупателя есть деньги и они заблокированы
исполняется банком не спрашивая покупателя продавцу на счет против зарег-х документов и выписки о том что покупатель собственник,
никаких ячеек и оплаты налом

+обязательно нотариальное согласие супруга покупателя или заявление об отсутствии брака

объявление в базу Winner - было по-моему 5000 в мес. - риэлтор нафиг.
https://baza-winner.ru
 
PAGE_NAME=message&FID=108&TID=331468&MID=5912008#message5912008]пишет[/URL]:
продажа только через - документарный безотзывный аккредитив
= что у покупателя есть деньги и они заблокированы
исполняется банком не спрашивая покупателя продавцу на счет против зарег-х документов и выписки о том что покупатель собственник,
никаких ячеек и оплаты налом
[/QUOTE]Продавала и покупала квартиру не один раз и в Москве и в регионе. На аккредитив банка не согласилась бы никогда ни как продавец ни как покупатель - ибо деньги на таком счету не застрахованы от слова совсем- банк лопнул - аккредитив ( как обязательство банка) пропал - а квартиру Вы уже переоформили, кто Вам вернет деньги, не спрашивая покупателя? Банка обещавшего рассчитаться ( выдавшего аккредитив ) то уже и нет в живых - что делать -то будете? Кредитор третьей очереди - вот как это называется. То есть дырка от бублика. Аккредитив. кроме всего прочего не такое и дешевое удовольствие - кто платить- то за него будет?
Цитата
l1l пишет:
+обязательно нотариальное согласие супруга покупателя или заявление об отсутствии брака

Вам, как продавцу это совершенно не нужно( с Вашей стороны) ибо квартира получена в НАСЛЕДСТВО и совместно нажитым имуществом не считается. А у покупателя пусть у самого голова об этом болит, ибо закон предусматривает обязательное согласие при РАСПОРЯЖЕНИИ совместно нажитым имуществом , а покупка - не есть распоряжение. Не слушайте глупые советы.
 
allegro1211,
уважаемая.. слабовато.. и оценку себе ставьте

банк лопнул - делайте через сбер / втб24
снят вопрос? делал неоднократно
недешевое - не смешите - 0,2-0,3%

ставлю вам простой вопрос - момент расчетов какой?
покупатель хочет платить после регистрации, продавец получить до..

с налом получите куклу или пустую ячейку, что дальше??

+обязательно нотариальное согласие супруга покупателя
идем читать - https://pravo.ru/review/view/143751/
вообще не оплатили..

либо жена - говорит мы продали что-то, и деньги были совместные, а муж купил
а я вся такая несогласная

подходит?
Изменено: l1l- 05.09.2017 00:06
 
Про "банк лопнул" - это бред. Кто же понесет аккредитив в левый банк?!
Несите в Сбер или ВТБ, и вопрос "банк лопнул" снят.
 
Цитата
l1l пишет:
объявление в базу Winner
Это сильно лучше cian.ru или sob.ru?
 
WizardU,
фиг его знает как в циане размещается
раньше риелторы winner юзали ))

https://www.cian.ru/price/?from=footer
в принципе бюджетно ))
Изменено: l1l- 05.09.2017 01:33
 
Цитата
l1l пишет:
раньше риелторы winner юзали ))
Какой цимес с winner-а?
Платная база для лохов и перекупов, которые этих лохов обувают?

Вы пойдете в кино, если для того чтобы ознакомится с расписанием сеансов и репертуаром надо заплатить деньги?

Циан и Авито дают некислое кол-во просмотров, надо только в цене дать запас на торг (или риэлтора).
Хотя последние звонят сами и договариваются что приведут на просмотр и просят не оглашать цену, они сами накручивают к цене свою комсу.

Надо внимательно читать договор с риэтором, например ИНКОМ (в принципе левая контора), любит подсовывать договоры на "сопровождение сделки", в которых так написано "подготовка и сопровождение сделки". В договоре нет ни объекта сделки, ни обязанностей риэлтора, только оплата услуг агентства. Когда попросили уточнить что именно будет делать риэлтор за те деньги что указанны в договоре оказалось что практически просто "познакомит" с покупателем. Еще было бы понятно если бы агентство , например, собрало все справки для продажи, заказало замеры в БТИ и тд, а тут хрена лысого - все на продавце.

Ну и естественно в договоре должно быть указано что деньги агентство получит только по завершении сделки (перехода права собственности).
Изменено: BarsockOFF- 05.09.2017 09:23
 
Спасибо всем, пока подведу промежуточные итоги.


Итак:
1. Поиск покупателя самостоятельно или с помощью риэлтора.
Стоимость последнего - любая, ориентир по рынку 0,2-0,3%
1.а. В случае риэлтора оплата должна быть только по факту наличия сделки, а не за мифический поиск покупателя.

2. Есть покупатель. Он обнюхал квартиру, постучал молотком по стенам и попытался пробиться в подвал и на чердак. Вы взглянули в его честные голубые глаза.

3. К сделке нужен минимально следующий комплект документов:
3.1. ДУЛ
3.2. Согласие супруга (опционально)
3.3. Правоустанавливающие документы на квартиру
3.4 Выписка из домовой книги
3.5. Разрешение органов опеки (опционально)

4. Договор купли продажи. - вот тут у меня пробел. Есть проверенные готовые шаблоны?

5. Теперь стоит задуматься о моменте передачи денег. Есть два варианта: до регистрации и после регистрации.

6. Обязательно оформляем именно задаток, а не аванс.

7. Как продавцу надежней получение денег как можно раньше. Но, увы, часто покупатель настаивает на передаче после регистрации. В этом случае требуется подстраховаться особыми пунктами в договоре:
7.1. Включения в договор купли-продажи условия о передаче Вами покупателю продаваемой Вами квартиры после полного и надлежащего исполнения покупателем своих обязательств по передаче Вам денежной суммы в соответствии с указанной в договоре ценой продажи Вашей квартиры;
или
7.2 передачи Вами покупателю продаваемой Вами квартиры до осуществления государственной регистрации перехода к нему права собственности на Вашу квартиру и включения в договор условия о сохранении за продавцом (т.е. за Вами) права собственности на переданную покупателю Вашу квартиру до полной оплаты указанной в договоре цены её продажи, вследствие чего у Вас возникнет залог в силу закона на Вашу квартиру, который не позволит покупателю распорядиться Вашей квартирой по своему усмотрению, а у Вас будет возможность продолжать ею владеть и пользоваться.

взято отсюда http://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=...age2712379



Что выбрать: аккредитив или ячейку пока не понял.
Так же можно в подробнее рассказать как происходит сделка.
 
Аккредитив всегда будет лучше, кроме случаев, когда с целью снижения налогооблагаемой базы, квартира продается по заниженной стоимости. Если это не ваш случай, то аккредитив это оптимальная форма расчетов для вас, как для продавца.

Почему?
1. Нет контакта с живыми деньгами в процессе сделки: вам не всучат фальшивки, не надо тратиться на проверку, не надо опасаться что с ячейкой может что-то произойти, не надо затем физически забирать деньги из ячейки и тащить этот нал в сумке. Вообще, сама сделка может быть долгой и муторной процедурой (особенно если это цепочка сделок). И эта котлета с деньгами сначала будет заставлять потеть покупателя, пока вы не подпишете все документы, а потом продавца, когда он пойдет сначала в кассу проверять, потом в хранилище закладывать. При этом, скорее всего, вокруг вас будет крутиться куча народа проводящего другие сделки или зашедшего в банк по своим делам.

2. Выше вас пугали, что аккредитивы не застрахованы в АСВ. Да, это так. Поэтому для сделки выбирайте гос.банк. Но это не все. В ДКП у вас будет указан способ расчета за квартиру - аккредитив в таком-то банке. Если в процессе перехода права собственности банк лишится лицензии и вы не сможете получить деньги за квартиру, это будет основанием для вашего обращения в суд с требованием признать сделку купли-продажи недействительной, т.к. у вас на руках будут все доказательства, что денег вы не получили.

Единственный минус - аккредитив дороже ячейки. Именно поэтому большинство выбирает ячейку. Не могу сходу сказать какая будет разница в деньгах, но если будете сравнивать не забудьте в варианте с ячейкой прибавить стоимость проверки купюр (которую будете оплачивать вы, как продавец). В сбере, например, это совсем недешево.

А вообще (по сложившейся традиции), все расходы на оформление обычно вешают на покупателя. Поэтому и плату за аккредитив надо тоже впихнуть в бюджет этого бедолаги smile;-) Тем более, что для него это тоже выгодно. Не надо с котлетой денег ехать в место проведения сделки.
 
Вопрос такой. Обязательно ли заверять у нотариуса самостоятельно составленный и подписанный сторонами сделки предварительный договор купли-продажи квартиры, если продавцов двое, квартира у них в долевой собственности, доли достались по наследству много лет назад? Ведь основной договор в этом случае придётся заверять у нотариуса безусловно. Покупатели согласны внести большой залог (более 50%) наличными сразу, а оставшуюся часть будут изыскивать в течение 2-3 месяцев.
Изменено: awpolkut- 22.10.2017 21:48
 
Цитата
awpolkut пишет:
Обязательно ли заверять у нотариуса самостоятельно составленный и подписанный сторонами сделки предварительный договор купли-продажи квартиры, если продавцов двое, квартира у них в долевой собственности, доли достались по наследству много лет назад? Ведь основной договор в этом случае придётся заверять у нотариуса безусловно.
В Вашем вопросе содержится ответ, нормативное правовое подтверждение которому содержится в пункте 2 статьи 429 Гражданского кодекса РФ, согласно которому "Предварительный договор заключается в форме, установленной для основного договора, а если форма основного договора не установлена, то в письменной форме. Несоблюдение правил о форме предварительного договора влечёт его ничтожность.".

Учитывая, что согласно второму предложению пункта 1 статьи 42 Федерального закона от 13.07.2015 N 218-ФЗ (в редакции от 29.07.2017 г.) "О государственной регистрации недвижимости" "Сделки по отчуждению долей в праве общей собственности на недвижимое имущество, в том числе при отчуждении всеми участниками долевой собственности своих долей по одной сделке, подлежат нотариальному удостоверению...", следовательно, и предварительный договор также должен быть удостоверен нотариусом, потому что основной договор имеет не только письменную, но ещё и дополнительную - нотариальную форму.
Предотвращение признания сделки с недвижимостью недействительной зависит от понимания приобретателя недвижимости, насколько важно перед заключением сделки установить все максимально возможные сведения, являющиеся основанием признания её недействительной!
 
Ещё. Вот здесь http://exspertrieltor.ru/2016/10/01/p...or-nuzhen/ написано, что в случае большого задатка рекомендуется регистрация предварительного договора в Росреестре. Действительно ли предварительные договора купли-продаж квартиры регистрируют в Росреестре. А пошлина при этом будет та же, что и при регистрации основного договора?
 
Цитата
Леонид Николаевич пишет:
предварительный договор также должен быть удостоверен нотариусом, потому что основной договор имеет не только письменную, но ещё и дополнительную - нотариальную форму.


Спасибо за консультацию.
 
Цитата
awpolkut пишет:
Действительно ли предварительные договора купли-продаж квартиры регистрируют в Росреестре.
Согласно пункту 8 Федерального закона от 30.12.2012 N 302-ФЗ (в редакции от 04.03.2013 г.) договор продажи недвижимости не требует государственной регистрации, если он заключён после 01.03.2013 года, соответственно, предварительный договор продажи недвижимости также не подлежит государственной регистрации, если он заключён после 01.03.2013 года.
Предотвращение признания сделки с недвижимостью недействительной зависит от понимания приобретателя недвижимости, насколько важно перед заключением сделки установить все максимально возможные сведения, являющиеся основанием признания её недействительной!
 
про передачу денег через ячейку в ДКП впростой письменной форме я писал так:

По соглашению Продавца и Покупателя стоимость Квартиры составляет ___ рублей, которые переданы Покупателем Продавцу полностью в момент подписания Договора и помещены Продавцом в банковскую ячейку, к которой Продавец получает доступ с момента регистрации перехода права собственности на Квартиру. После получения Продавцом или его доверенным лицом доступа к банковской ячейке стоимость Квартиры считается оплаченной Покупателем Продавцу полностью и обязанности Покупателя по Договору считаются надлежаще исполненными. По соглашению Продавца и Покупателя Квартира не находится в залоге у Продавца.
Квартира считается переданной Продавцом и принятой Покупателем с момента регистрации перехода права собственности в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ___.

Текст ДКП прошел через росреестр, так как еще надо учитывать возможность приостановки регистрации, например, если увидят из текста что есть повод для залога.
Изменено: ict- 29.03.2018 08:38
 
Кстати, насчет ячейки - можно попросить покупателя предварительно положить всю сумму на счет в том же сбербанке и в день сделки при продавце покупатель снимает сумму при продавце, кассир упаковывает все в пакетик и совместно все относится в ячейку. Я был в роли покупателя, учитывая что была ипотека, вся сумма была именно на счету - никакой проверки подлинности не требовалось.
Изменено: CrazyCat- 29.03.2018 09:47
 
Цитата
ict пишет:
По соглашению Продавца и Покупателя стоимость Квартиры составляет ___ рублей, которые переданы Покупателем Продавцу полностью в момент подписания Договора и помещены Продавцом в банковскую ячейку, к которой Продавец получает доступ с момента регистрации перехода права собственности на Квартиру.
1. Получение продавцом денег в момент подписания договора является некорректной формулировкой, потому что одновременно совершать два юридически значимых действия - подписывать договор одной рукой и другой получать немалую сумму наличных денег физически мало вероятно, потому что основное денежное обязательство покупателя уплаты продавцу цены продаваемого им объекта недвижимости возникает из заключённого договора, поэтому денежный расчёт покупателя с продавцом осуществляется, как правило, после подписания договора либо до его подписания). Хотя такую стереотипную формулировку штампуют даже некоторые нотариусы, бездумно считая её допустимой.

2. В представленной Вами формулировке порядка проведения денежного расчёта юридически значимым обстоятельством является фактические передача покупателем продавцу и получение продавцом от покупателя всей денежной суммы за проданную квартиру и вложение её в банковскую ячейку самим продавцом, ставшим их собственником.
Цитата
ict пишет:
После получения Продавцом или его доверенным лицом доступа к банковской ячейке стоимость Квартиры считается оплаченной Покупателем Продавцу полностью и обязанности Покупателя по Договору считаются надлежаще исполненными.
3. Статьёй 555 "Гражданского кодекса РФ" для продажи недвижимости установлена не стоимость, а цена, как существенное условие договора! Термин "рыночная стоимость" применяется для оценки объекта.
Цитата
ict пишет:
Текст ДКП прошел через Росреестр, так как еще надо учитывать возможность приостановки регистрации, например, если увидят из текста что есть повод для залога.
4. Каким именно способом текст ДКП прошёл через Росреестр?

5. Возникновение залога стороны этого ДКП исключили на основании диспозитивной нормы пункта 5 статьи 488 "Гражданского кодекса РФ", содержащей "Если иное не предусмотрено договором купли-продажи...", чем именно и воспользовались.
Изменено: Леонид Николаевич- 29.03.2018 16:54 (Корректировка и дополнения.)
Предотвращение признания сделки с недвижимостью недействительной зависит от понимания приобретателя недвижимости, насколько важно перед заключением сделки установить все максимально возможные сведения, являющиеся основанием признания её недействительной!
 
Цитата
CrazyCat пишет:
в день сделки при продавце покупатель снимает сумму при продавце

Ко дню сделки придется предварительно заказывать деньги, чтобы они оказались в кассе в достаточном количестве. smile:scratch:
В конце тоннеля мы свет увидели, и никого мы этим не обидели
 
Продаем две комнаты в коммунальной квартире собственнику третьей комнаты (В итоге у него остается 3-х комнатная квартира) . В договоре прописывается, что деньги перечисляются на наш счет в течение двух дней после регистрации перехода права ( у него ипотека Сбербанка). Теперь он просит, чтобы подписанный Акт передачи был одним из условий перечисления денег на счет. Переживает, что мы не подпишем Акт, в течении 30 дней, т.к. договаривались первоначально. Подскажите, как избежать эту щекотливую ситуацию.
В конце тоннеля мы свет увидели, и никого мы этим не обидели
 
Цитата
0413 пишет:
Продаем две комнаты в коммунальной квартире собственнику третьей комнаты (В итоге у него остается 3-х комнатная квартира) . В договоре прописывается, что деньги перечисляются на наш счет в течение двух дней после регистрации перехода права ( у него ипотека Сбербанка). Теперь он просит, чтобы подписанный Акт передачи был одним из условий перечисления денег на счет. Переживает, что мы не подпишем Акт, в течении 30 дней, т. к. договаривались первоначально. Подскажите, как избежать эту щекотливую ситуацию.
1. Я на месте продавцов, передавших покупателю право собственности на продаваемые ими объекты недвижимости, не стал бы передавать их покупателю и, соответственно, подписывать акт их приёма-передачи до надлежащего (полного и своевременного) исполнения покупателем своего основного денежного обязательства уплаты продавцам всей указанной в договоре купли-продажи их цены, тем более, что после заключения договора купли-продажи недвижимости с использованием кредитных средств банка и государственной регистрации перехода права собственности ипотека (которая также будет зарегистрирована одновременно с государственной регистрацией перехода права собственности) возникает не у продавцов, не получивших деньги за переданную в собственность покупателя недвижимость, а у банка, предоставившего кредит на её куплю покупателю.

2. В связи с чем продавцы имеют полное право на внесение в договор купли-продажи условия о передаче покупателю продаваемых ими объектов недвижимости и подписании акта его приёма-передачи после надлежащего (полного и своевременного) исполнения покупателем своего основного денежного обязательства уплаты продавцам всей указанной в договоре купли-продажи их цены на основании:

а) статьи 327.1 "Гражданского кодекса РФ", согласно которой "Исполнение обязанностей, а равно и осуществление, изменение и прекращение определенных прав по договорному обязательству, может быть обусловлено совершением или несовершением одной из сторон обязательства определенных действий либо наступлением иных обстоятельств, предусмотренных договором, в том числе полностью зависящих от воли одной из сторон.";

б) статьи 328 "ГК РФ", согласно которой:

"1. Встречным признается исполнение обязательства одной из сторон, которое обусловлено исполнением другой стороной своих обязательств.

2. В случае непредоставления обязанной стороной предусмотренного договором исполнения обязательства либо при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что такое исполнение не будет произведено в установленный срок, сторона, на которой лежит встречное исполнение, вправе приостановить исполнение своего обязательства или отказаться от исполнения этого обязательства и потребовать возмещения убытков.
Если предусмотренное договором исполнение обязательства произведено не в полном объеме, сторона, на которой лежит встречное исполнение, вправе приостановить исполнение своего обязательства или отказаться от исполнения в части, соответствующей непредоставленному исполнению.

3. Ни одна из сторон обязательства, по условиям которого предусмотрено встречное исполнение, не вправе требовать по суду исполнения, не предоставив причитающегося с нее по обязательству другой стороне.

4. Правила, предусмотренные пунктами 2 и 3 настоящей статьи, применяются, если законом или договором не предусмотрено иное
.".
Изменено: Леонид Николаевич- 20.04.2018 10:51 (Корректировка и дополнения.)
Предотвращение признания сделки с недвижимостью недействительной зависит от понимания приобретателя недвижимости, насколько важно перед заключением сделки установить все максимально возможные сведения, являющиеся основанием признания её недействительной!
 
Цитата
Леонид Николаевич пишет:
одновременно совершать два юридически значимых действия - подписывать договор одной рукой и другой получать немалую сумму наличных денег физически мало вероятно, потому что основное денежное обязательство покупателя уплаты продавцу цены продаваемого им объекта недвижимости возникает из заключённого договора, поэтому денежный расчёт покупателя с продавцом осуществляется, как правило, после подписания договора либо до его подписания). Хотя такую стереотипную формулировку штампуют даже некоторые нотариусы, бездумно считая её допустимой.

думал про "дату", "при", но склонился к "моменту" - встречные обязательства выполняются одновременно.
Физически предметы передают двумя руками.
Ограничений на выполнение юридических и физических действий на один момент я не видел.

Цитата
Леонид Николаевич пишет:
Статьёй 555 "Гражданского кодекса РФ" для продажи недвижимости установлена не стоимость, а цена, как существенное условие договора!

согласен, "цена" точнее и корректнее
 
Цитата
ict пишет:
Физически предметы передают двумя руками.
1. Вопрос в том, какой тогда рукой (или ногой) продавец недвижимости в момент получения от покупателя двумя своими руками крупной наличной денежной суммы подписывает договор купли-продажи?
Цитата
ict пишет:
...встречные обязательства выполняются одновременно.
2. Подписание покупателем и продавцом недвижимости договора её купли-продажи и одновременно с этим проведение наличного денежного расчёта не являются встречными обязательствами, потому что согласно части 2 статьи 307 "Гражданского кодекса РФ" "Обязательства возникают из договоров и других сделок....".

2.1. Поэтому денежный расчёт покупателя с продавцом недвижимости, как правило, является следствием, а не основанием заключения договора купли-продажи, в связи с чем основное денежное обязательство покупателя объекта недвижимости уплатить продавцу его цену и его надлежащее (полное и своевременное) исполнение, возникают, как правило, из первоначально заключённого договора, который согласно абзацу первому части 1 статьи 432 "Гражданского кодекса РФ" "считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.".

3. Даже несмотря на то, что диспозитивной нормой части 1 статьи 486 "ГК РФ" допускается оплата товара (включая покупаемую недвижимость) до заключения договора купли-продажи, тем не менее в настоящее время вряд ли кто из разумных и осторожных покупателей недвижимости будет передавать продавцу всю крупную сумму денег в качестве её устно озвученной им цены без предварительно надлежаще заключённого договора, должного предусматривать её цену, как существенное условие такого договора!
Изменено: Леонид Николаевич- 20.04.2018 15:39 (Корректировка и небольшое дополнение.)
Предотвращение признания сделки с недвижимостью недействительной зависит от понимания приобретателя недвижимости, насколько важно перед заключением сделки установить все максимально возможные сведения, являющиеся основанием признания её недействительной!
 
Спасибо за тему!
 

Все продукты Банки.ру

Показать ещеСкрыть