Всем доброго утра.
Хочу поднять вот такой вопрос.
Недавно произошли изменения в законодательстве о банковской тайне. Теперь банки ОБЯЗАНЫ сообщать в госорганы о наличии у гражданина в данном банке счетов. Но доступ к оборотам по счету и остаткам пока что предоставлять, вроде бы, не обязаны, за исключением требований суда.
Существуют ли, все таки, какие то механизмы контроля за расходами и сопоставления их с задекларированными доходами гражданина?
Предположим у меня есть карта с Cash Back (Личная). Я покупаю с нее авиабилеты на целый отдел, потом составляю авансовый отчет и компания возмещает мне траты. Полученные в кассе деньги я кладу обратно на карту, либо мне их кидают сразу на карту. В результате ежемесячный оборот по карте, скажем, раза в 2-3 выше официально начисляемой зарплаты. Чем это (потенциально) может грозить?
(П.С. - Предположим, что с точки зрения бухгалтерии такая ситуация допустима, нет требований по макс сумме авансового отчета, разрешена оплата билетов НЕ со счета компании и тд. Вопрос о том, чем это может грозить физ.лицу, на которое оформлена карта)
Хочу поднять вот такой вопрос.
Недавно произошли изменения в законодательстве о банковской тайне. Теперь банки ОБЯЗАНЫ сообщать в госорганы о наличии у гражданина в данном банке счетов. Но доступ к оборотам по счету и остаткам пока что предоставлять, вроде бы, не обязаны, за исключением требований суда.
Существуют ли, все таки, какие то механизмы контроля за расходами и сопоставления их с задекларированными доходами гражданина?
Предположим у меня есть карта с Cash Back (Личная). Я покупаю с нее авиабилеты на целый отдел, потом составляю авансовый отчет и компания возмещает мне траты. Полученные в кассе деньги я кладу обратно на карту, либо мне их кидают сразу на карту. В результате ежемесячный оборот по карте, скажем, раза в 2-3 выше официально начисляемой зарплаты. Чем это (потенциально) может грозить?
(П.С. - Предположим, что с точки зрения бухгалтерии такая ситуация допустима, нет требований по макс сумме авансового отчета, разрешена оплата билетов НЕ со счета компании и тд. Вопрос о том, чем это может грозить физ.лицу, на которое оформлена карта)
. Банк же видит, что это реальная покупка? Видит. Так зачем еще в чем-то оправдываться и доказывать невиновность? Размер самого кешбека не настолько уж и велик, учитывая ограничения по его величине. В чем проблема-то и главное причем тут 115-ФЗ? Так бы сразу и признались - извиняйте, понабрали в штат эффективных менеджеров, которые рассчитать выгоды не смогли, не думали, что столько на кешбеке потеряем. Или уж прикрывайте совсем лавочку, но без потери лица - старые клиенты пусть пользуются до окончания срока действия продукта, а новых уже не привлекать.