Документы для открытия вклада

Цитата
Oleg1319 пишет: А мне девочка говорит что нужно Снилс, инн, справка о доходах....

Открытие счетов, счетов по вкладу регламентируется Инструкцией ЦБ РФ 153-и. А вот идентификация по ФЗ-115 регламентируется Положением ЦБ РФ 499-п. Но не по одному НПА нет требования о необходимости предоставления в банк свидетельства ИНН, СНИЛС, справки 2НДФЛ.
ИНН вы можете продиктовать устно банку. А требованию установления доходов - Приложение №1 к 499-п. Но при высокорискованных операциях. При вкладе вы заполняете Анкету, где в числе прочих указываете сведения -
1.12. Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности.
1.13. Сведения о финансовом положении.
1.14. Сведения о деловой репутации.
1.15. Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.
Сведения, предусмотренные подпунктами 1.12 - 1.14 пункта 1 настоящего приложения, устанавливаются кредитной организацией в отношении клиентов с повышенной степенью (уровнем) риска клиента.
Сведения, предусмотренные подпунктом 1.15 пункта 1 настоящего приложения, устанавливаются в случае реализации кредитной организацией права, предусмотренного подпунктом 1.1 пункта 1 статьи 7, а также в случае, предусмотренном подпунктом 3 пункта 1 статьи 7.3 ФЗ-115.

Не устраивает? Найдите иной банк

Отчего же закончилась? Думается, банкам очень скоро надоест изображать из себя контролирующие органы. Выявятся злоупотребления, непонимание, не правильная трактовка ФЗ и реальных требований ЦБ. Было такое лет 20 назад, когда якобы ЦБ обязал банки проверять бухгалтерскую документацию по кассе юриков. Недовольство клиентуры, завал с бумагами, дополнительный персонал привели банки в чувство. А если банки станут, а они станут, прикрывать требованием доказательств происхождение денег вкладчиков физлиц, банальное нежелание запросто так возвращать деньги вкладчиков, вот тут и начнется беззаконие, жалобы в ЦБ, в ФАС, Роспотребнадзор, прокуратуру и т.д. Как грится, заставь дурака Богу молиться.

Цитата

sergeiw пишет: 1.12. Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности.1.13. Сведения о финансовом положении.1.14. Сведения о деловой репутации.1.15. Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.Сведения, предусмотренные подпунктами 1.12 - 1.14 пункта 1 настоящего приложения, устанавливаются кредитной организацией в отношении клиентов с повышенной степенью (уровнем) риска клиента.Сведения, предусмотренные подпунктом 1.15 пункта 1 настоящего приложения, устанавливаются в случае реализации кредитной организацией права, предусмотренного подпунктом 1.1 пункта 1 статьи 7, а также в случае, предусмотренном подпунктом 3 пункта 1 статьи 7.3 ФЗ-115.

Самое интересное, что никто не обратил внимание на то, что речь идет о клиентах с повышенной степенью риска. Вот как то не уверен я , что речь идет о типичных вкладчиках. Ну это же смешно, ну реально
Как бы понять критерий отнесения клиента к повышенной степени риска, что уж говорить про 1.15, там реально бенладеном ( лицо запрещенное на территории РФ) надо быть же

Цитата
Oleg1319 пишет: А мне девочка говорит что нужно Снилс, инн, справка о доходах

Было у меня такое в Хомяке в 2012-ом. Я тут даже с ПБ(тогда они тут были) общался. После этого из офиса позвонила старшая операционистка и пригласила сделать вклад без всяких выкрутасов.
PS
Вот, нашёл.