Здравствуйте, если в течении долгого времени копил деньги, и постоянно искав лучшие условия по вкладам, перекладывал деньги в разные банки, накопилась приличная сумма, например несколько миллионов рублей, очередной банк требует объяснить происхождение такой большой суммы, как им доказать, что деньги в течении долгого времени гуляли по разным банкам и копились, может быть после каждого нового вклада брать выписку из банков, о сумме вклада и хранить их дома, будет ли такая справка доказательством того, что деньги постепенно зарабатывались и копились?
Форум
Если накопил деньги за 10 лет, и нужно отчитаться перед налоговой.
13.04.2017 23:07 | |
13.04.2017 23:13
 . | |||
13.04.2017 23:21
Имейте документы на первоначально вложенные в банки суммы. Добавить к ним проценты по среднерыночным ставкам можно и без документов. Главное чтобы порядки полученных сумм и вносимой совпадали. Если же покажете 2НДФЛ на тысячу рублей, полученную в 2000-м году, то никак не сможете объяснить происхождение нынешнего миллиона. Где найти очки от Махатмы Ганди? | |||
13.04.2017 23:48
кто же сейчас относит несколько миллионов рублей в один банк ? только камикадзе.... несите в один банк 550тр (даже не 600 - а ещё меньше) потом пополняйте до 1250 остальные деньги - в другой банк | |||
13.04.2017 23:58
Вопрос не в этом был вообще-то. | |||
14.04.2017 00:05
| |||
14.04.2017 00:11 Лично я трясла бухгалтеров на работе, они мне выдали 2-НДФЛ за 9 последних лет. Благо, работаю в одной организации. И все приходные-расходные ордера на пополнение вкладов у меня сохранены. Выписка из пенсионного фонда, может, ещё поможет, т.к. там все доходы от трудовой деятельности (белой) учтены. Изменено: - 14.04.2017 00:16 | |
14.04.2017 00:30 Изменено: - 14.04.2017 00:31 "Патриотизм-это четкое,ясное,хорошо аргументированное объяснение того,почему мы должны жить хуже других..." Михаил Жванецкий© | |
14.04.2017 00:46
 Так, всё-таки, "нужно отчитаться перед налоговой" или "банк требует"?Изменено: - 14.04.2017 00:47 | |||||
14.04.2017 01:24 Вот сейчас много вкладов открывается онлайн. Какие тут приходники? | |
14.04.2017 01:28 1) 2-НДФЛ 2) Выписки из банков о величине начисленных процентов 3) Счёта-справки АСВ о величине выплат страховых премий 4) Договора купли-продажи авто или недвижимости 5) Кредитные договора 6) Договора передачи средств в управление | |
14.04.2017 01:34
 "Патриотизм-это четкое,ясное,хорошо аргументированное объяснение того,почему мы должны жить хуже других..." Михаил Жванецкий© | |||
14.04.2017 01:35
| |||
14.04.2017 01:36
| |||
14.04.2017 02:18
Вообще-то Вы смешали в своем посте две абсолютно разные вещи. Налоговая сейчас не требует от граждан отчитаться о происхождении денег. Именно это вынесено в заголовок поста. О происхождении денег вопрос задают банки, да и то далеко не все и далеко не всегда. Справка о получении денег из другого банка (расходный ордер) их вполне устроит! | |||
14.04.2017 10:42
Проблема надумана, т.к. даже наши банки при внесении !наличных! денег на счет не задают вопрос об их происхождении, говорят - несите ещё! Пример Авангард, неоднократно приношу страховую сумму АСВ, спрашиваю, нужны ли доки? Нет не нужны. Через 5 минут после внесения денег на счет их можно межбанком отправить в другой банк без последствий. Хранить свои накопления дома у нас ни один закон не запрещает. И если возникнет вопрос о происхождении, просто напишите от руки что вы копите и храните свои сбережения всю жизнь дома, никакая налоговая не сможет предъявить вам претензии. Проблема может возникнуть только в рамках уголовного дела, когда доходы не будут сходиться с расходами с разницей в несколько порядков. Девки в баньку, деньги в банки. | |||
14.04.2017 10:48 В наш век при смене работы лучше всего брать 2НДФЛ за весь период... Тогда будет что банкам показывать. | |
14.04.2017 18:04
  "Патриотизм-это четкое,ясное,хорошо аргументированное объяснение того,почему мы должны жить хуже других..." Михаил Жванецкий© | |||
14.04.2017 18:36
Правильно, они вопрос задают при выдаче потом. Нести можете нести, но потом не заберете. | |||
14.04.2017 18:42
 Тогда это незаконное удержание собственных средств(все ,что нажито непосильным трудом)...  Изменено: - 14.04.2017 18:49 "Патриотизм-это четкое,ясное,хорошо аргументированное объяснение того,почему мы должны жить хуже других..." Михаил Жванецкий© | |||
14.04.2017 18:54
Я всегда спрашиваю Маринок - Что вам написать в анкете о происхождении денег?.. Ответ один и тот же - Пишите - личные накопления
Лучше вообще брать каждый год, даже если не меняешь работу. У меня есть мнение по всем вопросам. Очень четкое мнение. Правда, иногда я с ним не согласен (с) | |||||
14.04.2017 18:56
 "Патриотизм-это четкое,ясное,хорошо аргументированное объяснение того,почему мы должны жить хуже других..." Михаил Жванецкий© | |||
14.04.2017 19:02
2 НДФЛ зачем? Странный вопрос. 1. Спокойнее будет - они уже у тебя есть. А то потом, вон как Оратория, трясти бухгалтерию за справки за 9 лет ??? 2. Набрав справок 2-НДФЛ на сумму АСВ (допустим) можно будет в легкую отмазаться от любого банка. Откуда ? - вот справки. У меня 2-НДФЛ с конца 90-х есть. Пущай лежат - хуже не будет. Изменено: - 14.04.2017 19:03 У меня есть мнение по всем вопросам. Очень четкое мнение. Правда, иногда я с ним не согласен (с) | |||
14.04.2017 22:55
осталось понять как быть с тем, что есть вклады без возможности пополнения и надо внести все и сразу | |||
15.04.2017 11:47
Для тех кто желает "отмывать" наличку, т.е. иметь подтверждающие доки на деньги, в том же Авангарде можете открыть вклады на сроки от 10 дней.
Держать в одном банке сумму свыше 1.4м рискованно, поэтому на большие суммы нужны разные банки. Есть банки где для открытия вклада без возможности пополнения нужно внести деньги либо в кассу, либо чтобы деньги уже были на текущем счету. В некоторых можно открыть вклад-пустышку, и пополнить его по условиям договора в течении оговоренного срока. При внесении в кассу по ПКО никто не спрашивает откуда они у вас (если спросят, пишите в анкете личные накопления). При переводе из другого банка на текущий счет или во вклад со своего счета на свой счет тоже нет вопросов.
По окончании срока вклада задавать вопросы уже поздно, нет такого права, как и задерживать выдачу вклада. Все неприятности начинаются только если деньги поступают со счетов юридических лиц, от других лиц, или в рамках уголовного дела. Девки в баньку, деньги в банки. | |||||||