Рассуждения о 115 ФЗ РФ

Цитата
Kotopes19 пишет: $20К на вклад в одном банке. Приходит время денежки забрать из банка, а банк мне- откуда у тебя, милок, такие денежки взялись? Как мне доказать, что я не верблюд?

Город какой?

Цитата
Пaвел пишет: Город какой? X X X

Владимир

Цитата
Sergey7 пишет: А у бабушки, мамы, папы есть убедительные объяснения источников происхождения денег? X X X

вот в этом и вопрос-может ли банк потребовать объяснения от них? я, может, с ними уже год как не общаюсь, врагами мы стали и не можем пойти на контакт. чтобы тапками не кидали, понятно, что все у нас нормально в отношениях, я просто хочу понять, может ли банк требовать от меня документы за других людей и узнавать откуда у них появились деньги? спасибо

Цитата
Kotopes19 пишет: я просто хочу понять, может ли банк требовать от меня документы за других людей и узнавать откуда у них появились деньги? спасибо

Вопросы могут быть - на своем соб-ом примере могу рассказать одну историю - в 2017г. заносил 3,5 ляма на расходник на 8 мес. в банк в г.Новосибе ! - и вы знаете даже на этапе внесения - чему я был удивлен - обычно происходит в конце , когда люди пытаются "вынести тело" - были заданы вопросы , но учитывая , что у меня лично нет оф. источников дохода - я заранее к этому был готов и заручился - внимание !!! 40 листами ф.А 4 - всякими справками , выписками с работы - бугх. и прочей шляпами моего отца с 1988г ( зар.плата + дополнит.источники официальные дохода ) и по наст.время - там бабла набралось гораздо большего суммы внесения и представил ксерокопию св-ва о рождении , подтв. родственную связь и на всякий случай была составлена в простой письм. форме расписка от отца с фактом доверия этих ср-в мне и свободой их распоряжения ! -
В сухом остатке - вопросов со стороны банка - не возникло ..Эти бумаги и прочую хрень - храню всегда - этой мой НЗ ! В этой стране готовым надо быть ко всему и причем не всегда к хорошему !

Цитата
Sergey7 пишет: Поэтому в ваших интересах подготовить убедительную историю.

подскажите, пожалуйста, какая история в данном случае будет убедительнее? чисто теоретически
спасибо

Цитата
al_fa пишет: Налоговые декларации (для ИП)

ИП на ЕНВД, то есть доход вмененный и не является подтверждением доходов физ лица.
Выписки по банковским депозитам как помогут? (типа если я деньги уже закидывал в какой-либо банк, значит они уже "чистые"? Спасибо

Цитата
Sergey7 пишет: Вот прямо недавно была похожая тема

Вдруг у вас осталась ссылочка на эту тему? Буду благодарен по уши!

Цитата
mv_log пишет: А разве все эти проблемы не возникают при попытке получить нал

Нужно снять нал, частично
Плюс при переводе могут спросить откуда деньги и зачем ты их шлешь

Kotopes19, Тут где-то описывалась сходная ситуация со СБ, так там помню всё упиралось именно в попытку получить нал, к переводу со счета по безналу СБ не имел никаких претензий.
Вот что есть на форуме по этому вопросу, м.быть будет полезно

Цитата
Kotopes19 пишет: может ли банк требовать от меня документы за других людей и узнавать откуда у них появились деньги?

Как правильно отметил уважаемый Sergey7, на основании 115-го Закона,

Цитата
Sergey7 пишет: Банк имеет право отказать вам в обслуживании.

Но - внимание ! - банк может это сделать при приеме Вас на обслуживание. Поэтому, если банк открыл Вам депозитный счет и принял у Вас деньги, отказать в возврате этих же самых денег он не может. Если, конечно, Вы не попадете "в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму"

Цитата

Kotopes19 пишет: Бабушка, мама, папа или кто-либо из низ подарили мне год-два-три лет назад, допустим, 10 миллионов рублей, оформили мы с ними бумажку(договор дарения без нотариуса) я их не тратил и держал под матрасом и никуда не носил, потом купил доллары, а потом эти доллары положил в банк на вклад, не крупными частями, например, $20К на вклад в одном банке. Приходит время денежки забрать из банка, а банк мне- откуда у тебя, милок, такие денежки взялись? Как мне доказать, что я не верблюд? Примут ли они мои договора дарения Спасибо всем за понимание и ответы.

Попробуйте вложить в РСХБ. Мне там вчера менеджер сказал, что банк интересуется происхождением денег только при суммах от 25 млн. Ваши 10М останутся без внимания СБ. При внесении или снятии наличными суммы около 3 млн руб. или €30 000 ни СБ, ни ФМ не возбуждаются, проверено