Добрый день, уважаемые форумчане!
Я человек на этом портале новый, поэтому сильно не пинайте, если по незнанию что-то неправильно скажу или сделаю.
История моя такова: созерцая увеличение энтропии окружающего мира, решил я немножко нажитого нелегким трудом захеджировать, чтобы было, чем ребенка кормить через год-два-три. В качестве способа распределения рисков, выбор пал на ETF. Полистал интернет – нашел только рекламные или описательные статьи, ничего полезного и практического. Поэтому, появилась мысль совместными создать что-то типа FAQ по инвестированию в ETF, сначала путем сбора ответов на вопросы, после – обобщения наиболее популярных вопросов и ответов на них.
Собственно говоря, я никогда не занимался инвестированием, поэтому думаю, что мои вопросы являются репрезентативными и соответствуют вопросам подавляющего большинства новичков, интересующихся долгосрочным инвестированием, но не знающих с чего начать. Итак.
1. Стоит ли вообще идти в ETF?
Собственно, я рассматриваю самый простой вариант – приобретение ETF на ММВБ, паи компании FinEx на 4-5 направлениях (золото, ит-сектор США, Австралия, Китай). Но, как практикующего юриста меня смущает непонимание правового статуса приобретаемого пая. Например, рассматривая условную ситуацию – сегодня я приобрел пай FXUS (акции США), завтра компания FinEx накрылась медным тазом, что при этом остается у меня? Являюсь ли я по-прежнему собственником актива? Как подтвердить свое право собственности?
2. Выбор брокера.
Прочитал, в том числе на этом форуме, что брокеры отличаются тарифами. Ок. Предположим, я выбрал брокера по тарифу. Дальше, ситуация из пункта № 1 – я приобрел пай, а брокер слился. Являюсь ли я по-прежнему собственником актива? Как подтвердить свое право собственности?
Подвопрос: все советуют БКС, Открытие и тому подобных профессиональных брокеров. У меня часть счетов открыта в банке Авангард, который, как указано на их сайте, имеет лицензию профессионального брокера и депозитария https://www.avangard.ru/rus/private/se...e_service/ и https://www.avangard.ru/rus/private/se...itPersons/
Кто что может сказать про Авангард как брокера для покупки ETF? Как я вижу, у них отсутствует комиссия за ведение счета, плата взимается только за операции, что отвечает требованиям целесообразности при долгосрочных инвестициях. Или нет?
3. Нюансы ETF.
Как я понимаю, ETF представляет собой ставку на индекс того или иного рынка. Правильно ли будет ожидать, что для рынка ETF действует общее правило биржевой торговли – «покупай при падении, продавай при взлете»? Или для индексов это нехарактерно, поскольку управляющие компании компенсируют проседания и взлеты своими действиями?
4. Доходность ETF.
Сайт FinEx указывает доходность по паям в диапазоне 40-100% по данным предыдущего года. Понятно, что это несколько преувеличено. Вопрос в том, насколько? Может ли ETF дать доходность в размере хотя бы 30% в год при условии увеличения риска по сравнению с банковским депозитом в 2 раза? Или доходность сравнима, а риски выше?
5. Сопутствующие расходы.
Правильно ли я понимаю, что расходная часть инвестирования в ETF представляет собой тариф брокера на доступ к ММВБ (например, Авангард) + тариф оператора пая (например FinEx)? Или есть еще какие-то дополнительные расходы?
Это вопросы для начала диалога
Само собой, я понимаю, что хотя бы малейший интерес разжевывать новичкам очевидное у старожилов инвестиционной деятельности отсутствует. Однако, я был бы благодарен, если бы кто-то взял на себя труд ответить хотя бы на один-два вопроса, кто-то еще на один-два. Все-таки, все мы в чем-то и когда-то были новичками, и неизвестно, когда и кому на этой круглой планете какие новые знания понадобятся и кто в этом сможет помочь
Заранее благодарю, даже если не за ответы, то хотя бы за внимание
Я человек на этом портале новый, поэтому сильно не пинайте, если по незнанию что-то неправильно скажу или сделаю.
История моя такова: созерцая увеличение энтропии окружающего мира, решил я немножко нажитого нелегким трудом захеджировать, чтобы было, чем ребенка кормить через год-два-три. В качестве способа распределения рисков, выбор пал на ETF. Полистал интернет – нашел только рекламные или описательные статьи, ничего полезного и практического. Поэтому, появилась мысль совместными создать что-то типа FAQ по инвестированию в ETF, сначала путем сбора ответов на вопросы, после – обобщения наиболее популярных вопросов и ответов на них.
Собственно говоря, я никогда не занимался инвестированием, поэтому думаю, что мои вопросы являются репрезентативными и соответствуют вопросам подавляющего большинства новичков, интересующихся долгосрочным инвестированием, но не знающих с чего начать. Итак.
1. Стоит ли вообще идти в ETF?
Собственно, я рассматриваю самый простой вариант – приобретение ETF на ММВБ, паи компании FinEx на 4-5 направлениях (золото, ит-сектор США, Австралия, Китай). Но, как практикующего юриста меня смущает непонимание правового статуса приобретаемого пая. Например, рассматривая условную ситуацию – сегодня я приобрел пай FXUS (акции США), завтра компания FinEx накрылась медным тазом, что при этом остается у меня? Являюсь ли я по-прежнему собственником актива? Как подтвердить свое право собственности?
2. Выбор брокера.
Прочитал, в том числе на этом форуме, что брокеры отличаются тарифами. Ок. Предположим, я выбрал брокера по тарифу. Дальше, ситуация из пункта № 1 – я приобрел пай, а брокер слился. Являюсь ли я по-прежнему собственником актива? Как подтвердить свое право собственности?
Подвопрос: все советуют БКС, Открытие и тому подобных профессиональных брокеров. У меня часть счетов открыта в банке Авангард, который, как указано на их сайте, имеет лицензию профессионального брокера и депозитария https://www.avangard.ru/rus/private/se...e_service/ и https://www.avangard.ru/rus/private/se...itPersons/
Кто что может сказать про Авангард как брокера для покупки ETF? Как я вижу, у них отсутствует комиссия за ведение счета, плата взимается только за операции, что отвечает требованиям целесообразности при долгосрочных инвестициях. Или нет?
3. Нюансы ETF.
Как я понимаю, ETF представляет собой ставку на индекс того или иного рынка. Правильно ли будет ожидать, что для рынка ETF действует общее правило биржевой торговли – «покупай при падении, продавай при взлете»? Или для индексов это нехарактерно, поскольку управляющие компании компенсируют проседания и взлеты своими действиями?
4. Доходность ETF.
Сайт FinEx указывает доходность по паям в диапазоне 40-100% по данным предыдущего года. Понятно, что это несколько преувеличено. Вопрос в том, насколько? Может ли ETF дать доходность в размере хотя бы 30% в год при условии увеличения риска по сравнению с банковским депозитом в 2 раза? Или доходность сравнима, а риски выше?
5. Сопутствующие расходы.
Правильно ли я понимаю, что расходная часть инвестирования в ETF представляет собой тариф брокера на доступ к ММВБ (например, Авангард) + тариф оператора пая (например FinEx)? Или есть еще какие-то дополнительные расходы?
Это вопросы для начала диалога
Само собой, я понимаю, что хотя бы малейший интерес разжевывать новичкам очевидное у старожилов инвестиционной деятельности отсутствует. Однако, я был бы благодарен, если бы кто-то взял на себя труд ответить хотя бы на один-два вопроса, кто-то еще на один-два. Все-таки, все мы в чем-то и когда-то были новичками, и неизвестно, когда и кому на этой круглой планете какие новые знания понадобятся и кто в этом сможет помочь Заранее благодарю, даже если не за ответы, то хотя бы за внимание
Изменено: - 31.08.2015 20:53