Речь о справке из ФНС о том что по ИИС не получались налоговые вычеты.
Дано:
ИИС в Сбербанк России (ПАО).
3 года скоро но еще не прошли.
Денег заводилось немного в первый год. Торговая активность какая-то была, может сделок до 10 всего.
Никаких налоговых вычетов по этому ИИС не получалось.
Фактически просто выдерживался чтобы шел срок.
Решили переводить к другому брокеру с целью пополнять и использовать по типу Б. Потому как скоро уже можно будет закрывать в любой нужный момент.
Итак,
1. Ценные бумаги были проданы для упрощения себе жизни. В любом случае их там было на смешную сумму, платить за депозитарные переводы смысла не имело.
2. Посетили принимающего брокера, получили реквизиты для приема. На всякий случай даже явно спросил что не нужна же эта справка, ответ был уверенно "не нужна".
3. Пришли в сбер. Офис региональный. Сберовский менеджер честно прямо сказал что перевод к другому брокеру делает в первый раз. В результате форма на перевод заполнялась с моим участием и плюс в процессе консультировались по телефону с принимающей стороной. Заполнили, принимающий менеджер подтвердил что по его мнению все поля именно так. Ну и в результате я точно знаю что именно там заполнялось.
4. Система сбера это все приняла без возражений. В результате получилось "Заявление Инвестора", с реквизитами для перевода денег к принимающему. По переводу бумаг (естественно) ничего нет потому что нет бумаг, вроде все подтвердили что это так и быть должно.
Далее менеджер сбера сказал что все должно быть в порядке и с получившимся заявлением можно идти обратно к принимающим.
Далее проблема:
Минут через 20-30 после ухода этого заявления в систему сбера Москва (Центральный офис видимо, точно не могу сказать потому что об этом уже по телефону услышал) прислала отказ, аргументированый требованием предоставить справку из ФНС о том что по ИИС не получали налоговые вычеты!!!
Поскольку уже все равно был вечер пятницы я со сберовским менеджером ничего пытаться решить по телефону не стал а взял паузу на обдумывание.
Мое понимание ситуации, с этим требованием точно что-то не так. Просто потому что налоговые вычеты могли и быть, это же не лишает права переводить ИИС.
Вижу варианты:
1. Возможно в форме когда подавали заявление таки вбили что-то не так.
Как выше уже упомянул, сотрудник сбера не скрывал что в первый раз это делает, я разумеется тоже.
Вопрос можно ли это как-то понять?
Есть заявление (на листе бумаги) и как заполняли форму я вроде все важные поля запомнил.
В форме кстати было поле "требуется справка ФНС" да/нет, забивали естественно нет и система это приняла без предупрежедений.
2. Если заявление таки правильное, а "чудит" сам сбер, как с ним бороться?
Ну видимо звонить в понедельник в центральную поддержку брокера, описывать ситуацию и спрашивать какого-такого, а если бы вычеты получали то что??
И наверное их же сразу и спросить может заявление пришло неправильное?
В общем, если у кого есть похожий опыт или представление как эта система устроена, поделитесь пожалуйста соображениями!
Дано:
ИИС в Сбербанк России (ПАО).
3 года скоро но еще не прошли.
Денег заводилось немного в первый год. Торговая активность какая-то была, может сделок до 10 всего.
Никаких налоговых вычетов по этому ИИС не получалось.
Фактически просто выдерживался чтобы шел срок.
Решили переводить к другому брокеру с целью пополнять и использовать по типу Б. Потому как скоро уже можно будет закрывать в любой нужный момент.
Итак,
1. Ценные бумаги были проданы для упрощения себе жизни. В любом случае их там было на смешную сумму, платить за депозитарные переводы смысла не имело.
2. Посетили принимающего брокера, получили реквизиты для приема. На всякий случай даже явно спросил что не нужна же эта справка, ответ был уверенно "не нужна".
3. Пришли в сбер. Офис региональный. Сберовский менеджер честно прямо сказал что перевод к другому брокеру делает в первый раз. В результате форма на перевод заполнялась с моим участием и плюс в процессе консультировались по телефону с принимающей стороной. Заполнили, принимающий менеджер подтвердил что по его мнению все поля именно так. Ну и в результате я точно знаю что именно там заполнялось.
4. Система сбера это все приняла без возражений. В результате получилось "Заявление Инвестора", с реквизитами для перевода денег к принимающему. По переводу бумаг (естественно) ничего нет потому что нет бумаг, вроде все подтвердили что это так и быть должно.
Далее менеджер сбера сказал что все должно быть в порядке и с получившимся заявлением можно идти обратно к принимающим.
Далее проблема:
Минут через 20-30 после ухода этого заявления в систему сбера Москва (Центральный офис видимо, точно не могу сказать потому что об этом уже по телефону услышал) прислала отказ, аргументированый требованием предоставить справку из ФНС о том что по ИИС не получали налоговые вычеты!!!
Поскольку уже все равно был вечер пятницы я со сберовским менеджером ничего пытаться решить по телефону не стал а взял паузу на обдумывание.
Мое понимание ситуации, с этим требованием точно что-то не так. Просто потому что налоговые вычеты могли и быть, это же не лишает права переводить ИИС.
Вижу варианты:
1. Возможно в форме когда подавали заявление таки вбили что-то не так.
Как выше уже упомянул, сотрудник сбера не скрывал что в первый раз это делает, я разумеется тоже.
Вопрос можно ли это как-то понять?
Есть заявление (на листе бумаги) и как заполняли форму я вроде все важные поля запомнил.
В форме кстати было поле "требуется справка ФНС" да/нет, забивали естественно нет и система это приняла без предупрежедений.
2. Если заявление таки правильное, а "чудит" сам сбер, как с ним бороться?
Ну видимо звонить в понедельник в центральную поддержку брокера, описывать ситуацию и спрашивать какого-такого, а если бы вычеты получали то что??
И наверное их же сразу и спросить может заявление пришло неправильное?
В общем, если у кого есть похожий опыт или представление как эта система устроена, поделитесь пожалуйста соображениями!
Изменено: - 09.08.2019 19:21
Мое мнение не отражает ничьей официальной позиции и не является рекомендацией!
