Перечисление средств с ЮЛ на ФЛ, актуальная информация.

Читал, не нашел конкретных позитивных отзывов. Негативный опыт описан, но вопрос выбора банка остается открытым.
Так же за последний месяц-два произошли существенные изменения в политике многих банков, а в темах которые здесь обсуждались до этого информация устарела.

Исходящие.
По вашему вопросу - деньги должны поступить, если не было ошибки в реквизитах, но скорее всего карту заблокируют, возможно вместе с деньгами.

Там ситуация ещё запутаннее.
Получатель выставил счёт на своё ИП, а дал реквизиты счёта своей личной банковской карты.
Говорил, что всё зашибись, он так уже делал и всё нормально доходило.

Ну вот и дошло(((

Хотя на клерке куча тем про то, что ИП имеет право получать оплату от юрлиц на свою личную карту и законом это не запрещено.
Просто ЦБ уже так банки напряг, что они скоро половину операций будут отменять.

Кстати банк отправитель пропустил платёж без звука, где получатель ИП, а счет указан не 408028..., а 408178....

Цитата
Shtrasse пишет: но вместе с ней последовали блокировки счетов в октябре, после переводов в адрес ФЛ.

Блокировки без предупреждения и запроса документов?
С какими формулировками переводили с ЮЛ на ФЛ? Какие суммы?

У нас нормально, без вопросов проходят платежи на ФЛ со следующими формулировками: Перечисление ЗП, авансов, подотчетных сумм(подотчетные/командировочные обычно не превышают 50 т.р. на платежку)
Банки: Авангард, ХМ-Открытие, Промсвязьбанк.

Сейчас открыли дополнительный счет в ВТБ24, пока не "тестили" еще. Но вот вместе с Уведомлением об открытии счета выдали письмо от банка о том, что если мы будем снимать ниличкой больше 25% от оборота по счету(не считая перекидок) то банк будет действовать в рамках ФЗ 115 и инструкций ЦБ и затребует кучу документов по данным операциям. Думаю такие ограничения и на переводы ФЛ будут распостраняться.

Цитата
Shtrasse пишет: Без всяких предупреждений, в отделении говорят "закрывайте счет, переводите деньги, вам отказано в сотрудничестве".Командировочные, хоз.нужды. Суммы 150-200 т.р на платежку.

Какой объем таких операций в % от оборота по счету?

Мы Командировочные снизили путем, оплаты Гостиниц и Билетов на самолеты по безналу.
Хоз. нужды то же оплачиваем по безналу.

Если обороты по наличке никак не снизить, ищите банк с корпоративными картами, сейчас везде терминалы, с корпоративной карты без проблем оплачиваются гостиницы, билеты, и пр.

Цитата
Aplicator пишет: дамс... ересь какае-то, а если лицо является ИП с усн 6%, где все поступления - "прибыль", а значит в последствии она вся будет сниматься....

Мне кажется тут больше говорят про случаи, когда перечисляются на физические счета других лиц.
Если ИП перечисляет себе, то никаких проблем. А вот, если перечислит другому физлицу, то должны быть основания что это.

Цитата
Shtrasse пишет: Куда податься? Спасайте, вопрос срочный X

Альфа-Банк попробуйте, перевод средст на свой картсчет до 150 тысяч включительно без комиссии, мне этого хватает. Потом 0, 5%. К переводам не придираются, с ними уже давно.

Ну вот очередные закономерности:
ВТБ24 с 01.01.2016 вводит комиссию за перечисление со счетов ЮЛ и ИП на счета ФЛ комиссию в 1%(не менее 100 р. -это вообще грабеж) подтянулись к Сберу.
ХМБ Открытие с 21.12.2015 вводит комиссию за перечисление со счетов ЮЛ и ИП на счета ФЛ комиссию свыше 150 т.р. в месяц в 0,5%

Предлагаю составить некий рейтинг банков по этому параметру.

На сегодняшний день среди тех банков про которые знаю/пользуюсь для РКО:

Сбербанк,ВТБ24 - 1% с любых сумм, без оглядки на дивиденды, возвраты займов, подотчетные суммы, зарплаты.
Коментарии: Цель всего этого увеличить комиссионные доходы банков. Фактически налог на дивиденды у нас в стране повышен еще раз, теперь с 13% до 14%.

ХМБ Открытие свыше 150 т.р. в месяц 0,5%(в принципе по божески)+ дивиденды внутрибанком на ФЛ можно переводить без ограничений.
Комментарий: Для ООО вообщем очень неплохой компромиссный вариант.

Аванград свыше 300 т.р. за последние 30 календарных дней 0,5%, свыше 1 000 т.р. 1% и так далее.
Комментарий: То же вариант, но с дивидендами грустно поэтому хуже чем ХМБ Открытие

Промсвязьбанк пока ограничений и дополнительных комиссий по межбанку на ФЛ нет, но вот сколько это продлиться, в связи общей тенденцией вопрос.
Комментарий: Пока лучший вариант для ООО.

По Альфе расписывать не буду, но там то же лимиты(разные зависит от тарифа) и комиссии за все что выше.

Из небольших банков удобных для ИП:

Модуль 250 т.р. в день без комиссии очень достойный вариант.
Интерактивный - ограничений нет
Точка - до 500 т.р. в месяц без комиссии, но стоимость обслуживания для ИП конская.

Цитата
rorih пишет: По Альфе расписывать не буду, но там то же лимиты(разные зависит от тарифа) и комиссии за все что выше.

150 К в месяц без комиссии, все что свыше 0,5 %.

Цитата
charag пишет: НЕ подскажите , а что такое дивиденды на счету ИП или ООО , и откуда они берутся там?

У ИП дивидендов нет

У ООО они могут "появиться" не только на счете но и в кассе, если таковая имеется на предприятии.

Дивиденды появляются в результате распределения чистой прибыли ООО между участниками ООО.
Может производиться раз в год или квартал, данная информация как правило содержится в уставе ООО.

По результатам квартала/года составляется бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах за нужный период, подписывается руководителем ООО и главбухом(при наличии такового). В данном документе есть строка под названием Чистая прибыль. Если Чистая прибыль не отрицательная(то бишь убыток) то ее можно распределить между участнками ООО. Решение о распределении чистой прибыли в виде дивидендов принимается общим собранием участников ООО и оформляется соответсвующим протоколом.

При перечислении дивидендов с РС ООО на счета участников общества, как правило в Банк предоставляются копии: Бухгалтерского баланса, Отчета о финансовых результатах, Протокола общего собрания участников общества.
Ну и логично одновременно с перечислением дивидендов заплатить НДФЛ 13% с дивидендов, а то банк может заволноваться.

Райффайзен ввел комиссию на все платежи в пользу физ.лиц.
Размер комиссии не столь важен, т.к. после списания комиссии свыше пороговой суммы счет блокируется.