ООО нужно приобрести дорогостоящее оборудование у физлица

У Сбербанка, по-моему 1 %

Цитата
Prost777 пишет: Всем привет, Мне по ходу деятельности нужно купить у физлица дорогостоящее оборудование стоимостью 3,500,000 рублей. Почитав тарифы моего Модульбанка, я понимаю, что банк удержит как минимум 10% от большей части стоимости. Посоветуйте, пожалуйста, банк, где я могу данную вполне легальную операцию, официально купив оборудование и не разориться на тарифах банка? X

Проблема не в процентах, вам сейчас никакой банк не разрешит перевести на физика 3,5 мио, или сразу заблокируют операцию или проведут но заблокируют счет на дальнейшие, да кстати физику с вероятностью 90% то же счет заблокируют.

Попутные вопросы, что бы дать вам развернутый совет:
1. У вас ИП или ООО?
2. Оборудование для перепродажи, или планируется долгосрочное использование в деятельности?
3. Нужна ли постановка на баланс?
4. В какой форме нужны ДС за оборудование физику наличка/безнал, может возможен бартер, как он собирается декларировать данную продажу оборудования?

Цитата
rorih пишет: сразу заблокируют операцию или проведут но заблокируют счет на дальнейшие, да кстати физику с вероятностью 90% то же счет заблокируют

Ну что за бред говорите?

Цитата
nub555 пишет: Ну что за бред говорите? X

Попробуйте перевести с ООО на ФЛ - 3,5 миллиона по ДКП чего бы то ни было... ну ну. Потом только не пропадайте, расскажите как все прошло и у ФЛ кстати то же с поступившими деньгами.

Цитата
Prost777 пишет: Вот я и прошу посоветовать банк, в котором понимают различие между обналом и легальной покупкой у физлица!

Дело не в банке, там могут все прекрасно понимать, но лицензия банку дороже чем клиент со своими проблемами. Никакой банк рисковать из-за вас не будет.

По сути вопроса:
- Как правильно предложили выше, думайте про агентскую схему
- Изыскивает нал, проводите в обход ООО без участия юриков

вот:

Цитата
rorih пишет: Попробуйте перевести с ООО на ФЛ - 3,5 миллиона по ДКП чего бы то ни было

Не вижу проблем.

Цитата
rorih пишет: Потом только не пропадайте, расскажите как все прошло и у ФЛ кстати то же с поступившими деньгами.

мне ООО возвращала деньги на счёт обычного физика заём (около 700), который ранее выдавал ООО через счёт ИП

Цитата
rorih пишет: По сути вопроса: - Как правильно предложили выше, думайте про агентскую схему - Изыскивает нал, проводите в обход ООО без участия юриков

Какая разница в обход, в проход или в переход юриков, у ИП ровно та же проблема. У меня и ИП имеется. Банки ровно так же ограничивают выплату в адрес физлица и для ИПэшников!

Цитата
nub555 пишет: народу нужны затраты на фирму, чтобы уменьшать налоги

Я принимаю оплату от иностранца, иностранец не будет платить на физлицо

Цитата
Prost777 пишет: Я принимаю оплату от иностранца, иностранец не будет платить на физлицо X

всё зависит от характера операции

Цитата
Prost777 пишет: Посоветуйте

тогда возможность пропадёт

Цитата
листочек пишет: Что вы тут пугаете человека? абсолютно законная операция- физ лица вправе продавать юр лицам имущество принадлежащие им...

А про незаконность я ничего не говорил , операция с точки зрения ГК абсолютно законная, но заблокируют счета и юрику и физику по "подозрению" в отмывании, финансировании и т.д., т.е. у банка никаких доказательств нет и не будет, но ФЗ-115 дает право банкам отказывать в проведении операций, закрывать счета по "подозрению", тяжкое бремя доказательства лежит на клиенте. Только банк может посчитать ваши доказательства недостаточными и операцию причислить к сомнительным вот и все.
В любом случае и юрику и физику каждому в своем банке надо идти и договариваться заранее на проведение данной операции, что кстати может и не гарантировать успеха, поскольку блокирует операции и счета будет финмониторинг, который в большинстве банков напрямую с клиентами не общается, комментариев не дает исходя из правил внутренней безопасности.

Цитата
rorih пишет: заблокируют счета и юрику и физику

не общайтесь с упоротыми банками

Цитата
rorih пишет: В любом случае и юрику и физику каждому в своем банке надо идти

ему надо идти и открывать счет в вменяемом банке