Перевод с Payoneer на счет и валютный контроль

ni2411,
Вам лучше конечно обратиться с этим вопросом именно в тот банк в который будете делать перевод.
"Валютчики банка" запросят у Вас все возможные документы откуда и почему был перевод. Не забудьте подать 3ндфл потом иначе штрафик прилетит.
Да, перед переводом у Вас должна быть подключена работа с валютой. То есть Вам всё равно надо будет идти (писать) в банк, что бы смогли импортные деньги упасть к Вам на счёт.
Тут кроме этого ещё играет роль какой у Вас акаунт на пионере физика или как фирма. Если физик то можете сами себе перечислить и как бы забыть заплатить налоги (не рекомендация) или же переделать на юрлицо (или как там у них называется) и уже перечислять на ИП, открыв при этом расчётный счёт в валюте. Как то так примерно это выглядет. Но могу ошибаться

ДОП
Похожие вопросы с ответами от компании вроде были здесь https://community.payoneer.com/ru/disc...p-v-rossii

Цитата
Honduras пишет: ФНС может попытаться вам инкриминировать неуведомление об открытии аккаунта в иностранной платежной системе и зачисление туда средств.

Honduras,
А как человек должен был уведомить ФНС если это по факту не банк. И как это физически сделать через сайт налог ру?

Honduras,
Ну включили( хотя не прямо явственно) но с брокерским и так понятно там всё равно подаются данные с дивов и информация присутствует.
Я же говорю о реальной не возможности и отсутствие такой возможности сообщить о чём то подобном.
То есть физически не возможно это сделать на данный отрезок времени. Даже если лично прийти в налоговую вас не поймут. Но кроме этого такого пункта нет на сайте налоговой. Поэтому это всего лишь пока некий проект. На данный момент функция не реализована.
Сделают возможность, ну значит запросится документ и загрузится на сайт. Проблем вообще нет с этим.
Кто не захочет, просто будет тратить деньги по ту сторону и не заводить их обратно. Так что посмотрим ещё что они в конце и начале года с этим делать будут.

Цитата
Honduras пишет: Оптимальное решение-выпустить к счету карту Пионер, и снимать в АТМ

Не плохой совет. Но тогда желательно снимать по ту сторону этой страны. Так как не исключено что проблемы если снимать здесь могут быть в дальнейшем. Там вроде как при съёме с иностранных карт теперь запрашиваются данные о человеке( не знаю на сколько это работает и реализовано) и так же вроде как есть ограничение по съёму сумм. Ну и процент само собой. Если с пионера отправлять на наш счёт в банке то пионер возьмёт 2 процента за отправку денег.

Если снимать с карты то налог не платиться. Если только Вы сами не отправите данные в налоговую что заработали столько то денег. Но тогда правда заплатите уже 13% с заработанной суммы

В общем скучно не будет

ni2411,
На сайте есть представители банков.
Попробуйте обратиться в личку к представителю ТБ. Описав свою историю.
Вроде как это самый лояльный банк и оперативно отвечает. (по работе с физиками да, про юриков сказать не могу)
Если у Вас есть все документы, я не вижу каких то проблем в данном случае.
Но я не знаю, где у Вас зареген ИП, может и у своего банка спросите.

Что касается налогов и вариантов, это скорее были набросаны разные варианты, так как не только Вы будете читать ответы. Что бы картинка была более полнее. Ну и конечно поболтать и порассуждать здесь тоже любят

С точки зрения валютного законодательства это все такое себе. Чтобы деньги были приняты легально на счет ИП должен быть какой то контракт и перевод денег за какую то услугу оказанную вами, в тут теперь просто как бы перевод с вашего же счета. Хотя банковским счетом payoneer и не является все равно такое себе. Если вы считаете что тарифы карты payoneer приемлемые, а на счету у вас не сотня тысяч долларов, спокойно заказывайте карту и стягивайте с нее деньги c2c переводами у ТБ и прочих, оплачивайте покупки и нальте в банкоматах. Короче как удобнее так и выводите через эту карту. Это будет самый простой и безопасный способ. Если вы будете не очень часто таскать переводами c2c суммы порядка скажем 1000$, никому до вас дела не будет. Лишь бы это не было похоже на постоянный и регулярный доход на протяжении длительного времени с точки зрения какого то конкретного банка. Если это делать постоянно надо как то миксовать банки и способы. Короче стягивайте деньги и не бойтесь. Как вы видите, кроме советов написать в ЦБ спортлото разжиться другой информацией тут не удастся. И забудьте по ИП и налоги. Это добавит лишь проблем.
PS В кассе банка авангард спокойно налят карты иностранных банков прямо в валюте при предъявлении паспорта. Без всяких вопросов. Но берут какой то там процентик небольшой 3% вроде.

Цитата
big_eddie пишет: С июля этого года любые снятия с карты payoneer на обязательном контроле росфинмониторинга.

Ну если финансировать ячейку ИГИЛ то уплата налогов и статус ИП никак не спасет начинающего террориста. Все остальные могут спокойно положить на все эти пугала с прибором.
Любой банк в РФ имеет право провести транзакцию по карте иностранного банка принадлежащей иностранному гражданину и гражданину РФ, и он ее проведет если у него нет серьезных подозрений в криминале или отмывании денег или еще чем то серьезном. И никому вы с парой тысяч $ наколымленных у дяди Сэма нафик не упали. И это доказано практикой.
Ни один банк не имеет права зачислить средства от иностранного контрагента на счет юрлица или ИП без контракта и подтверждающих документов. И он их не зачислит. И чтобы такое провернуть такие документы как минимум придется фальсифицировать или подключать каких то посредников. Да есть упрощенный порядок с некоторых пор, но все равно придется ссылаться на какой то контракт. Которого тут нет и быть не может. И эта операция будет уже называться условно не "перевод собственных средств" коими они на счете payoneer и являются, а самый настоящий подлог.

И выбор тут очевиден.

Цитата
big_eddie пишет: Если хотите быть на крючке - снимайте наличные хоть в банке, хоть в банкомате, но будьте готовы к тому, что за этот крючок рано или поздно дернут X

Поменьше паранойи и побольше здорового пофигизма. И жить станет чуточку легче. Они охотятся за совсем другими финансовыми потоками. И транзакции мелких фрилансеров это вообще самое последнее что их интересует. Как минимум покуда они не выросли до ощутимых сумм и не поставлены на регулярный поток. А так это просто придорожная пыль.

Цитата

big_eddie пишет: Grumpy_Cat, Ну как вам сказать. На майдане платили по $100 в день. Вроде мелочь, а страну просрали. Кстати там новые законы готовятся - счет на пайонире приравняют к банковскому. со всеми вытекающими. Если пайонир скажет «идите на хер» и не будет сливать инфу о своих клиентах - эти карты будут заблокированы в РФ. Это уже обсуждается. Я сходу не могу найти, но на ресурсах обсуждается X

Вот поэтому я и говорю, что их интересуют не те финансовые потоки. Хотя было бы чего тут просирать. Об этом в 91 нужно было думать. В наше время биться за интересы коррумпированных вертикалей дураков еще меньше будет.

В остальном, вот когда те законы приготовятся тогда и будет смысл что то обсуждать. А пока мы имеем то что имеем.

vfadeev,
Перевод в рублях с пайонира приходит от Киви-банка. Это партнер пайонира. Сам счет пайонира в РФ никак не светится, если платить в рублях.

Внитрироссийские переводы на малые суммы пока еще никого не интересуют.

При снятии наличных с карты пайонира банк передаст ваши имя и фамилию в росфинмониторинг. Что они будут с этим делать - не знаю. Если вы живете в Москве и вы условно Иван Волков - вам повезло. В Москве их может быть и 1000 человек. А если вы в маленьком городе и имя и фамилия редкие - смогут вас идентифицировать и без распознавания лица. Тоже самое при покупке в магазине.

Может они ничего и не будут делать, а может будут. Не все согласны становиться на учет в органах, поэтому ездят в Европу снимать.