Телефонные мошенники приглашают в банк

«Банки не звонят, чтобы провести операцию или отменить ее, чтобы сказать, что со счетами клиента происходит что-то подозрительное, плохое», — говорит Касимов.

Неправда! Мне звонили из Банка, когда я некоректно заполнил данные (не написал Имя и Отчество полностью) для межбанковского перевода. Перевод в итоге сотрудник отменил, комиссию вернул на счет.

Цитата
Алексей (Митрандил) пишет: Чтож вы такие неграмотные и не знаете, что еще год назад принят закон, по которому банки ОБЯЗАНЫ незамедлительно связываться с клиентами, если фиксируют операцию, имеющую признаки проведения третьим лицом.

Статью-то читали? Там об этом написано "Единственное исключение — подтверждение подозрительной операции.". Более того, в этом случае банк будет называть вам данные об операции, и прочее, и единственное, что он от вас попросит это сказать согласны или нет. Как только звонящий запросит хоть какую-то информацию это потенциальный мошенник, ну или в лучшем случае некомпетентный сотрудник.

Цитата

Не зная законов банкиры начинают что-то придумывать на пустом месте и советовать клиетам бог знает что. Цитата Главное правило — не верить никаким звонкам и отвечать: «Сейчас я вам перезвоню», и перезванивать либо по номеру телефона, который указан на сайте банка, либо по номеру телефона, который указан на обороте карты», — добавляет директор департамента информационной безопасности Московского Кредитного Банка Совершенно ДУРАЦКАЯ рекомендация. Глупая и не правильная. Естественно, не нужно при звонке из банка сообщать реквизиты чего угодно. Нужно не бросать трубку, а внимательно выслушать сотрудника банка и вместе с ним оценить масштабы бедствия или просто подтвердить штатное выполнение операции. Пока вы будете искать подходящий номер, рассказывать что вам нужно, выходить на нужного сотрудника драгоценное время может быть упущено. А если всего-навсего нужно подтвердить выполение операции? Кому в банке вы это потом будете подтверждать? Не примут ли вас при таком странном желании за сумасшедшего? Если примут, то будут не далеки от истины (как минимум параноиком точно будете)

Я хотел спросить кто вообще на такие обманы может купиться, теперь я вижу кто. Рекомендация совершенно нормальная, если их антифрод что-то увидел они вам позвонят и попросят подтвердить или опровергнуть факт проведения операции. Этого достаточно, чтобы или её провести или приостановить. Дальше набираете заведомо правильный номер банка хоть 2 часа, говорите по какому вопросу и вас переключат куда следует. При чем тут сумасшествие-то? А уж если вы подтвердили операцию так и нечего дёргаться.

А вот

Цитата
вместе с ним оценить масштабы бедствия

Это именно то, чего ждёт мошенник.

Цитата

Dmitry (dmitrykres) пишет: Статью-то читали? Там об этом написано "Единственное исключение — подтверждение подозрительной операции.". Более того, в этом случае банк будет называть вам данные об операции, и прочее, и единственное, что он от вас попросит это сказать согласны или нет. Как только звонящий запросит хоть какую-то информацию это потенциальный мошенник, ну или в лучшем случае некомпетентный сотрудник.

Ага, щаз... Я когда оплачивал путевку переводом на карточку агента (ну лень было за наличными идти, агента я знаю, а терминала у турфирмы не было) - мне позвонили из Сбера и минут 10 допрашивали, где я жил раньше, когда последний раз был в Ярославле, в какую стоматологию водил сына и так далее. Причем это был реальный сотрудник из Сбера, я потом уточнял. Можно было не отвечать, но тогда платеж бы не пропустили

Придется много букофф

Цитата
dmitrykres пишет: Так и где тут противоречие я не понимаю?

О чем это? ПротиворечиЯ в законе, конечно, есть, но о них отдельно.
Уже два раза писал, что рекомендации безопасника МКБ, как и предполагаемые действия банка совершенно глупые по сути, и не отвечающие требованиям закона формально.

Третий раз: банк должен запрашивать подтверждение клиента о проводимой операции в разговоре с ним, а не сообщать о "принятых мерах" и слать "предупреждающие СМС".
Точнее, все это он может сделать, но опционально к "обязательной программе".
После подтверждения банк должен обеспечить продолжить выполнение операции, при отсутствии не проводить операцию, заблокировать счет или карту на два рабочих дня.
Клиент же не должен в ужасе бросать трубку, услышав что звонят из банка, а подтвердить или опровергнуть проведение операции. Как дальше продолжится разговор и куда дальше будет звонить клиент зависит от его разума.

Теперь о проблемах реализации требований закона.

Банк должен связаться именно с клиентом, а не с тем, у кого в руках телефон с контактным номером. Чтобы убедиться в этом, банк должен получить ответ на уточняющие вопросы. Но клиент может отказаться дать на них ответ, что вызовет блокировку. Что делать? Думать и решать. Это сложно, но универсальных рецептов на все случаи жизни дать не возможно.

Второе это требование к банку обеспечить продолжить выполнение операции, если получено подтверждение от клиента. Но это далеко не всегда возможно. Что делать? Думать и решать.

Банк должен сообщить клиенту, что зафиксировал операцию, которую ПРЕДПОЛОЖИТЕЛЬНО инициировал не он. Как это сделать, если его контактным номером завладел жулик или номер молчит или начитавшись ужестиков (хотя бы тут на ресурсе) клиент бросает трубку? По закону банк должен снять блокировку через два рабочих дня. А если с клиентом так и не удалось связаться? Что делать? Думать и решать.

Есть универсальный ответ на эти все проблемы - по закону ВСЕ эти процедуры должны быть записаны в договоре. Но я не видел ни одного договора, в котором такое вообще упомянуто, не то что в подробностях.
Почему - уже писал - у банкиров как и у клиентов крайне плохо с сооброжалкой.
Поэтому просвещаемся, думаем и решаем.
Только так

Цитата

Алексей (Митрандил) пишет: Совершенно ДУРАЦКАЯ рекомендация. Глупая и не правильная. Естественно, не нужно при звонке из банка сообщать реквизиты чего угодно. Нужно не бросать трубку, а внимательно выслушать сотрудника банка и вместе с ним оценить масштабы бедствия или просто подтвердить штатное выполнение операции. Пока вы будете искать подходящий номер, рассказывать что вам нужно, выходить на нужного сотрудника драгоценное время может быть упущено.

Время чего? Продолжая разговор есть риск остаться без денег, прекратив - временной блокировки операции (да хоть и счёта). Что хуже? Тут говорят про универсальный наипростейший алгортим, а вы - надо действовать по обстоятельствам. Если все так умели, таких проблем бы не было.
Да и опять же, я не понимаю, почему вы постоянно передёргиваете молчанием в трубку и сбросом звонка? Просто ГОВОРИТЕ в ответ: да, мол, ок, но у меня есть подозрения, что вы не банковский сотрудник, по этому скажите мне свой номер добавочного, я вам сейчас перезвоню по номеру банка и поделюсь всей требуемой информацией. Всё, вы не отказываете, вы в явном виде изъявили желание подчиниться его требованиям, у него нет оснований для блокировки или ещё чего. Если это правда сотрудник СБ, он подскажет как связаться с ним или СБ.

Цитата
Shade13 пишет: Тут говорят про универсальный наипростейший алгортим, а вы - надо действовать по обстоятельствам

Как известно, "простота хуже воровства" ©. Вот просто дословно в тему.
Придется повториться

Цитата
Есть универсальный ответ на эти все проблемы - по закону ВСЕ эти процедуры должны быть записаны в договоре. Но я не видел ни одного договора, в котором такое вообще упомянуто, не то что в подробностях. Почему - уже писал - у банкиров как и у клиентов крайне плохо с сооброжалкой. Поэтому просвещаемся, думаем и решаем. Только так

Цитата
И как таких с ошибочными скриптами от жуликов отличить

Пооявляя то, что отличает Homo sapiens от Homo erectus

Цитата
Исследование генома привело к выводу, что азиатский вид Homo erectus вполне мог скрещиваться с Homo sapiens и быть предком современных людей по смешанным линиям

Цитата
Через несколько минут позвонил еще один «банковской работник», сообщивший, что операция успешно отменена, но нужно приехать в отделение, чтобы снять все средства с карты и переложить в другой банк.

Трудно представить более нелепую ситуацию, когда работник банка уговаривает клиента переложить деньги в другой банк, обычно все наоборот...

Цитата

Максим (terapevt) пишет: Цитата Андрей (grfand) пишет: И как таких с ошибочными скриптами от жуликов отличить. Давно было, ещё во времена Тачки. Стягивал на неё и ещё куда-то пятизначные суммы с зарплатной карты Восточного. Через минуту после успешно завершённого стягивания звонок: "Здравствуйте. СБ Восточного беспокоит. Это вы сейчас переводили туда-то столько-то, а туда-то столько-то?" - "Да, я" - "Спасибо" - "Вам спасибо". И всё бы ничего, но звонок был с обычного билайновского мобильного номера.

Ну и что? Вы же знаете что переводили. Даже если предположить, что инфа моментально ушла мошенникам, то что вы ничего не теряете. А если не Вы - то говорите блокируйте и вешайте трубку. И пофиг с какого номера звонили

Да уж, это же насколько глупым надо быть, чтобы вестить на такие схемы?

Цитата
Роман (Snapik) пишет: [I]Да уж, это же насколько глупым надо быть, чтобы вестить на такие схемы?

Не будьте столь наивны и самоуверенны. У профессиональных мошенников всегда есть козырной туз в рукаве. Я в этом убедился, когда по молодости хотел показать сыну, как разводят людей наперсточники. Была строгая установка не играть. Меня быстро вычислили, силой забрали кошелек (3 милиционера, которые десять минут рядом гуляли, исчезли как иллюзионисты), по-божески забрали из кошелька меньше половины денег и предложили играть. Потом, объяснили, что это просто плата за жизненный урок, за мою самоуверенность. Действительно урок того стоил, хотя было и обидно потерять мою зарплату почти за день работы.

Цитата
dzi пишет: А полиция и не собирается сажать мошенников? Остается только пожелать, чтобы ИХ бабушек обманывали побольше.

С чего вы взяли? Если бы так было, то вас в первую очередь банк бы обобрал.