Тинькофф Банк опроверг списание 5,5 млн рублей без ведома клиента

ЦБ не запрещал банкам принимать удостоверения КТС.
Их исполнение предусмотрено федеральным законом об исполнительном производстве, а ЦБ не вправе издавать что-либо, противоречащее ФЗ.
ЦБ только предписал уделять внимание проверке подлинности и правомерности этих удостоверений. Так же, как обязательно проверяется подлинность судебных приказов, исполнительных надписей нотариусов и исполлистов.
Если претензий к подлинности нет, любой банк исполнит предъявленный документ, так как в противном случае рискует сам попасть на штраф 50% от суммы документа (но не более 1 млн).
А вообще история "красивая". Прогнали по схеме с исполдоком с сомнительной конторы на дропа 5 лямов, а дроп кинул. Вот и решили заодно попытаться содрать с банка.

Этсамое. Вам заголовок стоит поправить. Банк не опровергал списание, а подтвердил, что оно было произведено.

Там в Facebook уже был ответ автора, что клиент на самом деле не клиент.
Мутная история в общем. Походу обнальщики кэш не поделили, а банку теперь отбиваться от информационного шума.

А можно взглянуть на ЕГРЮЛ "Пегаса"? Очень интересна история изменений в данных ООО. Ни в одном источнике этих данных не нашла.

про исполнительное производство: банкам стоит связываться с клиентом перед исполнением.
Я лично был свидетелем следующего:
пришла смс от банка (не тинькофф а другой) что со счета вклада списано 2000р. по исполнительному производству.
Оказалось что некий орган послал приставам не вступивший в силу документ. Приставы не уведомляли ни о чём. Постановление о штрафе не вступавшее в силу суд отменил. Деньги некий орган вернул на другой счет.
А вот отменить списание никто не в силах.
В текущих реалиях о таких особенностях «исполнительного производства» надо знать.
Банк то не сильно виноват но надо было связаться перед списанием.

Не важно на сколько подозрительная эта компания, когда она открыта и источник поступления денег. Произошло безакцептное списание денег со счета юр лица. Судя по посту, настоящей подписи ЕИО в КТС нет. Главный вопрос, все ли меры предпринял банк для проверки подлинности КТС. Реальное рассмотрение споров комиссией по трудовым спорам в России редкость. Сумма реально не коррелирует с размером даже очень высоких зарплат по стране и тем более у только что созданного юрика. У сотрудников банка должны были возникнуть обоснованные сомнения по поводу подлинности удостоверения КТС. В отличии от исполнительного листа, у КТС не имеется водяных знаков, средств защиты от подделки и она очень легка в изготовлении. В ответе банка было указано, что подлинность КТС подтверждена директором в телефонном разговоре и перепиской в чате. На мой взгляд, этих действий слишком мало для исполнения подобной операции. У банка была возможность запросить подтверждение по email, затребовать личное присутствие директора, осуществить выезд сотрудников сб в офис компании наконец. Предпринять исчерпывающие меры, для того чтобы устранить все возможные сомнения в подлинности документа. Вопрос должен ли банк это делать? Да, должен. Априори банк отвечает за сохранность средств клиента. Доступ к симкарте можно получить неправомерно, таких инцидентов полно. Переписка в чате тоже так себе аргумент, да и переписка в принципе непонятная судя по скринам. Вопрос, что завтра не будут списаны деньги любой компании по левой бумажке остаётся открытым.

Цитата
a*******@rightnn.ru пишет: В ответе банка было указано, что подлинность КТС подтверждена директором в телефонном разговоре и перепиской в чате. На мой взгляд, этих действий слишком мало для исполнения подобной операции.

Следствие установит - кто, что, как и почему... Дело получило резонанс, и оно совсем не сложное в расследовании, если начать с источника поступления денег на счет "Пегаса"... Есть подозрение, что они поступили от "Рога и копыта"

Банку не составит труда доказать тот факт, что клиент чатился в мобильном приложении именно со своего смартфона/планшета.

Цитата

Камо (камо) пишет: Цитата a*******@rightnn.ru пишет: В ответе банка было указано, что подлинность КТС подтверждена директором в телефонном разговоре и перепиской в чате. На мой взгляд, этих действий слишком мало для исполнения подобной операции. Следствие установит - кто, что, как и почему... Дело получило резонанс, и оно совсем не сложное в расследовании, если начать с источника поступления денег на счет "Пегаса"... Есть подозрение, что они поступили от "Рога и копыта"

Если у Банка возникли бы сомнения о происхождении средств, они тем более не должны были их выдавать на следующий день, а провести мероприятия по линии фин. мониторинга, ИМХО.

Цитата

a*******@rightnn.ru пишет: Не важно на сколько подозрительная эта компания, когда она открыта и источник поступления денег. Произошло безакцептное списание денег со счета юр лица. Судя по посту, настоящей подписи ЕИО в КТС нет. Главный вопрос, все ли меры предпринял банк для проверки подлинности КТС. Реальное рассмотрение споров комиссией по трудовым спорам в России редкость. Сумма реально не коррелирует с размером даже очень высоких зарплат по стране и тем более у только что созданного юрика. У сотрудников банка должны были возникнуть обоснованные сомнения по поводу подлинности удостоверения КТС. В отличии от исполнительного листа, у КТС не имеется водяных знаков, средств защиты от подделки и она очень легка в изготовлении. В ответе банка было указано, что подлинность КТС подтверждена директором в телефонном разговоре и перепиской в чате. На мой взгляд, этих действий слишком мало для исполнения подобной операции. У банка была возможность запросить подтверждение по email, затребовать личное присутствие директора, осуществить выезд сотрудников сб в офис компании наконец. Предпринять исчерпывающие меры, для того чтобы устранить все возможные сомнения в подлинности документа. Вопрос должен ли банк это делать? Да, должен. Априори банк отвечает за сохранность средств клиента. Доступ к симкарте можно получить неправомерно, таких инцидентов полно. Переписка в чате тоже так себе аргумент, да и переписка в принципе непонятная судя по скринам. Вопрос, что завтра не будут списаны деньги любой компании по левой бумажке остаётся открытым.

Наивный вы наш.
Почитайте Федеральный закон от 02.10.2007 №229-ФЗ "Об исполнительном производстве" (в редакции от 06.03.2019), много нового для себя узнаете.

Цитата
Хелена Гарт пишет: А можно взглянуть на ЕГРЮЛ "Пегаса"? Очень интересна история изменений в данных ООО. Ни в одном источнике этих данных не нашла.

Не было там изменений, ООО делалось, судя по выписке, "под заказ" для широкого списка ОКВЭД, как обычно делают в универсальной прачечной. ОГРН 1197746370513 - вроде это, дата регистрации и имя директора совпадают с указанными в новостях.

На самом деле здесь смешалось два инцидента, и есть попытка одним отмахнуться от другого.

1. Выплата по заявлению КТС. Это основная претензия владельца счета. На нее ответа от Банка нет. КТС была подлинная или нет?

2. Вместо ответа на первый инцидент Банк создает второй: Заявляет, что деньги, полученные фирмой нелегальны. Даже если и так, какое отношение это имеет к первому инциденту? Не легальны - блокируйте по 115ФЗ и пр. Пишите жалобу в налоговую, прокуратуру и задействуйте все 133 способа, благо инструментарий борьбы с однодневками огромен, но в него не входит выплата денег по поддельным КТС.

Итого на вопрос клиента" у меня крали деньги" Банк отвечает, а у вас негров линчуют.


Я верно понимаю позицию банка: Что если по мнению Банка деньги получены нелегальным путем, для отмывки, то Банк может раздать их любым мошенникам, вместо принятия мер в соответствии с Российским законодательством?