Вопиющая история с Тинькофф Банком и КТС: а так можно было?

Странная и мутная история. Почему-то поднимает бучу не тот, на кого зарегистрирована фирма, а его "друг". Компания просто зарегистрирована на левого человека. Потому и фирма-однодневка. Так нормальные компании не регистрируют.

Проблема гораздо шире. Объективно требуются поправки в закон об исполнительном производстве, КТС не должны предъявляться в банк.

Цитата
Евгений (Jeca) пишет: Странно как. Получается, что спор между работодателем и работником решается не в суде? Достаточно некоей бумаги от КТС, чтобы со счета предприятия в безусловном порядке были списаны средства?

Так подразумевается, что этот спор урегулирован администрацией предприятия в досудебном порядке. Бумажка эта по аналогии с платёжным поручением подписана лицом с правом подписи. А вот зачем существует аналог платёжного поручения, который может предоставлять в банк кто попало, уже вопрос скорее к законодателям.

"деньги ушли двум физлицам, которые якобы предъявили менеджеру банка удостоверение комиссии по трудовым спорам (КТС).
... исполнение удостоверения КТС Тинькофф Банком в соответствии с российским законодательством правомерно. Так, часть 1 статьи 12 ФЗ «Об исполнительном производстве» предусматривает в качестве одного из видов исполнительных документов удостоверение КТС"
п. 1 ст. 12 ФЗ «Об исполнительном производстве»: "Исполнительными документами, направляемыми (предъявляемыми) судебному приставу-исполнителю, являются:".
Где тут слово "банк"? До банка там еще куча процедур и бумажек!

Цитата
Сергей (Thunder) пишет: Тинькофф не сделал абсолютно ничего, чтобы как-то разобраться в ситуации, а просто отдал деньги.

Тинькофф, может, и не сто процентов отработал процедуру проверки, но то, что он не сделал абсолютно ничего - крайнее преувеличение. А сама контора, со счета которой списали деньги, мутная и, вполне вероятно, создана для обналички. И есть такое ощущение, что "друг" владельца конторы вывалил историю в паблик для того, чтобы банк поставить в состояние защищающегося.

Цитата
Яна (Shyrish) пишет: А разве бумага от КТС не означает, что сначала было исполнительное производство? Почему нельзя проверить этот факт на Fssp?

потому что по КТС не требуется исполнительное производство, к сожалению.

Типичная схема обнала: номинальный необразованный директор, за копейки предоставивший свои паспортные данные, поступление безнала, снятие нала по схеме, не предусматривающей налогообложение. Что-то пошло не так. Думаю, обнальщика кинули свои же. И он поднял крик, желая отбить потери у банка, так как наличку надо отдавать заказчикам. Такое впечатление, что никому не надо раскрывать это мошенничество - номинального директора хорошенько расспросить, запросить у него контракты, по которым поступили деньги на счёт и т.д.

Цитата
Ехидна_1 пишет: Думаю, обнальщика кинули свои же.

Всё верно. Просто дропы деньги не отдали, вот вся ситуация, а заказчик наличку требует.

Сговор с менеджером банка?

Если клиент – обнальная контора, то банку надо блочить счёт по 115-ФЗ и не исполнять никакие документы, в том числе и КТС. Тем более что инструментов задержать такой платёж для проверки у банка достаточно. А если платёж по поддельным документам исполнили, то пенять на обнал банку некрасиво. Получается, банк – соучастник обнала, однако! В кратчайшие сроки перечислить 5 с гаком миллионов рублей на двух физиков по одному звонку «гендиректору» - без проверки штатного расписания компании, приказов о приеме данных сотрудников на работу, документов о создании в организации КТС, при том что КТС – уже известный на рынке способ вывода средств в обход 115-ФЗ! Я бы не назвала это качественной проверкой финмониторинга, если не предполагать худшее. Там гендир – молодой паренёк – уже и адвокатом обзавёлся, так что пусть суд решает, проявил ли банк «должную осмотрительность» при списании средств клиента или же допустил «вопиющую халатность».

А то как блочить счета добросовестным клиентам с запросом вороха документов – это банк может, на это у него внутренние инструкции разработаны. А разобраться в подлинности КТС банк не может – видите ли, в законе по этому поводу ничего нет. Так и в 115-ФЗ ничего нет, одни расплывчатые общие фразы, тем не менее банк блокирует счета и ДБО направо и налево, руша бизнес своим клиентам-компаниям и доставляя огромные неудобства клиентам-физлицам. Реабилитироваться крайне сложно. Зато мошенникам и обнальным конторам зелёный свет!

По своей практике знаю, что КТС и исп листы в нынешнем виде - это раздолье для обнальщиков и мошенников. Там срочно законодательно надо менять порядок признания и выплат. По этой истории, скорее, пегас обнальная конторка. Обнальная, но наглая. Решили, что лучшая защита - это нападение. А лучшая защита для банков - просто не пускать таких пегасов. На входе запрос штатки, выезда по адресу и т.п.