ЦБ изменит основания для блокировки счетов

Цитата
Евгений (Jeca) пишет: ЦБ до сих пор невдомек, что на одном компьютере стоит два или три клиент-банка для разных компаний, где директором или бухгалтером один и тот же человек.

Думаю, речь идет не о том, что один бух просто ведет счета нескольких не связанных между собой компаний, а о том, что между этими счетами гоняются деньги. Это, разумеется, само по себе не нарушение, но уже подозрительно.

Цитата
Если клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу, кредитные организации могут отказать при подозрении, что трансакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

Т.е. коммерческие структуры будут ставить себя выше суда?! Кто подготавливал эти поправки точно юрфак заканчивал?

паранойя все больше обостряется

То бишь переводишь со своего ИП на свою банковскую карту средства и тебя блокируют?

Цитата
Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

Исполнительный лист от нотариуса? Получить завещанное,нотариально,наследство?? И банк имеет право отказать? Это лоббирование интересов банков,а не клиентов.У нас столько контролирующих служба в стране,а ДС утекают на Запад.

Цитата
Тата пишет: А что означает фраза, что за отказ клиента от проведения разовой операции. Это что?

Это когда клиент совершает операцию и у банка возникают подозрения, банк просит объяснить экономический смысл и прочее бла-бла-бла, а клиент говорит "да пошли вы, я закрываю счёт и ухожу в другой банк". Теперь так нельзя будет.

Принципиально ничего не изменится и лучше не станет! Это закон общественного развития!

Цитата
Тата пишет: Я вообще эту фразу никак не могу нормально прочитать. Клиент отказывается от проведения разовой операции. Банк ему предлагает сделать перевод? Снять нал? А физик стоит и выпендривается. Не хочет он этого)

Имеется в виду отказ клиента от своей разовой операции после вопросов со стороны банка.

Но самый главный секрет действия этой вакханалии кроется в одной фишки. Если ее убрать то рухнут все эти присоски.
Обратите внимание на такую вещь как неотъемлемое условие любых договоров с банками по всем банковским продуктам - это закрепленное право банка на списание денежных средств без распоряжения клиентов.

По своей сути принимать решение о предоставлении банку так называемого права на безакцептное списание является правом самого клиента а не банка и должно зависеть от воли только самого клиента.
В итоге данное условие не должно быть закреплено в типовых договорах банка и тем более в банковских Правилах.

Если создать прецедент - судебную практику в виде признания незаконными данных условий при этом подтвердить движуху со стороны клиентов - проявление воли клиентов в виде предложений на внесение изменений в условия договора или направления в банки заявлений об отзыве ранее "предоставленного" права на списание - вся эта система будет моментально разрушена.

Вот где находится бессмертие кощея - в этом направлении и надо копать.

Цитата
зелёный (омут) пишет: Цитата Cashmare пишет: Цитата регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица ребятки, а никого не напрягает судьба вашей зарплаты, которую вы снять захотите, а? А это будет побуждать физлиц к использованию безналичного оборота.

особенно после блокировки, угу